האם RSUs ו ESPP חלק מהמאזן (מניות:לא מניות) או רק חלק מהשווי ?

[deussex]

שלום חברים,

איך מתייחסים ל RSUs ו ESPP בתיק - הרי הם מניה ספציפית ולא מדד.

האם אני כולל את זה בחישוביי עם המניות בקרן ההשתלמות והתיק הממוסה כחלק מהאיזון בין מניות:אג"ח, או רק לשווי הכללי שלי ?

תודה מראש.

עריכה: באותה נשימה - האם עלות הדירות, נכללת בשווי הנוכחי - כפי שאני מבין, שווי כולל: דירות, עו"ש, תיק ממוסה, קרנות השתלמות, מניות RSU, ESPP , אך לא פנסיה (שכן זה משיכה בגיל 60) ?

 

[half-solid]

עקרונית - אין פה חוקיות. אין סטנדרט הגדרת תיק. תכלול איזה חישוב שאתה רוצה ואיך שאתה רוצה.

ועם זאת - למעט ההיגיון (שלי) והסדר הטוב - כשבאים להציג תיק, מתייחסים לכל מה שנכלל בו. מי אמר שבתיק מתייחסים רק למדדים?

רעיון יכול להיות- רובריקה של מדד, רובריקה של מניות פרטניות.

 

[deussex]

עקרונית - אין פה חוקיות. אין סטנדרט הגדרת תיק. תכלול איזה חישוב שאתה רוצה ואיך שאתה רוצה.

ועם זאת - למעט ההיגיון (שלי) והסדר הטוב - כשבאים להציג תיק, מתייחסים לכל מה שנכלל בו. מי אמר שבתיק מתייחסים רק למדדים?

רעיון יכול להיות- רובריקה של מדד, רובריקה של מניות פרטניות.

זה חשוב כי זה ממש משפיע על האחוז המנייתי שאני צריך לשמור - עם RSUs לכאורה צריך לקנות פחות מניות בממוסה.

 

[Mr. Bigglesworth]

לרוב המטרה של חלוקת התיק ואיזון היא שמירה על הסיכון היחסי כרצונך.

אני אישית הייתי מתחשב בהם כמו חלק עם סיכון יחסי גבוה במיוחד (כי זה מה שהם) ומאזן בהתאם את השאר (או מוכר).

@deussex

 

[האזרח הקטן]

אני אישית הייתי מתחשב בהם כמו חלק עם סיכון יחסי גבוה במיוחד (כי זה מה שהם) ומאזן בהתאם את השאר (או מוכר).

ואפשר להוסיף לשיקולים גם את התכנון שלך לגבי החזקה/מכירת ה RSU/ESPP. אם הכוונה היא למכור אותם בקרוב, לא בטוח שהם צריכים להיכלל בחלק אם הסיכון הגבוה (או לחילופין, האיזון יכול להתבצע מכספי המכירה שיתקבלו).