• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

האם RSUs ו ESPP חלק מהמאזן (מניות:לא מניות) או רק חלק מהשווי ?

deussex

משתמש ותיק
הצטרף ב
1/12/19
הודעות
250
דירוג
137
שלום חברים,

איך מתייחסים ל RSUs ו ESPP בתיק - הרי הם מניה ספציפית ולא מדד.

האם אני כולל את זה בחישוביי עם המניות בקרן ההשתלמות והתיק הממוסה כחלק מהאיזון בין מניות:אג"ח, או רק לשווי הכללי שלי ?

תודה מראש.

עריכה: באותה נשימה - האם עלות הדירות, נכללת בשווי הנוכחי - כפי שאני מבין, שווי כולל: דירות, עו"ש, תיק ממוסה, קרנות השתלמות, מניות RSU, ESPP , אך לא פנסיה (שכן זה משיכה בגיל 60) ?
 
נערך לאחרונה ב:

half-solid

משתמש ותיק
הצטרף ב
8/12/20
הודעות
449
דירוג
376
עקרונית - אין פה חוקיות. אין סטנדרט הגדרת תיק. תכלול איזה חישוב שאתה רוצה ואיך שאתה רוצה.

ועם זאת - למעט ההיגיון (שלי) והסדר הטוב - כשבאים להציג תיק, מתייחסים לכל מה שנכלל בו. מי אמר שבתיק מתייחסים רק למדדים?

רעיון יכול להיות- רובריקה של מדד, רובריקה של מניות פרטניות.
 

deussex

משתמש ותיק
הצטרף ב
1/12/19
הודעות
250
דירוג
137
עקרונית - אין פה חוקיות. אין סטנדרט הגדרת תיק. תכלול איזה חישוב שאתה רוצה ואיך שאתה רוצה.

ועם זאת - למעט ההיגיון (שלי) והסדר הטוב - כשבאים להציג תיק, מתייחסים לכל מה שנכלל בו. מי אמר שבתיק מתייחסים רק למדדים?

רעיון יכול להיות- רובריקה של מדד, רובריקה של מניות פרטניות.
זה חשוב כי זה ממש משפיע על האחוז המנייתי שאני צריך לשמור - עם RSUs לכאורה צריך לקנות פחות מניות בממוסה.
 

Mr. Bigglesworth

משתמש בכיר
הצטרף ב
29/2/20
הודעות
2,932
דירוג
3,454
לרוב המטרה של חלוקת התיק ואיזון היא שמירה על הסיכון היחסי כרצונך.

אני אישית הייתי מתחשב בהם כמו חלק עם סיכון יחסי גבוה במיוחד (כי זה מה שהם) ומאזן בהתאם את השאר (או מוכר).

@deussex
 

האזרח הקטן

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/3/21
הודעות
2,304
דירוג
2,190
אני אישית הייתי מתחשב בהם כמו חלק עם סיכון יחסי גבוה במיוחד (כי זה מה שהם) ומאזן בהתאם את השאר (או מוכר).
ואפשר להוסיף לשיקולים גם את התכנון שלך לגבי החזקה/מכירת ה RSU/ESPP. אם הכוונה היא למכור אותם בקרוב, לא בטוח שהם צריכים להיכלל בחלק אם הסיכון הגבוה (או לחילופין, האיזון יכול להתבצע מכספי המכירה שיתקבלו).
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
stamEhad סדר מכירת אופציות / RSUs בצורה אופטימלית שוק ההון 7
deussex מכירת RSUs בבת אחת שוק ההון 37
M חישוב כדאיות מכירת RSUs פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 102
hommie החזרי מס על RSUs מיסים 37
ס האם מכירת RSUs נחשבת לצורכי דמי אבטלה? אוף טופיק 1
אלכס האם כדאי להשאיר RSUs בדולרים? שוק ההון 8
א מדיניות מיסוי של RSUs מיסים 66
אלכס חישוב מס על RSUs ממעסיק קודם שוק ההון 3
Z תוכנית espp ב-E-trade איך מקבלים את הכסף ואילו עמלות נדרשות? שוק ההון 1
B התפטרות במהלך תכנית espp שוק ההון 3
T העברת כספים מתוכנית ESPP ב- IBI ל IB באופן ישיר שוק ההון 16
R עובדי אינטל שסוחרים בקרנות אמריקאיות (או כל אחד אחר שיש לו חשבון RSU/ESPP ב-ETRADE וסוחר בדולרים) ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
R חשבון ב-ETRADE לצורך מסחר במניות ESPP/RSU שהצטברו שם (על מנת לייצר פיזור) שוק ההון 110
א מכירת ESPP ו-RSU ללא עלייה למדרגת המס הבאה שוק ההון 13
S דיווח ESPP ודיוידנדים כחלק מטופס 135 מיסים 8
A דיווח ESPP/RSU בדו"ח שנתי למס הכנסה מיסים 2
M כדאיות ESPP שוק ההון 48
unrealx אסמכתא לבנק על העברת ESPP מחשבון בנק בחו"ל שוק ההון 4
I ESPP - פקודת מכירה אוטומטית שוק ההון 12
P מכירת espp שוק ההון 8
Serious ESPP להדיוטות שוק ההון 5
E אופטימיזציה ל ESPP ודיבידנדים שוק ההון 49
unrealx סדר במניות/דיבידנדים דרך ESPP + RSU שוק ההון 41
Y מכירת מניות ESPP - יש דרך לוודא את הדיווח של הנאמן? שוק ההון 0
לאץ' שימוש בחשבון ESPP להשקעות פרטיות שוק ההון 6
unrealx מוודא לגבי מיסוי ESPP מיסים 4
unrealx האם חייב לעשות תיאום מס במידה ואני בתכנית ESPP ולא עשיתי auto sell? שוק ההון 17
unrealx ESPP - מה זה U.S. Qualifying Date ואיך המיסוי עובד? שוק ההון 3
דוג שאלה בנוגע ל ESPP שוק ההון 79
TunaGolem ESPP – ביטול חשיפת היתר לחברה שוק ההון 83
S הגשת דוח למס הכנסה עקב דיבידנדים בחשבון UBS(INTC) ESPP צרכנות פיננסית 13
D כיצד להתנהל עם RSU+ESPP בדולרים שוק ההון 17
Y העברת כספי ESPP מברוקר לברוקר שוק ההון 73
A איך עובדת תוכנית ESPP? שוק ההון 133
S הצמדת חלק מההון למחירי הדירות בארץ שוק ההון 7
א האם נכון לוותר על חלק "ביטוח מנהלים" עבור הטבה משמעותית בדמי ניהול ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
deussex אחוז נכס נדל"ן בבעלות, בחישוב מאזן מניות - חלק סולידי שוק ההון 2
D שומת מס הכנסה 2020 - חלק 9 פירוט תשלומים - תשלומים ע"ח מ"ה - מה זה? מיסים 11
A יתרון בהפרשת חלק מהמשכורת לקרן התשלמות בנוסף למינימום פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
E שאלה היפותטית לגבי חבות מס הכנסה + בט"ל למי שעובד חלק מהשנה מיסים 5
N איך מגלים מה עלה בגורלה של דירה בירושה מהעבר? והאם החזקת חלק מדירה שקול להחזקת דירה? נדל"ן 6
P מס רכישה על חלק קרקע קטן? נדל"ן 10
B השקעה בשעונים בתור חלק מייצב בתיק ההשקעות השקעות אלטרנטיביות 15
M מס רווח הון במקרה של מכירה של חלק מהמניות שוק ההון 9
guesto חלק כולל בשוק של סקטורים שוק ההון 3
ה פחד גבהים, שוקל למכור חלק שוק ההון 40
NightStyle הקצאת נכסים, ניסיון הכאת השוק? חלק 2 שוק ההון 2
ה פשיטת רגל - חלק 1 צרכנות פיננסית 20
P מס כשעל חלק מההפקדות רווח, ועל השאר הפסד (מוצר מנוהל) צרכנות פיננסית 1
P למה חלק מקרנות הסל המחקות לא מציגות תשואות כמו המדד שוק ההון 10

נושאים דומים

למעלה