הגיע הזמן לביזנס- תיק התחלתי

[enzers]

אהלן לכולם
תקופה של קריאה ולמידה והגיע הזמן להתחיל עם התכלס.
קצת על המצב:
סטודנט, בן 26 ומאחר ומכוון לתואר שני לפסיכולוגיה ייקח זמן עד שאגיע למשכורת סדירה וטובה.
בנתים נתמך כלכלית. החלטתי להתחיל בסכום קטן יחסית של 15K ולהוסיף 500 שקלים מידי חודש לשנים הקרובות עד שאוכל להרשות לעצמי להוסיף סכומים מכובדים יותר.
המטרה: לא לגעת בכסף עד לגיל 60. 30+ שנים.
סיכון: בשלב זה הולך על סיכון גבוה ומתחיל עם 100% מניות.
תוכנית להתחלה:
קרן הנאמנות: (5122957) קסם S&P 500 KTF מנוטרלת מט"ח
או
קרן הנאמנות: (5113998) תכלית S&P 500 TTF
בשילוב עם
קרן הנאמנות5122569) MTF מחקה MSCI World
ארה"ב 50:50 עולם
אשמח להסבר מה ההבדל בין ה TTF ל KTF של S&P ומה מניסיונכם בתחום יהיה עדיף.
ובנוסף האם יהיה מספק ללכת על התכנית הפשוטה הזו או שיש למה להוסיף נתח של שווקים מתעוררים.

תודה לכולם.

 

[אחד שלא יודע]

אני לא בטוח שתצליח לקנות בסכומים של 500 שקל.
יש מינימום קנייה, תוודא שהניירות הללו זמינים ב 500 ש"ח.
בנוסף לזה, איני מכיר מקום אשר מאפשר פתיחת תיק עם 15K, לרוב זה 20K.

 

[guesto]

בנוסף לזה, איני מכיר מקום אשר מאפשר פתיחת תיק עם 15K, לרוב זה 20K.

יכול להיות שפסגות. אם לא, אפשר להתחיל דרך הבנק ולהעביר מאוחר יותר.

 

[התלמיד]

אשמח להסבר מה ההבדל בין ה TTF ל KTF של S&P ומה מניסיונכם בתחום יהיה עדיף.

שתיהן פחות או יותר אותו דבר, קרן נאמנות סינטתית על האס אנד פי. אחת עם דמי ניהול יותר גבוהים מהשניה
ההבדל בשם ktf לעומת ttf זה כי בישראל, האות הראשונה של קרן הסל מעידה על החברה שמנהלת אותה( k לקסם, t לתכלית, p לפסגות) אין באמת הבדל בסוג המוצר.

תשקול לקנות את הקרן השקלית של בלאקרוק על האס אנד פי במקום את הקרנות האלה, אומנם באחת הקרנות שציינת דמי הניהול הם 0 אבל זה עלול להשתנות בעתיד (מלכודת מס)

אין לראות באמור ייעוץ,
ג.נ מחזיק בקרן השקלית של בלאקרוק

 

[guesto]

תשקול לקנות את הקרן השקלית של בלאקרוק על האס אנד פי במקום את הקרנות האלה, אומנם באחת הקרנות שציינת דמי הניהול הם 0 אבל זה עלול להשתנות בעתיד (מלכודת מס)

מעבר לזה, למיטב הבנתי, החיסכון במיסוי הדיבידנדים גובר על ההפרש בדמי הניהול.

 

[Mr. Bigglesworth]

מנוטרלת מט"ח

השם מטעה
צריך לקרוא לזה חשופה לסיכון שקלי.

 

[Rahash]

מה שכן, יחידה אחת של הקרן של בלאקרוק עולה יותר מ500 שח. אבל אולי גם ככה עדיף לקנות פעם ב(חצי שנה?) כדי להפחית בעמלות הקניה

קרן הנאמנות: (5113998) תכלית S&P 500 TTF
בשילוב עם
קרן הנאמנות5122569) MTF מחקה MSCI World
ארה"ב 50:50 עולם

קח בחשבון שיש חפיפה משמעותית בין הקרנות

 

[enzers]

בנוסף לזה, איני מכיר מקום אשר מאפשר פתיחת תיק עם 15K, לרוב זה 20K.

מיטב דש מאפשרים לפתוח עם סכום זה כמקרה 'חריג', אז זה דאגה אחת פחות.

תשקול לקנות את הקרן השקלית של בלאקרוק על האס אנד פי במקום את הקרנות האלה, אומנם באחת הקרנות שציינת דמי הניהול הם 0 אבל זה עלול להשתנות בעתיד (מלכודת מס)

מה סמל הקרן של בלאק רוק? ומה מתעדף אותה על פני הקרנות הסינתטיות?

קח בחשבון שיש חפיפה משמעותית בין הקרנות

ולמרות זאת מהפוסטים בבלוג שקראתי, וממה שאנשים כתבו בפורום, יש המלצה על לחלק את החלק המנייתי בין ארה"ב לשאר העולם, למרות שארה"ב יותר משמעותית.

 

[OnTheVerge]

מה סמל הקרן של בלאק רוק? ומה מתעדף אותה על פני הקרנות הסינתטיות?

הו, הסלע השחור

ועל הדרך, קרא גם על גידור.

 

[Rahash]

ולמרות זאת מהפוסטים בבלוג שקראתי, וממה שאנשים כתבו בפורום, יש המלצה על לחלק את החלק המנייתי בין ארה"ב לשאר העולם, למרות שארה"ב יותר משמעותית.

אני לא בטוח שהבנתי למה אתה מתכוון. הקרן שעוקבת אחרי מדד MSCI World כבר עוקבת אחרי ארה״ב ושאר העולם המפותח. אם תקנה בנוסף אליה גם קרן עוקבת אחרי S&P500 אתה רק מגדיל באופן לא פרופורציונלי את החשיפה שלך לארה״ב. שזה בסדר, אם אתה יודע למה אתה עושה את זה

 

[התלמיד]

מה סמל הקרן של בלאק רוק? ומה מתעדף אותה על פני הקרנות הסינתטיות?

בגדול, היתרון של בלאקרוק זה המוניטין של החברה- לא סביר שהם יעלו את דמי הניהול
בנוסף יש את העניין שזו קרן צוברת.

לא מייעץ ולא ממליץ

 

[יניבוס]

בגדול, היתרון של בלאקרוק זה המוניטין של החברה- לא סביר שהם יעלו את דמי הניהול
בנוסף יש את העניין שזו קרן צוברת.

לא מייעץ ולא ממליץ

וההדל הכי גדול לדעתי - הקרנות של בלאק רוק מחזיקים במניות פיזית.

 

[enzers]

אני לא בטוח שהבנתי למה אתה מתכוון. הקרן שעוקבת אחרי מדד MSCI World כבר עוקבת אחרי ארה״ב ושאר העולם המפותח. אם תקנה בנוסף אליה גם קרן עוקבת אחרי S&P500 אתה רק מגדיל באופן לא פרופורציונלי את החשיפה שלך לארה״ב. שזה בסדר, אם אתה יודע למה אתה עושה את זה

אז כנראה שהבנתי לא נכון. עד לרגע קריאת התגובה שלך חשבתי שחלוקת החלק מנייתי בין ארה"ב ליתר העולם באמצעות שני קרנות אלה דואג לדיי גיוון בתיק. פספסתי כנראה את עניין החפיפה.
אני לא מעוניין להגדיל את החשיפה לארה"ב מעבר לאחוז המובהק שקבעתי, כך שנראה שMSCI בעייתי. אם לא MSCI, מה תהיה קרן טובה למען חשיפה ליתר העולם המפותח (מבלי כפילויות מוגזמות עם ארה"ב)?

הו, הסלע השחור

ועל הדרך, קרא גם על גידור.

תודה! נוסף לרשימת הקריאה.


נ.ב. נתקלתי כבר בקרנות שמספר הנייר שלהם לא מופיע באתר FUNDER, שהבנתי שמרכז בתוכו את כל המוצרים. יש מקום אחר לראות בו את רשימת כלל הניירות הקיימים?

 

[Rahash]

אז כנראה שהבנתי לא נכון. עד לרגע קריאת התגובה שלך חשבתי שחלוקת החלק מנייתי בין ארה"ב ליתר העולם באמצעות שני קרנות אלה דואג לדיי גיוון בתיק. פספסתי כנראה את עניין החפיפה.
אני לא מעוניין להגדיל את החשיפה לארה"ב מעבר לאחוז המובהק שקבעתי, כך שנראה שMSCI בעייתי. אם לא MSCI, מה תהיה קרן טובה למען חשיפה ליתר העולם המפותח (מבלי כפילויות מוגזמות עם ארה"ב)?

אני עדיין לא בטוח שהבנתי את מה שאתה מנסה לעשות (או מה זה האחוז המובהק שקבעת). המדד MSCI World עוקב אחרי כל העולם המפותח, בכללו ארה״ב ולפי הפרופורציה הנכונה של ארה״ב בתוך השוק הזה. אם אתה רוצה לעקוב אחרי העולם המפותח, מספיק לך לקנות רק קרן שעוקבת אחרי המדד הזה וזהו (ככה, אגב, אני עושה).
אם מאיזושהי סיבה אתה רוצה להיחשף עוד יותר לארה״ב, מעבר לפרופורציה שלה בשוק, אתה יכול לקנות קרן שעוקבת אחרי הS&P500, או אולי דווקא אחרי הנאסדק או מה שבא לך, רק כדאי שתדע להסביר לעצמך למה אתה עושה את זה.

 

[justme1]

האם המיסוי של (5113998) תכלית S&P 500 TTF הוא ריאלי לפי מדד המחירים לצרכן? (לא מצליח להבין מהתשקיף).
אשמח אם מישהו יודע ויכול להעתיק לכאן מהתשקיף.כנ"ל גבי (5122569) MTF מחקה MSCI World.
שאלה נוספת: רשום בדמי ניהול 0%, דמי נאמנות 0.03%, שיעור הוספה 0%, האם זה אומר דמי ניהול כוללים 0.03%?

תודה

 

[חתול לילה]

האם המיסוי של (5113998) תכלית S&P 500 TTF הוא ריאלי לפי מדד המחירים לצרכן? (לא מצליח להבין מהתשקיף).
אשמח אם מישהו יודע ויכול להעתיק לכאן מהתשקיף.כנ"ל גבי (5122569) MTF מחקה MSCI World.

כל הקרנות הישראליות במיסוי ריאלי, אלא אם כן כתוב בשם הקרן "נקוב בדולר" או משהו כזה.

שאלה נוספת: רשום בדמי ניהול 0%, דמי נאמנות 0.03%, שיעור הוספה 0%' האם זה אומר דמי ניהול כוללים 0.03%?

כן. עד שיקפיצו אותם. קרא בפורום על מלכודת מס.

ובאופן כללי:
גוגל הסולידית מייק

 

[justme1]

תודה @חתול לילה
רשום כאן https://www.globes.co.il/portal/instrument.aspx?instrumentid=4353 שהתשואה מתחילת השנה היא 8.58%-. הדולר התחזק מול השקל בערך 12-13 אחוז מתחילת השנה. האם זאת הסיבה שמצוין "רק" 8.58%-?

 

[חתול לילה]

האם זאת הסיבה שמצוין "רק" 8.58%-?

כן, ואין שום סיבה לשים מרכאות.
יש קורלציה הפוכה בין שער הדולר ומדד הסנופי (שנמדד בדולרים), אני מפנה אותך לשרשורים על גידור מט"ח כדי להבין לעומק.