הבהרה קרן השתלמות מנוהלת

[TWOSIXNINE]

ברשותי קרן השתלמות מנוהלת במסלול מחקה מדד SP500.
ההפקדות החודשיות נמוכות ממחיר יחידה של הקרן.

רציתי לדעת איך בעצם בית ההשקעות מתנהל במצב כזה?

האם בעצם הוא ״מבטיח״ לי את תשואת המדד ללא קשר לאם אני רוכש יחידות שלמות?

אני משער שבתי ההשקעות הישראליים משתמשים בחוזים, האם יש קשר?

 

[half-solid]

ממחיר יחידה של הקרן

מה הוא מחיר היחידה של הקרן? מאיפה אתה יודע?
מאיפה אתה יודע מהי הקרן / הנייר הספציפי שהם קונים?

הרי "יחידה" של קרן ההשתלמות - זה לא נייר ערך נסחר. קרן ההשתלמות היא מעין קופסא שחורה (עד כדי התשקיף), אתה כנראה לא יודע איזה נייר הם בדיוק מחזיקים, שבאמצעותו הם עוקבים אחרי המדד.

 

[חתול לילה]

קרן ההשתלמות היא מעין קופסא שחורה

יתר על כן: קרן מאגדת השקעות של הרבה אנשים, כך שזה לא משנה אם ההפקדה שלך קטנה.

 

[האזרח הקטן]

כל המשקיעים באותה קרן מקבלים תשואה שווה על הכסף שהיה מופקד בקרן ההשתלמות ביום נתון, כך שאין משמעות לסכום שהפקדת.

 

[TWOSIXNINE]

הרי "יחידה" של קרן ההשתלמות - זה לא נייר ערך נסחר

שיערתי לעצמי שזה שונה ממשקיע עצמאי שרוכש נייר ערך אבל לא ברור לי כיצד הם עושים זאת.

קרן ההשתלמות היא מעין קופסא שחורה (עד כדי התשקיף), אתה כנראה לא יודע איזה נייר הם בדיוק מחזיקים, שבאמצעותו הם עוקבים אחרי המדד

חוזים בעצם?

יתר על כן: קרן מאגדת השקעות של הרבה אנשים, כך שזה לא משנה אם ההפקדה שלך קטנה.

אם אני מבין נכון, את התשואה מקבלים על כל הכספים מכל הלקוחות בקרן ואז מחלקים אותה באופן יחסי לכל לקוח על פי גודל התיק.

כל המשקיעים באותה קרן מקבלים תשואה שווה על הכסף שהיה מופקד בקרן ההשתלמות ביום נתון, כך שאין משמעות לסכום שהפקדת.

תודה לכולם על התשובות.

 

[roneng]

אבל לא ברור לי כיצד הם עושים זאת

לוקחים את כל הכסף של כולם, משקיעים לפי מה שבא להם (כל עוד זה בהתאם למה שהם התחייבו עליו) ואת התשואה מחלקים בין כולם.

חוזים בעצם?

כל דבר.
בקרן מחקת מדד לרוב זה יהיה שילוב של חלק מהדברים ברשימה: חוזים, ק"ס ישראליות, ETFים זרים וכו'
כל מנהל קרן בוחר איך בדיוק בא לו לעקוב אחרי המדד.

אם אני מבין נכון, את התשואה מקבלים על כל הכספים מכל הלקוחות בקרן ואז מחלקים אותה באופן יחסי לכל לקוח על פי גודל התיק.

נכון.