• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

האם RSUs ו ESPP חלק מהמאזן (מניות:לא מניות) או רק חלק מהשווי ?

deussex

משתמש ותיק
הצטרף ב
1/12/19
הודעות
447
דירוג
336
שלום חברים,

איך מתייחסים ל RSUs ו ESPP בתיק - הרי הם מניה ספציפית ולא מדד.

האם אני כולל את זה בחישוביי עם המניות בקרן ההשתלמות והתיק הממוסה כחלק מהאיזון בין מניות:אג"ח, או רק לשווי הכללי שלי ?

תודה מראש.

עריכה: באותה נשימה - האם עלות הדירות, נכללת בשווי הנוכחי - כפי שאני מבין, שווי כולל: דירות, עו"ש, תיק ממוסה, קרנות השתלמות, מניות RSU, ESPP , אך לא פנסיה (שכן זה משיכה בגיל 60) ?
 
נערך לאחרונה ב:

half-solid

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/12/20
הודעות
1,297
דירוג
1,277
עקרונית - אין פה חוקיות. אין סטנדרט הגדרת תיק. תכלול איזה חישוב שאתה רוצה ואיך שאתה רוצה.

ועם זאת - למעט ההיגיון (שלי) והסדר הטוב - כשבאים להציג תיק, מתייחסים לכל מה שנכלל בו. מי אמר שבתיק מתייחסים רק למדדים?

רעיון יכול להיות- רובריקה של מדד, רובריקה של מניות פרטניות.
 

deussex

משתמש ותיק
הצטרף ב
1/12/19
הודעות
447
דירוג
336
עקרונית - אין פה חוקיות. אין סטנדרט הגדרת תיק. תכלול איזה חישוב שאתה רוצה ואיך שאתה רוצה.

ועם זאת - למעט ההיגיון (שלי) והסדר הטוב - כשבאים להציג תיק, מתייחסים לכל מה שנכלל בו. מי אמר שבתיק מתייחסים רק למדדים?

רעיון יכול להיות- רובריקה של מדד, רובריקה של מניות פרטניות.
זה חשוב כי זה ממש משפיע על האחוז המנייתי שאני צריך לשמור - עם RSUs לכאורה צריך לקנות פחות מניות בממוסה.
 

Mr. Bigglesworth

משתמש בכיר
הצטרף ב
29/2/20
הודעות
2,973
דירוג
3,565
לרוב המטרה של חלוקת התיק ואיזון היא שמירה על הסיכון היחסי כרצונך.

אני אישית הייתי מתחשב בהם כמו חלק עם סיכון יחסי גבוה במיוחד (כי זה מה שהם) ומאזן בהתאם את השאר (או מוכר).

@deussex
 

האזרח הקטן

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/3/21
הודעות
4,724
דירוג
5,441
אני אישית הייתי מתחשב בהם כמו חלק עם סיכון יחסי גבוה במיוחד (כי זה מה שהם) ומאזן בהתאם את השאר (או מוכר).
ואפשר להוסיף לשיקולים גם את התכנון שלך לגבי החזקה/מכירת ה RSU/ESPP. אם הכוונה היא למכור אותם בקרוב, לא בטוח שהם צריכים להיכלל בחלק אם הסיכון הגבוה (או לחילופין, האיזון יכול להתבצע מכספי המכירה שיתקבלו).
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
D מיסוי קרנות ו-RSUs אחרי רילוקיישן מיסים 3
S עמלות נאמן בהעברת RSus פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S עמלות נאמן RSus שוק ההון 2
stamEhad סדר מכירת אופציות / RSUs בצורה אופטימלית שוק ההון 7
deussex מכירת RSUs בבת אחת שוק ההון 37
M חישוב כדאיות מכירת RSUs פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 133
hommie החזרי מס על RSUs מיסים 37
ס האם מכירת RSUs נחשבת לצורכי דמי אבטלה? אוף טופיק 1
אלכס האם כדאי להשאיר RSUs בדולרים? שוק ההון 8
א מדיניות מיסוי של RSUs מיסים 66
אלכס חישוב מס על RSUs ממעסיק קודם שוק ההון 3
F איך למלא W-8BEN עבור ESPP? אוף טופיק 0
T העברת כספים ממכירת espp מIBI לאינטרקטיב ברוקרים ופלטפורמות מסחר 12
XpH העברת כסף מנאמן ל IB (תמורה ממכירת ESPP/RSU ב ETRADE) שוק ההון 5
Z תוכנית espp ב-E-trade איך מקבלים את הכסף ואילו עמלות נדרשות? שוק ההון 1
B התפטרות במהלך תכנית espp שוק ההון 3
T העברת כספים מתוכנית ESPP ב- IBI ל IB באופן ישיר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 17
R עובדי אינטל שסוחרים בקרנות אמריקאיות (או כל אחד אחר שיש לו חשבון RSU/ESPP ב-ETRADE וסוחר בדולרים) ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
R חשבון ב-ETRADE לצורך מסחר במניות ESPP/RSU שהצטברו שם (על מנת לייצר פיזור) שוק ההון 110
א מכירת ESPP ו-RSU ללא עלייה למדרגת המס הבאה שוק ההון 15
S דיווח ESPP ודיוידנדים כחלק מטופס 135 מיסים 8
A דיווח ESPP/RSU בדו"ח שנתי למס הכנסה מיסים 2
M כדאיות ESPP שוק ההון 48
unrealx אסמכתא לבנק על העברת ESPP מחשבון בנק בחו"ל שוק ההון 4
I ESPP - פקודת מכירה אוטומטית שוק ההון 12
P מכירת espp שוק ההון 8
Serious ESPP להדיוטות שוק ההון 5
E אופטימיזציה ל ESPP ודיבידנדים שוק ההון 49
unrealx סדר במניות/דיבידנדים דרך ESPP + RSU שוק ההון 41
Y מכירת מניות ESPP - יש דרך לוודא את הדיווח של הנאמן? שוק ההון 0
לאץ' שימוש בחשבון ESPP להשקעות פרטיות שוק ההון 6
unrealx מוודא לגבי מיסוי ESPP מיסים 4
unrealx האם חייב לעשות תיאום מס במידה ואני בתכנית ESPP ולא עשיתי auto sell? שוק ההון 17
unrealx ESPP - מה זה U.S. Qualifying Date ואיך המיסוי עובד? שוק ההון 3
דוג שאלה בנוגע ל ESPP שוק ההון 79
TunaGolem ESPP – ביטול חשיפת היתר לחברה שוק ההון 83
S הגשת דוח למס הכנסה עקב דיבידנדים בחשבון UBS(INTC) ESPP צרכנות פיננסית 13
D כיצד להתנהל עם RSU+ESPP בדולרים שוק ההון 17
Y העברת כספי ESPP מברוקר לברוקר שוק ההון 73
A איך עובדת תוכנית ESPP? שוק ההון 133
E חישוב חלק הריבית מההחזר החודשי נדל"ן 1
I פרעון חלק מהמשכנתא או השקעה בשוק ההון נדל"ן 22
A התייעצות לגבי מסלול תשלום לקבלן - חלק מההון קיים בנכס אחר שהוא ללא משכון \ הלוואות נדל"ן 8
R סגירת חלק מהמשכנתא נדל"ן 32
S מה קורה להפרשת חלק העובד בהפרשה רטרואקטיבית? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Aslan Vanguard מודיעים על הפחתה בדמי ניהול של חלק מהETF’s ביניהן VT ו VXUS שוק ההון 26
M שוקל להשקיע חלק משמעותי מהכסף של אמא שלי בחשיפה ל100% מניות שוק ההון 26
א האם קרנות הפנסיה מחייבות להשקיע חלק מהכספים בשוק ההון הישראלי? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
S הצמדת חלק מההון למחירי הדירות בארץ שוק ההון 7
א האם נכון לוותר על חלק "ביטוח מנהלים" עבור הטבה משמעותית בדמי ניהול ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1

נושאים דומים

למעלה