הבדלים בין קרנות אג"ח ארצות הברית של בלאקרוק

[theone2342]

היי,
מעוניין כרגע לתקופת האי וודעות של קורונה להשקיע פסיבי באפיקים פחות תנודתיים כמו קרנות אג"ח ארצות הברית לשנה עד שנתיים הקרובים ולכשהעניינים טיפה יותר התבהרו לעבור לקרנת מחקות מדדי מניות של (סנופי/אירופה/ארצות מתפתחות).

ראיתי את שלושת הקרנות אג"ח הבאות של בלאקרוק לתקופות שונות:

iShares $ Treasury Bond 3-7yr UCITS ETF - תשואה השנה 1.7%.
ISHARES $ TREASURY BOND 1-3YR UCITS ETF - תשואה השנה - 5.5%
ISHARES $ TREASURY BOND 7-10YR UCITS - תשואה השנה-9.5%

המגמה שאני רואה היא שהקרן עם האג"ח שמונפק לתקופה הארוכה ביותר מביא (לפחות היסטורית) את התשואה הגבוהה ביותר.
השאלה שלי:
1. מה גורם להבדלים בתשואות אם אפיק ההשקעה בכולן זהה - אג"ח ארצות הברית..?
2. למה שהיה אכפת לי כמשקיע לאיזה תקופה מונפק האג"ח של הקרן שאני קונה?
3. למה לא פשוט ללכת כאמור על קרן עם אגח ל7-10 שנים שלפחות מנתוני העבר הביא את התשואה הגבוהה ביותר? (כאמור תקופת ההשקעה באג"ח תהיה למקסימום שנתיים).

תודה!

 

[חתול לילה]

המגמה שאני רואה היא שהקרן עם האג"ח שמונפק לתקופה הארוכה ביותר מביא (לפחות היסטורית) את התשואה הגבוהה ביותר.

כשהריבית יורדת. כשהריבית עולה קורה בדיוק ההפך.

 

[ניצן המצוין]

מעוניין כרגע לתקופת האי וודעות של קורונה להשקיע פסיבי באפיקים פחות תנודתיים כמו קרנות אג"ח ארצות הברית לשנה עד שנתיים הקרובים ולכשהעניינים טיפה יותר התבהרו לעבור לקרנת מחקות מדדי מניות של (סנופי/אירופה/ארצות מתפתחות).

אפשרי, רק תזכור שזה נסיון לתזמון השוק ובהחלט אפשרי שיהיו עליות חדות בשנתיים הקרובות,
אם זה יקרה מה תעשה? תכנס או תחכה לירידות?
בד"כ להמנע מכך משקיעים לפי סיבולת סיכון ואופק השקעה ולא לפי תנודתיות השוק, גם במשבר בריאותי כמו זה.

 

[theone2342]

כשהריבית יורדת. כשהריבית עולה קורה בדיוק ההפך.

לפי מה שקראתי הפאד לא צפוי לעלות את הריבית לפחות בשנה וחצי הקרובות מצב הקורונה.

 

[חתול לילה]

לפי מה שקראתי הפאד לא צפוי לעלות את הריבית לפחות בשנה וחצי הקרובות מצב הקורונה.

ייתכן.
תבדוק מה היו ההערכות על תוכניות הפד לפני שנה והאם הן התממשו.

 

[nicepo1]

לפי מה שקראתי הפאד לא צפוי לעלות את הריבית לפחות בשנה וחצי הקרובות מצב הקורונה.

לא ברור מה המטרה שלך.
בהנחה שאתה מחפש אפיק לשמירה על ערך דולרי לטווח קצר אג"ח ארה"ב קצר מתאים כי הוא פחות תנודתי.

בהנחה שאתה רוצה להמר\להעריך מה יקרה בעתיד הקרוב(כמו שאתה עושה במניות לפי התיאור שלך)אז תקנה לפי הערכות שלך.
נניח ואתה חושב שהריבית תרד בתקופת ההשקעה שלך ורוצה להשקיע לפי הערכה שלך תקנה אג"ח ארוך מאוד כדי להנות מהאפקט של ירידת הריבית.

לא ממליץ\מייעץ

 

[theone2342]

לא ברור מה המטרה שלך.
בהנחה שאתה מחפש אפיק לשמירה על ערך דולרי לטווח קצר אג"ח ארה"ב קצר מתאים כי הוא פחות תנודתי.


לא ממליץ\מייעץ

המטרה אכן כמו שרשמת, להשקיע באג"ח ממשלתי (ואולי גם לפזר מעט בקונצרני) לטווח קצר של עד שנתיים.
אני לא מבין גדול באג"ח, לכן אשמח לדעת מה ההבדלים יתרונות/חסרונות בין קרנות אג"ח של ממשלת ישראל כדוגמת קרנות KTF של קסם /איי.ביי.איי
לעומת קרנות שקליות של בלאקרוק של ממשל/חברות ארצות הברית? (iShares $ Treasury Bond 1-3yr וiShares $ Corp Bond וiShares Core Global Aggregate )

ועל הדרך להבין מה גורם להבדלים בתשואות בין 3 קרנות אגח ארה"ב של ishare שמוזכרות למעלה אם הרי אפיק ההשקעה בכולן זהה?
תודה

 

[וול]

3. למה לא פשוט ללכת כאמור על קרן עם אגח ל7-10 שנים שלפחות מנתוני העבר הביא את התשואה הגבוהה ביותר? (כאמור תקופת ההשקעה באג"ח תהיה למקסימום שנתיים).

למה לא פשוט ללכת כאמור על קרן מחקה sp500 שלפחות מנתוני העבר הביאה את התשואה
הגבוהה ביותר?

*לא ממליץ/מייעץ, פשוט תוהה לגבי הלוגיקה שלך.

 

[ניצן המצוין]

ועל הדרך להבין מה גורם להבדלים בתשואות בין 3 קרנות אגח ארה"ב של ishare שמוזכרות למעלה אם הרי אפיק ההשקעה בכולן זהה?

כמו שרשום עליהם הטווח אינו זהה

 

[nicepo1]

המטרה אכן כמו שרשמת, להשקיע באג"ח ממשלתי (ואולי גם לפזר מעט בקונצרני) לטווח קצר של עד שנתיים.

איפה אמרתי את זה? נשמע לי מוזר שזה המטרה שלך.
אישית הייתי מתחיל מלהבין את המטרות בהשקעה שלך גם לטווח הקצר וגם הארוך כי זה יותר בסיסי וחשוב מלהבין את ההבדלים בין כול האפשרויות האלה

אני לא מבין גדול באג"ח, לכן אשמח לדעת מה ההבדלים יתרונות/חסרונות בין קרנות אג"ח של ממשלת ישראל כדוגמת קרנות KTF של קסם /איי.ביי.איי
לעומת קרנות שקליות של בלאקרוק של ממשל/חברות ארצות הברית? (iShares $ Treasury Bond 1-3yr וiShares $ Corp Bond וiShares Core Global Aggregate )

ועל הדרך להבין מה גורם להבדלים בתשואות בין 3 קרנות אגח ארה"ב של ishare שמוזכרות למעלה אם הרי אפיק ההשקעה בכולן זהה?

זה שאלות כלליות מידי,רצוי שתלמד יותר לעומק ע"י חיפוש כללי בגוגל או בפורום(גם דרך גוגל):
https://www.google.co.il/search?sxs...hUKEwjBnoz8u-TrAhUyzoUKHbcXANcQ4dUDCAc&uact=5