יש גם צו ורגולציה שמתייחסים ספציפית לתאגידים בנקאיים. זה גלוי ומפורסם.
בפועל כל בנק מיישם את זה לפי רמת הפרנויה שלו, באופן מאוד לא שקוף, ולעתים (וחלק יגידו לרוב) גם ללא כל הצדקה אובייקטיבית.
כאנקדוטה שלא קשורה לקריפטו, עו"ד שאני מכיר שמטפל בעולים חדשים בעלי הון, סיפר על מאבק בלתי פוסק שיש מול הבנקים בכל הקשור לפתיחת חשבונות בנק על ידי עולים חדשים והעברות כסף גדולות מחשבון מחו"ל. אז הבנקים כאן לא מסתפקים באישורי מיסים או עצם עובדה שיש לך חשבון בבנק גדול ומוכר בחו"ל. גם לא באישורי רשויות המס במדינות המקור. הם המציאו דרישה לקבל אישורי רו"ח על מקור הכספים שלך בחו"ל (עסקים, הון משפחתי, ירושה וכו'). ולא רק זה, הם לא הסכימו לקבל אישורי רו"ח שלא נמנים על ה- BIG FOUR. מעבר להוצאות כספיות נכבדות של לעבוד עם פירמות ענק, הן גם כמובן לא הסיכמו לתת אישורים ללקוחות שלא עבדו איתם בעבר ולא מכירים את הפעילות שלהם, ובאו אליהם רק בעקבות דרישות הבנקים בישראל. בקיצור, מלכוד 22, מגוחך וללא אחיזה באיזושהי רגולציה.
אם אתה מצליח להכניס סכום כסף לבנק בחו"ל ולנסות להעביר אותו לישראל, כל עוד מדובר בסכומים לא גבוהים, כנראה הבנק בישראל לא יעשה בעיות. אם מדובר בסכומים יותר משמעותיים, הבנק יתחיל לשאול שאלות ותצטרך להוכיח שאין לך אחות. לכן גם את מישהו יצליח להכניס כסף שמקורו בקריפטו ל IB או בנק אחר בחו"ל, ומדובר בסכומים משמעותיים, או שהוא ימסור מראש שמקור הכספים בקריפטו, ואז תתחיל המטחנה של הבנק; או שלא ימסור כלום וינסה את שיטת מצליח, אבל אז אם הבנק ישאל שאלות, די בכך שלא הצהרת מראש שמדובר בכספים שמקורם בקריפטו, כדי שהבנק יסגור לך את החשבון. זה לפי פסיקה שהייתה בנושא.
אז למי שיש מספיק כסף ואינטרס כלכלי משמעותי, לוקח עו"ד ומתחיל להתנצח מול הבנקים כולל לקחת אותם לבית המשפט. במקרים לא מעטים גם זוכים/הבנקים יורדים מהעץ, גם במקרים של הכנסת כספים מחו"ל וגם פתיחת חשבונות הקשורים לקריפטו. וכל השאר סובלים ממדיניות לא מוצהרת של הבנקים לעשות להם את המוות כדי שילכו למקום אחר.