הגנה כנגד עליית המדד

[ארגמן]

ברשותי השקעה גדולה, נגיד מיליון ש"ח, סגורה ל-10 שנים ללא אפשרות יציאה. ההשקעה אינה צמודה למדד.
אני מעוניין היום לקנות הגנה כנגד עלייה אפשרית במדד. מהי לדעתכם הדרך הטובה ביותר לעשות זאת?
הדרך היחידה שחשבתי עליה היא לקחת הלוואת בלון ע"ס מיליון ש"ח ולרכוש בהם אג"ח מדינה צמוד מדד.
אשמח לשמוח על שיטות מוצלחות יותר.

 

[shirbi]

נשמע יקר. יש אפשרות לשעבד את הנכס להלוואה, על מנת להוריד את הריבית שתשלם עליה?

 

[TunaGolem]

מהי לדעתכם הדרך הטובה ביותר לעשות זאת?

מניות.
(לא ממליץ)

 

[שודד הפינג פונג]

הדרך היחידה שחשבתי עליה היא לקחת הלוואת בלון ע"ס מיליון ש"ח ולרכוש בהם אג"ח מדינה צמוד מדד.

לא חושב שזה בכלל גידור. נשמע לי יותר כמו הפסד ודאי.

 

[OnTheVerge]

היה מחקר ש @Yevgeny פעם הביא שהראה שמניות הן המגן הטוב ביותר מפני אינפלציה.

 

[חתול לילה]

היה מחקר ש @Yevgeny פעם הביא שהראה שמניות הן המגן הטוב ביותר מפני אינפלציה.

לפי מלכיאל, זה תלוי במצב המקרו כלכלי. בתקופה של משבר יכול להיות צרוף של אינפלציה + קריסת מניות. הדוגמה שהוא נותן היא השנים 1969-1981 שהסתיימו בהפסד ריאלי למשקיעים במניות.
בטווחי זמן ארוכים יותר, נניח 20 שנים ומעלה, סביר שמניות יהיו מגן אינפלציה טוב.

 

[ארגמן]

היה מחקר ש @Yevgeny פעם הביא שהראה שמניות הן המגן הטוב ביותר מפני אינפלציה.

מניות לא יעזור לי היות וכפי שאמרתי ההשקעה (שעליה אני רוצה להגן כנגד אינפלציה) היא ללא אפשרות יציאה ב-10 השנים הקרובות.

 

[TunaGolem]

מניות לא יעזור לי

מדוע?
אם אתה יכול לרכוש אג"ח צמודות, מדוע שלא תוכל לרכוש מניות?

 

[משקיע מתחיל]

אם אתה יכול לרכוש אג"ח צמודות

הוא לא. הוא בעצם מנסה לקנות גידור על השקעה גדולה מהכסף שמשמש לגידור. אולי בארה"ב יש חוזים על האינפלציה אבל זה מגדר רק מפני אינפלציה מעל הצפי.
אין כל כך דרך לעשות זאת.