• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

הגדלת החלק ה"שמרני" בתיק

dor.soled

משתמש סולידי
הצטרף ב
5/5/20
הודעות
48
דירוג
21
אהלן, פתחתי תיק השקעות ראשון לפני כחצי שנה שהתחיל מחלוקת נכסים 70/30 לטובת מניות בפיזור גלובלי ואגח ממשלתי ישראלי קצר ובינוני כאשר לאחרונה הוספתי לחלק האג"חי גם קרן אג"חית ממשלתית עולמית.
לאחר חצי שנה של השקעה האיזון בתיק שלי הופר מעט ועליתי ל80 אחוז מנייתי ו20 אחוז אג"חי אותו אני מעוניין לאזן חזרה עם השקעות הגנתיות יותר.
אני לא בטוח שאני מעוניין להמשיך להשקיע רק באג"ח ממשלתי בעקבות הרווח הנמוך שלו
מצד שני אני לא מעוניין להעלות את הסיכון בתיק באופן דרמטי אלה אני מעוניין באפיק ביניים שייצר לי איזשהו איזון חדש לתיק עם מעט יותר רווח.

כרגע אני מתלבט בין כמה אפיקים הריט/האגח קונצרני/ P2P אני אשמח לעזרה בהשלמת הקצוות ולהכוונה (לא ייעוץ חלילה).
אתחיל ממה שכנראה לא אגע בו וזה הריט
לאחרונה התחלתי לקרוא על זה קצת יותר בפורום, הגעתי עם מחשבה תחילית שהוא בקורלציה נמוכה לשוק המניות ושזהו פלג שמרני יותר בתיק (המחשבה הזאת הגיעה גם מהקריאה של הפוסט באתר עצמו בנושא של רייט וגם מהספר של הליכת קראי)
להבנתי מהקריאה בפורום המצב קצת השתנה בשנים האחרונות והקרנות האלה נוטות להתנהג יותר כמו קרן מיינית לכל דבר ובעלות סיכון אפילו גבוהה יותר לפעמים.
כן אני שוקל יותר קרן ישראלית שמשקיע בנדלן למגורים אבל חושש מחוסר פיזור.
הייתי שמח אם מישהו מהפורום שמשקיע בקרנות כאלה יוכל קצת לעשות לי סדר ולהגיד לי האם הבנתי את זה נכון או שיש לי עוד קצת פערים שכדאי להשלים ואולי כן להתעניין בהם שוב.

אגח קונצרני:
אגיד מראש, הכוונה היא לאג"ח קונרצני גלובלי (עוד לא החלטתי על קרן ספציפית אשקיע על זה זמן בחיפושים) אבל למיטב הבנתי אם אני אחפש קרן בפיזור רחב זה יכול לתת לי מענה לחלק הגנתי מצד אחד אך עם ריבית גבוהה יותר מהאג"ח הממשלתי.
להבנתי קיימות קרנות המסווגות ע"פ סוג החברות וסיכונם, אם אקח קרן בעלת סיכון נמוך האם אני אמור להיות יותר רגוע (יחסית)?
אני די מצולק נפשית מכל הכתיבה של הסולידית לגבי אגח קונצרני ישראלי ולכן כרגע הוא לא על הפרק, אם אתם חושבים שיש טעם לשקול זאת מחדש אני יותר מאשמח לשמוע.

P2P
במילה אחת, פיזור.
באופן כללי זה אפיק השקעות שלא קיים אצלי כרגע ואני מתלבט אם להיכנס אליו, משום מה זכורים לי כמה וכמה דיונים בפורום שטענו כי האפיק השקעה הזה מיותר ורק חיכו שיגמר ולצאת ממנו.
חייב להגיד שגם התחושה הכללית של "פוסט קורונה" מדאיגה קצת ואני לא בטוח שאנשים יוכלו להחזיר הלוואות כמו גם עסקים שיסגרו אחד אחרי השני.
אשמח לשמוע מאנשים שמשקיעים שם חוות דעת בנושא ובכלל את התחושה הכללית בתקופה הכל כך לא יציבה הזאת.

מלבד זאת המטרה נשארה אותה מטרה וזה הורדת הסיכון בתיק עם השקעה מחודשת. אם קיים אפיק אחר שלא חשבתי עליו אני יותר מאשמח לשמוע.
שבוע טוב ותודה רבה לכולם :)
 

nicepo1

משתמש בכיר
הצטרף ב
14/1/16
הודעות
3,179
דירוג
3,440
אני לא בטוח שאני מעוניין להמשיך להשקיע רק באג"ח ממשלתי בעקבות הרווח הנמוך שלו
מצד שני אני לא מעוניין להעלות את הסיכון בתיק באופן דרמטי אלה אני מעוניין באפיק ביניים שייצר לי איזשהו איזון חדש לתיק עם מעט יותר רווח.
אין אפיק באותו סיכון שנותן תשואה גבוה משמעותית
רוב האופציות שרשמת מסוכנות משמעותית אחרות נותנות תשואה גבוה רק במעט,ואתה מדבר על איזון של 10% אז בסוג ההשקעות האלה זה לא ישנה כמעט כולם.
 

dani91

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/8/20
הודעות
413
דירוג
446
ריטים אינם סולידים.
אג"ח קונצרני בדירוג השקעה BBB ומעלה ייתן לך עוד 1% לעומת אג"ח ממשלתי עם מח"מ זהה, וגם יגדיל את התנודתיות של התיק.
 

dor.soled

משתמש סולידי
הצטרף ב
5/5/20
הודעות
48
דירוג
21
ריטים אינם סולידים.
אג"ח קונצרני בדירוג השקעה BBB ומעלה ייתן לך עוד 1% לעומת אג"ח ממשלתי עם מח"מ זהה, וגם יגדיל את התנודתיות של התיק.
אולי כדאי לי לשלב? גם קוצנרני בדירוג גבוהה וגם דירוג טיפה יותר נמוך ? בשביל תשואה מעט יותר גבוהה
השאלה היא עד כמה אני מגדיל את הסיכון בדירגים גבוהים כאלה? אני מאמין שלא בהרבה
 

JAY_CUTLER

משתמש סולידי
הצטרף ב
15/3/20
הודעות
41
דירוג
37
שים לב שבעקבות המצב הנוכחי הריבית נמוכה מאוד וביחד עם דמי ניהול ועמלות נלוות אתה למעשה תהיה בתשואה שלילית על החלק הזה.
מה רע במזומן?
 

dor.soled

משתמש סולידי
הצטרף ב
5/5/20
הודעות
48
דירוג
21
שים לב שבעקבות המצב הנוכחי הריבית נמוכה מאוד וביחד עם דמי ניהול ועמלות נלוות אתה למעשה תהיה בתשואה שלילית על החלק הזה.
מה רע במזומן?
מזומן צובר אבק בגדול, יכול להיות שכרגע זה באמת הצבירה הכי עדיפה אבל אני מעדיף כן להשקיע אותו,
אולי באמת בP2P או אגח קונצרני בדירוג גבוהה...
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
G ייעוץ לגבי גרייס ומיחזור משכנתא למטרות הגדלת הון ההשקעה נדל"ן 3
מומו הברווז הגדלת הפרשה לקה"ש + התחייבות לדמי ניהול בפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
O העלאת ברוטו למען הגדלת הפקדה לIRA שוק ההון 12
ע פתיחת קופת גמל מול הגדלת תיק השקעות קיים שוק ההון 5
Yuvalbuz3 הגדלת סיכון ותשואה ע"י משקל עודף שוק ההון 14
Y הגדלת הפרשה לקרן השתלמות שוק ההון 1
שודד הפינג פונג הגדלת חשיפה למניות small cap שוק ההון 38
D.Aristocrats הודעה משמחת על הגדלת תקרה של סכום חד פעמי עבור העברות לחשבון אקראי שוק ההון 9
Y הגדלת פיזור לנכס "יקר" שוק ההון 5
G הגדלת הפרשות פנסיוניות - כיצד זה משפיע על הפרשת 18.3% בגמל? שוק ההון 5
ע הגדלת ההפרשה מהברוטו לקרן השתלמות עבור שכיר שאינו מגיע לגובה הפטור צרכנות פיננסית 2
ש הגדלת הכנסה וקרן השתלמות אוף טופיק 8
ס הגדלת ההשקעה בחו״ל? שוק ההון 13
ד התלבטות לגבי החלק של האג"ח בהנחה שתהיה אינפלציה שוק ההון 8
ב שאלות על "החלק הלא ממוסה" בתיק שוק ההון 3
S אג"ח, החלק הסולידי בתיק - השוואה בין תיק "שוקולד מריר" VS. תיק "שוקולד מריר בטעמים" שוק ההון 10
B MSCI ACWI עבור החלק המנייתי בתיק שוק ההון 30
א החלק האגחי בתיק שוק ההון 21
Shaz האם משכתם את החלק של הפיצויים שלכם מהפנסיה? צרכנות פיננסית 73
Homer איזון החלק המנייתי : האם אתם מאזנים במיקרו או במאקרו? שוק ההון 6
L המלצות לעניין החלק הפאסיבי בתיק + זהב שוק ההון 10
D החלפת החלק האגח"י בתיק שוק ההון 0
D הקצאת החלק האגח"י בתיק. 2.5 שוק ההון 30
Shaz בעקבות המצב, האם הורדתם את החלק המנייתי באופן משמעותי? שוק ההון 18
D התייעצות בפילוח החלק המנייתי בתיק ההשקעות שוק ההון 28
Dinoman חשבון בפפר לטובת החלק הסולידי של התיק שלי, ושאלה בנושא חשבון בנק דולרי בארץ. שוק ההון 3
G החלק הסולידי של התיק רכישת קרן קסם KTF אגח ממשלתי כללי שוק ההון 4
S החלק הסולידי של התיק שוק ההון 1
LenqS תיק השקעות ראשוני - דיון על החלק הסולידי שוק ההון 15
I הלכתי לאיבוד - החלק הסולידי שוק ההון 2
M מה החלק של כלל החברות הנסחרות מתוך התוצר העולמי? שוק ההון 1
1 התאמת החלק הסולידי עקב המצב העולמי שוק ההון 54
U השלמת החלק הסולידי בתיק שוק ההון 33
F רעיונות לאיזון החלק המנייתי בתיק פטור שוק ההון 13
G רעיונות לאיזון החלק המנייתי בתיק שוק ההון 7
E הוספת החלק האג"חי לתיק שוק ההון 8
Shaz סקר למשקיעי מדדים פסיבים על החלק המנייתי בתיק שלכם שוק ההון 67
Liron2035 מציאת קרן אג"ח ממשלתי שקלי עבור החלק הסולידי בתיק "קלאסי" (30/70) לפי קריטריונים שוק ההון 134
F העברת החלק ההוני בביטוח מנהלים לקופת גמל צרכנות פיננסית 2
unrealx חושב לשים את כל החלק אג"חי בתיק בקונצרני ארה"ב דירוג השקעה, תעצרו אותי שוק ההון 7
N איך אתם מגדרים את החלק האג"חי שלכם מאינפלציה שוק ההון 11
הטירונית החלק האג"חי בתיק השקעות פאסיבי וסולידי שוק ההון 4
ב העברה גדולה לחשבוני בחו"ל באופן החלק ביותר צרכנות פיננסית 2
א השקעת החלק האגחי לבעלי חשבון ב IB שוק ההון 1
י קרן השתלמות - משיכת החלק החייב במס שוק ההון 6
A דעה על פילוח תיק ההשקעות ועזרה לגבי החלק האגחי שוק ההון 5
O מה אתם עושים עם החלק האג"חי בתיק? שוק ההון 25
Sesquiterpene התלבטות לגבי החלק האג"חי בתיק שוק ההון 12
מ החלק הסולידי של התיק שוק ההון 3
A עזרה במילוי החזר מס - החלק של רווחי הון צרכנות פיננסית 12

נושאים דומים

למעלה