• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחברה בלבד ואין באמור בה כדי לשקף את דעותיה של בעלת האתר.

הבדל בין קרן מחקה מגודרת לחשופת מטח

  • פותח הנושא פותח הנושא Itay1
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך
I

Itay1

משתמש רשום
הצטרף ב
2/7/16
הודעות
5
דירוג
2
היי,
אני רוצה לרכוש קרן מחקה SP 500 ישראלית.
הבנתי מקריאה בפורום שעדיף לקנות קרן לא מגודרת עקב הפסד תשואה.
אולם, השוותי בשנה האחרונה בין קרן מגודרת: https://trade.bankleumi.co.il/trade/net/info/funds/FundDetails.aspx?fid=5117965&
לבין לא מגודרת: https://trade.bankleumi.co.il/trade/net/info/funds/FundDetails.aspx?fid=5117478&
בטווח של החל מתחילת השנה, לפי VOO המדד SP השיג תשואה של 7.17%. הקרן המגודרת לעומת זאת עשתה מתחילת השנה 7.38%, בדומה לVOO. לעומת זאת, חשופת המטח עשתה רק 4.68 אחוז.

לא הבנתי איך זה אפשרי והאם זה עדיין אומר שעדיף להשקיע במגודרת, תודה.
 
כדאי שתחפש מאמר תחת הכותרת "למה אני לא גירדתי, לא מגדר ולא אגדר".
אם תקרא אותו ואת הדוגמאות שהוא מציג אתה תבין הרבה יותר טוב למה גידור יכול לעלות לך הרבה מאוד כסף בטווח הארוך.
 
נכתב ע"י Itay1:
לא הבנתי איך זה אפשרי והאם זה עדיין אומר שעדיף להשקיע במגודרת, תודה.
לחץ כדי להרחיב...

הלא מגודרת מושפעת גם מהשינוי ביחס דולר/שקל. ספציפית עכשיו הדולר יחסית נמוך.
 
העניין שאתה בודק לטווח הקצר, ולא לטווח הארוך. בטווח הארוך זה לא ממש משמעותי, לכן גידור מטבע לא ממש משתלם.
 
החיים קצת מורכבים:

השוואת תשואות של שנה או שנתיים לא מלמדת כלום על הטווח הארוך.

אם אתה מתכוון להשקיע לטווח קצר כלומר עד 10 שנים אז שוק המניות הוא כנראה לא המקום הנכון לעשות זאת.

אם מדובר בהשקעה לטווח ארוך של 20-30 שנים אז בעצם מעניין אותך השער ₪/$ ביום המשיכה.

גידור הוא סוג של ביטוח ולכן הוא עולה בפרמיה שנתית. מכיוון שמדובר בהרבה שנים אז מדובר בהרבה כסף.

אם אתה מעריך שהשקל בעתיד הרחוק יתחזק לעומת הדולר באופן משמעותי אז שווה לך לשלם את הפרמיה של הביטוח וללכת על גידור.

קח רק בחשבון שאם זה לא יקרה כלומר אם השקל לא יתחזק באופן משמעותי לעומת הדולר בעתיד הרחוק אז שילמת את הפרמיה כל השנים ולא קיבלת תמורה.

ואם יקרה הפוך, כלומר בעתיד הרחוק דווקא הדולר יתחזק לעומת השקל אז גם שילמת פרמיה כל השנים וגם הפסדת את הפיחות.
 
עליך להתחבר או להירשם על מנת להגיב כאן.
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
S הבדל בין קרן מחקה תל בונד לקרן אג"ח שוק ההון 4
Yos הבדל בדמי ניהול - קרן מחקה S&p 500 שוק ההון 8
ט הבדל בין קרן מחקה לקרן סינטתית שוק ההון 2
B רכישה קרן אירית רחבה ב-IB לעומת רכישת אותה קרן בארץ: יש הבדל במדד היחוס? מיסים 7
E קרן פנסיה מול גמל IRA - הבדל תשואות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
M האם יש הבדל בסיכון מנפיק בין אגח בנקים לבין פקדונות בבנקים (או קרן כספית שמחזיקה פקדונות ג'מבו בבנקים)? שוק ההון 2
א הבדל בין אותה קרן שנסחרת במקומות שונים פוסטים מאיכות נמוכה 5
G הבדל בין ivv+spy לבין קרן בלארוק ישראלית ענק שוק ההון 4
Y אמא שרוכשת דירה על שמי, או שמעבירה כסף במתנה לחשבוני ואני זה שרוכש - יש הבדל משמעותי? מיסים 1
I הבדל בין טלוויזיות צרכנות פיננסית 4
S כיצד יתכן הבדל לא זניח באחוז דיבידנד של שתי קרנות המשקיעות באותו המדד ? שוק ההון 3
נ האם יש הבדל משמעותי בין בתי ההשקעות לגבי הפנסיה? צרכנות פיננסית 2
A למה יש הבדל בעלויות בין סנופי אינבסקו לסנופי איישרס? פוסטים מאיכות נמוכה 7
Y העברה בנקאית או צ'ק האם יש הבדל בין דרכי העברה? סכום של 80 אש"ח נדל"ן 7
A הבדל בתשואות מקמ ואגח שוק ההון 8
B הבדל בסיכון בין אג"ח קונצרני לקרן כספית שוק ההון 22
ש הבדל בין המדדים? פוסטים מאיכות נמוכה 8
מ האם יש הבדל בין טופס W8 לבין טופס W8-BEN מיסים 2
S האם יש הבדל מיסויי בין קופת גמל (לתגמולים) לקרן פנסיה בעת קבלת קצבת פנסיה? (לשכירים) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
א מחלקת או צוברת איך בודקים והאם יש הבדל בין אותו נייר בבורסות שונות? שוק ההון 2
י האם יש הבדל בין הגופים הישראליים שמציעים גישה למערכת tws? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 2
R לא מצליח לראות הבדל בין קרנות כספיות של אותה החברה שוק ההון 3
S הבדל בין היקף נכסים וחשיפות לבין פירוט הרכב הנכסים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
F משמעות של הבדל מ"ר בין נסח טאבו למציאות ? נדל"ן 10
I הבדל בין קרנות על תל אביב 125 שוק ההון 10
T האם יש הבדל בין קרנות הפנסיה מחקות מדד S&P 500? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
M הבדל בין חברות לניהול פנסיה במסלול מחכה מדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
T יש באמת הבדל בין החברות שמציעות חשבונות מסחר ? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 5
W למה קיים הבדל במחיר של ביטוח חובה לרכב בין החברות ביטוח השונות פוסטים מאיכות נמוכה 1
4 האם יש הבדל בין חבילות גלישה ומהירות גלישה באינטרנט של הפלאפון אוף טופיק 1
Y הבדל בחשיפה לדולר ומט"ח בכללי - קרנות איריות מול אמריקאיות שוק ההון 1
Tsachi01 האם יש הבדל מהותי בחווית המשתמש בין האפליקציות בבנקים? צרכנות פיננסית 8
M לאחר גיל פרישה האם יש הבדל בין קופת גמל נזילה לבין תיק השקעות פרטי? שוק ההון 1
H הבדל בין קרנות מחקות מדד זהה שוק ההון 14
C הבדל בין דמי משמורת לדמי ניהול שוק ההון 9
C הבדל בין TWR ל-Un\realized P\L שוק ההון 5
ש הבדל באינטרנט בייתי בין בזק, הוט, אקספון מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 17
ד הבדל בין קניית ני"ע אמריקאי או מקבילה ישראלית שוק ההון 0
ב האם יש הבדל אם אני קונה את המניה בלונדון או ברלין? שוק ההון 22
B הבדל של 1% בתשואה בין אינטרגמל להלמן-אלדובי במסלול S&P500 שוק ההון 1
unrealx הבדל בשווי של מנייה בין האפליקציה של הבנק לגוגל שיטס שוק ההון 1
ג הבדל בין קרנות סל אג"חיות לקרנות מחקות אג"ח שוק ההון 16
F המרת מט"ח - הבדל 100 פיפס בסכום גדול שוק ההון 7
Z יש הבדל מהותי בין השקעה במניות דרך קרנות סל לקרן נאמנות? שוק ההון 3
A הבדל בין פיקדון בבנק לאג"ח של הבנק שוק ההון 1
H שאלת מתחיל: הבדל בין מחקה מדד S&P500 לבין מחקה מדד מניות חו"ל שוק ההון 9
ט הבדל בין קופת גמל להשקעה לקרן נאמנות שוק ההון 2
ש הבדל בין קרנות מחזיקות למוסדיים שוק ההון 4
Benjamin W הבדל בין סדרות של אג"חים שוק ההון 4
כ הבדל במיסוי דיבידנד חו"ל בין 2 חשבונות שוק ההון 13

נושאים דומים

Back
למעלה