שלום,
אני בודק לאחרונה אופציה לנייד קרן השתלמות לקרן השתלמות IRA. אני מעוניין ליישם בקרן אסטרטגיה של קניית מניות קטנות ברחבי העולם שעונות לקריטריונים מסויימים. את האסטרטגיה אני כבר מבצע היום על כסף נטו אבל אשמח מאוד להשקיע בה גם כספים שנעולים לי עד הפנסיה וגם להינות מהטבת מס (כמובן שאת הקופת גמל גם הייתי שמח - אבל אני שכיר וחי במדינה מפגרת בנושא הזה, אז אני לא משלה את עצמי).
פניתי למיטב דש וקיבלתי הצעה. אני מתעלם לרגע מדמי הניהול. הבעייה הגדולה שלי היא עם העמלות קנייה מכירה. אני מצרף את המסמך שמפרט את העמלות, אבל הנה הפירוט של העמלות שרלוונטיות לק"מ של ני"ע מחוץ לישראל וארה"ב:
בקיצור, האם רק אני עשיתי את החשבון והבנתי שאי אפשר להשתמש בקרן השתלמות IRA אלא לקנייה חד פעמית של ETF או שאני מפספס משהו? האם מישהו יודע על דרך להוריד את העמלות האלה לטווח הסביר? אין לי הרבה אופציות במשא ומתן - הקרן שאנייד היא רק כ-65 אלף.
אני בודק לאחרונה אופציה לנייד קרן השתלמות לקרן השתלמות IRA. אני מעוניין ליישם בקרן אסטרטגיה של קניית מניות קטנות ברחבי העולם שעונות לקריטריונים מסויימים. את האסטרטגיה אני כבר מבצע היום על כסף נטו אבל אשמח מאוד להשקיע בה גם כספים שנעולים לי עד הפנסיה וגם להינות מהטבת מס (כמובן שאת הקופת גמל גם הייתי שמח - אבל אני שכיר וחי במדינה מפגרת בנושא הזה, אז אני לא משלה את עצמי).
פניתי למיטב דש וקיבלתי הצעה. אני מתעלם לרגע מדמי הניהול. הבעייה הגדולה שלי היא עם העמלות קנייה מכירה. אני מצרף את המסמך שמפרט את העמלות, אבל הנה הפירוט של העמלות שרלוונטיות לק"מ של ני"ע מחוץ לישראל וארה"ב:
- 0.05% מהשווי + 1 סנט ארה"ב למניה + עמלת סוכן (לא הצלחתי להבין כמה זה) בנוסף, על זה מינ' $8 לעסקה
- 0.1% עמלת המרת מט"ח
בקיצור, האם רק אני עשיתי את החשבון והבנתי שאי אפשר להשתמש בקרן השתלמות IRA אלא לקנייה חד פעמית של ETF או שאני מפספס משהו? האם מישהו יודע על דרך להוריד את העמלות האלה לטווח הסביר? אין לי הרבה אופציות במשא ומתן - הקרן שאנייד היא רק כ-65 אלף.
נערך לאחרונה ב: