הבדלים בהשקעה בזהב בין GLD לבין XAUUSD

[amitna]

שלום לאחרונה פתחתי חשבון בביטריידר. יש לי כמה שאלות אשמח לקבל תשובה גם על חלקן.

1. אני מעוניין להשקיע בזהב דרך מחיר הספוט ולא לפי חוזים עתידיים. אני יודע שאופציה אחת שלי היא לקנות ETF ׁכמו GLD ואופציה שניה שהציעו לי בביטריידר אבל לא שמעתי עליה בשום מקום אחר זה לקנות את XAUUSD CMDTY. הבנתי מהם שבפעולה הזאת אני ממיר כסף לזהב, בבורסת המתכות בלונדון, לפי מחיר הספוט כמו המרה משקל לדולר.
האם מישהו מכיר אופציה זו ויכול להרחיב עליה (בעיקר מבחינת הבטחונות שלי) ועל ההבדלים מבחינתי בין רכישה כזו לרכישת ETF?

2. האם יש אתר שאני יכול להשוות בו בין ETF של מתכות שונות (נחושת לדוגמא) מבחינת תשואות דמי ניהול וכו'?

3. שאלה קטנה לגבי קרנות איריות, בגדול כל היתרון שהן מקנות זה הטבה במס דיבידנדים (כאשר בתיק לא ממוסה היתרון הינו משמעותית יותר גדול מבתיק ממוסה?

תודה מראש

 

[TunaGolem]

לא שמעתי עליה בשום מקום אחר

http://www.hasolidit.com/kehila/threads/השקעה-ישירה-בזהב-דרך-interactive-brokers.3806/

האם יש אתר שאני יכול להשוות בו בין ETF

etfdb.com ודומיו

שאלה קטנה לגבי קרנות איריות

עדיף שתשאל בשרשור על האיריות ולא בשרשור על זהב.

כל היתרון שהן מקנות זה הטבה במס דיבידנדים

והגנה מפני מס ירושה. למשקיעים מסוימים כאן בפורום מדובר בנקודה חשובה יותר בחשבון חייב.

 

[yossik]

היו מספר דיונים על השקעה בזהב:
http://www.hasolidit.com/kehila/tags/זהב/
כמו כן בבלוג של הסולידית:
http://www.hasolidit.com/איך-לקנות-זהב-למטרת-השקעה

 

[amitna]

http://www.hasolidit.com/kehila/threads/השקעה-ישירה-בזהב-דרך-interactive-brokers.3806/

תודה רק עכשיו ראיתי שענית לי בנושא בגלל שהעבירו את הפוסט לשרשור אחר. קראתי את כל האזהרות באתר של IB והבנתי שמדובר בחשבון "לא מוקצה" של זהב. אם כך קשה לי להבין מה ההבדל בין רכישה שכזאת לבין רכישה של GLD שגם היא מחזיקה זהב פיזי. מה גם שבשניהם יש לי סיכון שאם המנפיק נופל אז אין מי שיגן לי על הכסף. תקן אותי איפה אני טועה.

 

[TunaGolem]

קשה לי להבין מה ההבדל

1. עלות השמירה
2. עמלות ק/מ
   
3. זהות המנפיק
4. יכולת העברה מחשבון לחשבון
5. (אולי) מס במדינות מסוימות

 

[משקיע מתחיל]

עלות השמירה

כמה בזהב ב-IB?

עמלות ק/מ

כמה בIB? (אני מתכוון למחירון של ביטריידר)

 

[TunaGolem]

כמה בזהב ב-IB?

0.1% מהשווי הדולרי בשנה.

כמה בIB? (אני מתכוון למחירון של ביטריידר)

שאל אותם ושתף אותנו בתשובה. המחירים של IB הם 15 פֶּר מליון עם מינימום $2.

 

[amitna]

0.1% מהשווי הדולרי בשנה.

שאל אותם ושתף אותנו בתשובה. המחירים של IB הם 15 פֶּר מליון עם מינימום $2.

לי אמרו ש5 דולר. אגב שמתי לב שכל יחידת קניה משמעותה מחיר הספוט. כלמור כל יחידה זה כ1300 דולר בניגוד לETF ששם כל יחידה היא כ200 דולר (אשמח אם תבדוק שאני צודק בקטע זה).

 

[משקיע מתחיל]

אז זה פחות כדאי מIAU כי מחירים לקנייה הם 1.5 דולר (בביטריידר, 1.4 עם קבוצת דעת99 ו1 ישירות עם IB) ודמי הניהול זהים

 

[TunaGolem]

אז זה פחות כדאי מIAU

היחידות של IAU קטנות, וקל להגיע אל המינימום.

דמי הניהול זהים

דמי השמירה של IAU גבוהים פי שניים וחצי.

 

[משקיע מתחיל]

דמי השמירה של IAU גבוהים פי שניים וחצי.

אז כנראה התבלבלתי. במצב כזה אכן יש עדיפות לזהב פיזי ב-IB

 

[TunaGolem]

לי אמרו ש5 דולר.

מינימום?

אגב שמתי לב שכל יחידת קניה משמעותה מחיר הספוט. כלמור כל יחידה זה כ1300 דולר

היחידה היא אונקיה אחת. בGLD וSGLD היחידה היא עשירית האונקיה. בIAU היא מאית האונקיה.
בניגוד לETF, אני חושב שראיתי איזכור לכך שאין צורך לקנות יחידות שלימות. יתכן שאני מתבלבל עם נייר טואלט.

 

[TunaGolem]

במצב כזה אכן יש עדיפות לזהב פיזי ב-IB

יש לו גם חסרונות:

1. סיכון מנפיק מתואם עם סיכון ברוקר (עדיף לפזר סיכונים).
2. יתכן שתסמוך על iShares יותר מאשר על IB.
3. קשיים בקציר איזונים קטנים.
4. רגולציה (?).
5. מס (?).

 

[amitna]

יש לו גם חסרונות:

1. סיכון מנפיק מתואם עם סיכון ברוקר (עדיף לפזר סיכונים).
2. יתכן שתסמוך על iShares יותר מאשר על IB.

הזהב לא מוחזק על ידי LME וIB רק מתווך בקניה?

 

[TunaGolem]

הזהב לא מוחזק על ידי LME וIB רק מתווך בקניה?

יתכן. מה קורה אם IB פושטים רגל?

 

[amitna]

הבנתי, אגב בבדיקה נוספת נאמר לי שהעמלה היא 0.0035 אחוז , מינימום 3 דולר.

 

[TunaGolem]

מינימום 3 דולר.

לי אמרו ש5 דולר.

יש הסבר לסתירה?