• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.

הבדלי תשואות בין קרנות מחלקות לצוברות

  • פותח הנושא פותח הנושא trhe
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

trhe

משתמש רגיל
הצטרף ב
2/3/17
הודעות
180
דירוג
147
שלום,
אני מסתכל באתר Blomberg.com כדי להשוות תשואות של ETF שונים. הסתכלתי לדוגמא על CSPX (אירית צוברת) לעומת VOO (אמריקאית מחלקת). ההגיון אומר שהצוברת אמורה לצבור יותר תשואה מהמחלקת, עקרון הריבית דריבית, אבל אני רואה שהמחלקת נותנת יותר. אפשר הסבר? והאם באמת אני מסתכל נכון?

CSPX לעומת VOO (העליון זה תשואה של VOO)

 
לצבור יותר תשואה
לא צוברים תשואה
צוברים את חלוקת הדיבידנד בניכוי מס
המחלקת מחלקת את הדיבידנד בניכוי מס

לשתיהן גובה הניכוי שונה, מה שמציג יתרון לצוברת
 
לא צוברים תשואה
צוברים את חלוקת הדיבידנד בניכוי מס
המחלקת מחלקת את הדיבידנד בניכוי מס

לשתיהן גובה הניכוי שונה, מה שמציג יתרון לצוברת
אבל בתמונה שהוא הציג יש יתרון למחלקת
 
האם אני מסתכל על זה נכון:
השקעתי 100 ש"ח ב VOO ו 100 ש"ח ב CSPX בתחילת השנה.
ב VOO יהיה לי כרגע 123.1 ש"ח (23.1%)
וב CSPX יהיה לי כרגע 122.31 ש"ח (22.31%)

במידה ואני לא מוכר, ה VOO יותר רווחית
 
במידה ואני לא מוכר
החלוקה מגיעה אלייך לאחר ניכוי מס של 25%
זה שאתה מוכר או לא, רק רלוונטי אם המשכת לקנות באמצעות הדיבידנד (נטו) עוד יחידות
 
החלוקה מגיעה אלייך לאחר ניכוי מס של 25%
זה שאתה מוכר או לא, רק רלוונטי אם המשכת לקנות באמצעות הדיבידנד (נטו) עוד יחידות

אז חוץ מה 123.1 ש"ח (VOO) יהיו לי גם דיבידנדים שמהם ינוכה 25% מס שאיתם אני יכול להשקיע שוב?
התשואה שמופיעה ב CSPX זה לאחר שהקרן קנתה שוב יחידות עם הדיבידנדים?
 
זה לאחר שהקרן קנתה שוב יחידות עם הדיבידנדים?
לא יודע באיזה מועדים זה מתבצע (משפיע על ה NAV) בקרן צוברת

בכל מקרה, מה שחשוב זה לא התשואה, אלא המיסוי באמצע ובסוף
משמע עם כמה כסף "נקי" אתה נשאר אחרי מכירת שני הקרנות בסוף תקופת ההשקעה
 
לא יודע באיזה מועדים זה מתבצע (משפיע על ה NAV) בקרן צוברת

בכל מקרה, מה שחשוב זה לא התשואה, אלא המיסוי באמצע ובסוף
משמע עם כמה כסף "נקי" אתה נשאר אחרי מכירת שני הקרנות בסוף תקופת ההשקעה

בדוגמא שהבאתי, במידה ואני אמכור את שניהם עכשיו, אזרח ישראלי בתיק ממוסה. כמה כסף "נקי" יישאר לי?
 
אז חוץ מה 123.1 ש"ח (VOO) יהיו לי גם דיבידנדים שמהם ינוכה 25% מס שאיתם אני יכול להשקיע שוב?
הפוך.
המספר הזה מניח שלא שילמת כלל מס על הדיבידנדים ושהשקעת אותם מחדש.

מה שיהיה לך זה פחות ממה שרשום, כי אתה צריך לשלם מס על הדיבידנד בחלוקה
 
יתרון של מה?
מה שמופיע בדף הקרן לא מתייחס למיסוי בכלל
הרי לאזרחי העולם שיקולי מס אחרים
מה שבתמונה זה בהנחה שדיבידנדים מושקעים מחדש? אם כן אז אני מבין אחרת זה לא רלוונטי
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
1337justme הבדלי תשואות בין קרנות בלקרוק ישראל לבלקרוק בלונדון מעבר לשער דולר-שקל שוק ההון 6
S הבדלי תשואות קרנות מחקות MSCI שוק ההון 25
T הבדלי תשואות בפנסיה מקיפה וכללית במסלול זהה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
א הבדלי תשואות בין מדד צובר למחלק שוק ההון 3
I הבדלי תשואות בין מסלול השקעה מחקה מדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
I הבדלי תשואות בין מסלול השקעה מחקה מדד שוק ההון 5
פ הבדלי מס בין ברוקרים מיסים 11
S הבדלי שכר בין הראיון לחוזה התפתחות אישית 1
עידו ג הבדלי דמי ניהול בקרן אירית - כדאיות שוק ההון 6
B s&p500 פנסיה לעומת גמל הבדלי תשואה שוק ההון 3
D הבדלי תשואה בין אותה הקרן שנסחרת במטבעות שונים שוק ההון 1
Shekel Hadash שאלה לגבי הבדלי מיסוי מיסים 39
S הבדלי דיבידנד VOO/IVV שוק ההון 10
ה הבדלי מיסוי בין דירה ראשונה לדירה יחידה נדל"ן 13
R הבדלי תשואה בין VT ל-אשס.חוץ כל העולם (1159235) שוק ההון 16
O הבדלי תשואה S&P500 - מדד, קרן ישראלית, קרן אירית שוק ההון 2
נגב תיק חדש, הבדלי Listing שוק ההון 4
נ למה הבדלי ערך בין מניות דואליות? שוק ההון 1
A הבדלי תשואה בין קרנות מחקות שוק ההון 6
א הבדלי שכר- גברים ונשים אוף טופיק 24
משקיע מתחיל הבדלי דיבידנדים בקרנות מקבילות שוק ההון 4
B תשואות של אינפיניטי בקרן השתלמות שוק ההון 1
E שאלה על תשואות שוק ההון 10
T פער תשואות בין המדד העולמי לאמריקאי שוק ההון 11
L מאקרו ששואב תשואות בתדירות יומית, מאתר הבורסה לניירות ערך? יש למישהו? פוסטים מאיכות נמוכה 0
D תשואות דיבידנד פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 1
S אודה להמלצה על אתר אחד שמאפשר השוואת גרפים/תשואות גם של ETF אמריקאיות וגם של ETF איריות שוק ההון 11
ת תשואות זהות באותו מסלול- SP500? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
B תשואות של מסלול פנסיה לפי חודש (מחקה מדד s&p 500) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
M תשואות נמוכות במסלול מחקה S&P בקרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
E צפי תשואות אג''ח לא צמוד נדל"ן 1
א תשואות מפורסמות של קופג וקהש - לפני או אחרי הוצאות ניהול השקעות ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
U תשואות היסטוריות של הבורסה בישראל וארה"ב שוק ההון 14
P מחפש מחשבוני פנסיה להשוואת דמי ניהול ומסלולי תשואות, יש דבר כזה? פוסטים מאיכות נמוכה 1
E קרן פנסיה מול גמל IRA - הבדל תשואות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
ע עדיין אג"ח להורדת סיכון רצף תשואות? שוק ההון 12
ב עזרה בהשוואת תשואות שוק ההון 1
O שאלה בנושא תשואות של מק"מ שוק ההון 0
C בס״ד שוק ההון תשואות 2022 YTD שוק ההון 15
קוף שמבין תשואות דומות או שונות באותה קרן מחקה? שוק ההון 1
N איך זה הגיוני, שהאגחים של המניות בתל בונד 40 נותנות תשואות עלובות כל כך? אני מפספס משהו.. שוק ההון 22
I עד כמה תשואות האג"ח לטווח ארוך משפיעות על מחירי הדירות? שוק ההון 21
M השוואת תשואות בS&P 500 בקרונות השתלמות / קופות גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
א השוואת תשואות קופות גמל לסנופי שוק ההון 8
T השוואת תשואות קרנות מחקות ישראליות מול איריות - ממצאים אמפיריים? פוסטים מאיכות נמוכה 0
א האם לעבור גוף חסכון לאור תשואות נמוכות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 24
N תשואות קופת גמל מחקה מדד S&P 500 - פניקס VS מגדל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
פ קרן השתלמות מקסום תשואות ע"י פיזור הכסף בין מסלולי ההשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
פ תשואות עבר לא מנבאות תשואות עתיד, מה בכל זאת הערך שלהן? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
SeaGull פערי תשואות בין גמל לקה"ש באותו מסלול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2

נושאים דומים

Back
למעלה