הבדלים בין VT, VTI & VXUS

[מקווה_לטוב]

אני קורא הרבה בפורום אבל זה פוסט ראשון שלי.
אני בן כ-30 ומעוניין להתחיל להשקיע בתיק בעל כ80% מניות ויש לי מספר שאלות.
1) רציתי לדעת מה ההבדל בין VT, VTI & VXUS ואיזה אתרים מביאים לי את המידע על חלוקת ההשקעה של קרנות בארץ ובחו"ל.
2) לפי הבנתי קרנות אלו מחלקות דיבידנדים ולא צוברות אותם, האם זה נכון? אם כן, זה סותר את ההגיון של הסולידית ורוב משתמשי הפורום ולכן זה מוזר שאלו הקרנות המובילות בפורום.
3) לפי מיטב הבנתי על קרנות אלו יש מס ירושה. האם גם אם אני משקיע דרך בית השקעות בארץ? אם כן, איזה קרנות דומות יש ללא מס ירושה, לא בשבילי אלא בשביל תיק השקעות שההורים שלי שוקלים לפתוח.

 

[FIYaacov]

בארץ ובחו"ל.

הקרנות האלו לא משקיעות בארץ (אולי 0.02% מהם אבל זה זניח).

לגבי שאר השאלות הן נידונו בהרחבה בעבר כאן בפורום. תשתמש ביישום החיפוש בפינה השמאלית עליונה של המסך.

 

[TunaGolem]

מה ההבדל בין VT, VTI & VXUS

ההבדלים קטנים מאוד, אבל בכל זאת ניתן לפרטם:

1. דמי ניהול שונים.
2. מעקב אחרי מדדים שונים.
3. מספר שונה של ניירות על שם המשקיע.
4. החזקת שתי קרנות מול אחת (ועמלות בהתאם).
5. היכולת לעוות את המשקל בין השווקים.
6. פוטנציאל קציר מס.

איזה אתרים מביאים לי את המידע על חלוקת ההשקעה של קרנות בארץ ובחו"ל

אתרי הבית של הקרנות.

לפי הבנתי קרנות אלו מחלקות דיבידנדים ולא צוברות אותם

נכון לגבי כל קרן אמריקאית.

אם כן, זה סותר את ההגיון של הסולידית ורוב משתמשי הפורום ולכן זה מוזר שאלו הקרנות המובילות בפורום.

יש אלטרנטיבה מורכבת יותר של החזקת קרנות איריות צוברות, אבל היתרון איננו מובהק כפי שאתה מתאר, בגלל דמי ניהול גבוהים ומיסוי במקור.
עם הקרנות הישראליות יש בעיות אחרות.
אם אתה או אחד מהוריך מדווחים לרשות המיסים האמריקאית, ישנן הגבלות נוספות.

לפי מיטב הבנתי על קרנות אלו יש מס ירושה. האם גם אם אני משקיע דרך בית השקעות בארץ?

כן, מעל $60k. כנראה שהמס מעולם לא נגבה מבתי השקעות בארץ. הדיון על הסיכון במס זה טוחן מים עד עצם היום הזה.

איזה קרנות דומות יש ללא מס ירושה

קרנות איריות מחלקות.

 

[מקווה_לטוב]

@TunaGolem תודה רבה!

 

[doc29]

מורכבת יותר

למה אתה חושב שזה מורכב יותר (שואל באמת)?

 

[TunaGolem]

למה אתה חושב שזה מורכב יותר (שואל באמת)?

לא משהו שאתה צריך לדאוג ממנו.

1. נדרשות שלוש קרנות במקום אחת (או שתיים).
2. מרווח גדול.
   
3. אופטימיזציית העמלות מורכבת.
4. חשיפה לרגולציה של צד ד'.
   
5. יש בתי השקעות בהם מסחר בבורסת לונדון נעשה רק טלפונית.
6. הנתונים (ההסטוריים וזמן אמת) של הקרנות פחות נגישים.
7. מיסוי דרקוני בארה"ב.
8. פוטנציאל מוגבר לסגירת הקרנות בגלל חוסר נזילות/נפח קטן.
   
9. מסחר בצד אחד (אופציות) נגיש פחות.
10. מינוף פחות יעיל בPM.