• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

הבדל בין קרן מחקה מגודרת לחשופת מטח

Itay1

משתמש רשום
הצטרף ב
2/7/16
הודעות
5
דירוג
2
היי,
אני רוצה לרכוש קרן מחקה SP 500 ישראלית.
הבנתי מקריאה בפורום שעדיף לקנות קרן לא מגודרת עקב הפסד תשואה.
אולם, השוותי בשנה האחרונה בין קרן מגודרת: https://trade.bankleumi.co.il/trade/net/info/funds/FundDetails.aspx?fid=5117965&
לבין לא מגודרת: https://trade.bankleumi.co.il/trade/net/info/funds/FundDetails.aspx?fid=5117478&
בטווח של החל מתחילת השנה, לפי VOO המדד SP השיג תשואה של 7.17%. הקרן המגודרת לעומת זאת עשתה מתחילת השנה 7.38%, בדומה לVOO. לעומת זאת, חשופת המטח עשתה רק 4.68 אחוז.

לא הבנתי איך זה אפשרי והאם זה עדיין אומר שעדיף להשקיע במגודרת, תודה.
 

daat99

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/3/15
הודעות
6,323
דירוג
6,218
כדאי שתחפש מאמר תחת הכותרת "למה אני לא גירדתי, לא מגדר ולא אגדר".
אם תקרא אותו ואת הדוגמאות שהוא מציג אתה תבין הרבה יותר טוב למה גידור יכול לעלות לך הרבה מאוד כסף בטווח הארוך.
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
3,984
דירוג
6,159
לא הבנתי איך זה אפשרי והאם זה עדיין אומר שעדיף להשקיע במגודרת, תודה.

הלא מגודרת מושפעת גם מהשינוי ביחס דולר/שקל. ספציפית עכשיו הדולר יחסית נמוך.
 

Nimrod

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/7/16
הודעות
313
דירוג
192
העניין שאתה בודק לטווח הקצר, ולא לטווח הארוך. בטווח הארוך זה לא ממש משמעותי, לכן גידור מטבע לא ממש משתלם.
 

MMM

משתמש ותיק
הצטרף ב
12/4/16
הודעות
457
דירוג
1,207
החיים קצת מורכבים:

השוואת תשואות של שנה או שנתיים לא מלמדת כלום על הטווח הארוך.

אם אתה מתכוון להשקיע לטווח קצר כלומר עד 10 שנים אז שוק המניות הוא כנראה לא המקום הנכון לעשות זאת.

אם מדובר בהשקעה לטווח ארוך של 20-30 שנים אז בעצם מעניין אותך השער ₪/$ ביום המשיכה.

גידור הוא סוג של ביטוח ולכן הוא עולה בפרמיה שנתית. מכיוון שמדובר בהרבה שנים אז מדובר בהרבה כסף.

אם אתה מעריך שהשקל בעתיד הרחוק יתחזק לעומת הדולר באופן משמעותי אז שווה לך לשלם את הפרמיה של הביטוח וללכת על גידור.

קח רק בחשבון שאם זה לא יקרה כלומר אם השקל לא יתחזק באופן משמעותי לעומת הדולר בעתיד הרחוק אז שילמת את הפרמיה כל השנים ולא קיבלת תמורה.

ואם יקרה הפוך, כלומר בעתיד הרחוק דווקא הדולר יתחזק לעומת השקל אז גם שילמת פרמיה כל השנים וגם הפסדת את הפיחות.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Yos הבדל בדמי ניהול - קרן מחקה S&p 500 שוק ההון 8
ט הבדל בין קרן מחקה לקרן סינטתית שוק ההון 2
G הבדל בין ivv+spy לבין קרן בלארוק ישראלית ענק שוק ההון 4
W למה קיים הבדל במחיר של ביטוח חובה לרכב בין החברות ביטוח השונות פוסטים מאיכות נמוכה 1
4 האם יש הבדל בין חבילות גלישה ומהירות גלישה באינטרנט של הפלאפון אוף טופיק 2
Y הבדל בחשיפה לדולר ומט"ח בכללי - קרנות איריות מול אמריקאיות שוק ההון 1
Tsachi01 האם יש הבדל מהותי בחווית המשתמש בין האפליקציות בבנקים? צרכנות פיננסית 8
M לאחר גיל פרישה האם יש הבדל בין קופת גמל נזילה לבין תיק השקעות פרטי? שוק ההון 1
H הבדל בין קרנות מחקות מדד זהה שוק ההון 14
C הבדל בין דמי משמורת לדמי ניהול שוק ההון 9
C הבדל בין TWR ל-Un\realized P\L שוק ההון 5
ש הבדל באינטרנט בייתי בין בזק, הוט, אקספון מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 17
ד הבדל בין קניית ני"ע אמריקאי או מקבילה ישראלית שוק ההון 0
ב האם יש הבדל אם אני קונה את המניה בלונדון או ברלין? שוק ההון 22
B הבדל של 1% בתשואה בין אינטרגמל להלמן-אלדובי במסלול S&P500 שוק ההון 1
unrealx הבדל בשווי של מנייה בין האפליקציה של הבנק לגוגל שיטס שוק ההון 1
ג הבדל בין קרנות סל אג"חיות לקרנות מחקות אג"ח שוק ההון 16
F המרת מט"ח - הבדל 100 פיפס בסכום גדול שוק ההון 7
Z יש הבדל מהותי בין השקעה במניות דרך קרנות סל לקרן נאמנות? שוק ההון 3
A הבדל בין פיקדון בבנק לאג"ח של הבנק שוק ההון 1
H שאלת מתחיל: הבדל בין מחקה מדד S&P500 לבין מחקה מדד מניות חו"ל שוק ההון 9
ט הבדל בין קופת גמל להשקעה לקרן נאמנות שוק ההון 2
ש הבדל בין קרנות מחזיקות למוסדיים שוק ההון 4
Benjamin W הבדל בין סדרות של אג"חים שוק ההון 4
כ הבדל במיסוי דיבידנד חו"ל בין 2 חשבונות שוק ההון 13
E יש דרכים למנף קרן השתלמות כשכיר? פוסטים מאיכות נמוכה 5
Sp0 קרן reit,נדלן באירופה שנסחרת בישראל פוסטים מאיכות נמוכה 0
S כמה שאלות על קרן השתלמות IRA בסלייס (קל גמל לשעבר) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
ב קרן גידור - טופס 867 ודיווח ב-1301 מיסים 8
N קרן חוב נדל״ן השקעה אלטרנטיבית נדל"ן 15
E מה זה קרן סינטטית? שוק ההון 5
R העברת קרן השתלמות לs&p500 בהראל או המתנה לניהול עצמי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
שלי סיימתי עבודה. מה קורה עכשיו עם קרן הפנסיה ודמי הניהול? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 45
י הלוואה בשעבוד קרן פנסיה לחברה אחרת פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
aminadav האם במשברים הגדולים. האם מי שהיה נשאר 10 שנים על קרן מחקה את אחד המדדים המובילים. האם היה יוצא מופסד? או מרוויח בגדול? שוק ההון 27
ש ייעוץ: העלאה בשכר / קרן השתלמות / פתיחת תיק השקעות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
ה קרן שמחלקת דיבידנדים פוסטים מאיכות נמוכה 2
ש קרן נאמנות מול סחר עצמאי בבורסה פוסטים מאיכות נמוכה 2
M קרן השתלממות IRA בזמן אבטלה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
מ פתיחת קרן פנסיה חייל משוחרר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ש קרן גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
O קרן פנסיה משולבת עצמאי ושכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ה האם אתם מחשיבים את כספי הפנסיה/קרן השתלמות כ״מנייתים״? שוק ההון 44
D קרן סל מניות מחלקות דיבידנד שקליות שוק ההון 6
ד מה ההבדל בדיוק בין -נדל"ן קרן ריסק,קרנות חוב וקרן נד"לן.מה ההבדל בין שלושתם?מה כול אחד מהם בדיוקוכן איפה בכלל משקיעים בהם-באתר הבנק שלי למשל?? השקעות אלטרנטיביות 1
I בחינת כדאיות החלפת קרן: מיסוי ריאלי מול דחיית מס שוק ההון 1
א קרן השתלמות/פנסיה/גמל דרך סוכן או לבד? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
מ קרן מחקה מנוטרלת מטח שוק ההון 2
ה ניוד קרן השתלמות עצמאי-שכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
Y שאלות תם לגבי קרן גמל להשקעה + השקעה ב-S&P 500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7

נושאים דומים

למעלה