1. אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על בקשת או מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ אישי מבעל הרישיון המתאים.

האם קופות IRA לא נזילות חייבות להיות מושקעות פאסיבי?

הנושא בפורום 'פינת המשקיעים' פורסם ע"י הק995, ‏9/7/19.

  1. הק995

    הק995 משתמש סולידי

    הצטרף ב:
    ‏23/2/16
    הודעות:
    41
    לייקים שהתקבלו:
    42
    הכספים הפנסיוניים שלי מושקעים ב- IRA באקסלנס.
    לאחרונה חרגתי מההשקעות הפאסיביות ורכשתי גם מעט מניות (בשווי של פחות מ- 10% מהתיק)
    בתגובה הודיעו לי שאני חייב למכור את המניות מכיוון שהתקנות מאפשרות להשקיע קופ"ג שאינן נזילות בערוצים פאסיביים בלבד (מותר לרכוש ETF וסלים מחקי מדדים, אסור לרכוש אג"ח ומניות של חברות בודדות). לדבריהם זה מוגדר בתקנות, לצורך הגנה על החוסכים.
    חיפשתי אך לא מצאתי מגבלה כזאת ולכן שואל כאן.
    האם זה נכון שההשקעה של קופ"ג לא נדילה מוגבלת לערוצים פאסיביים בלבד?
     
    נערך לאחרונה ב: ‏9/7/19
  2. FIYaacov

    FIYaacov משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    10,277
    לייקים שהתקבלו:
    8,802
    המיליון הראשון כן.
    על הסכום שיש לך מעל מיליון, חלים החוקים של 10% למניה בודדת, 5% לאופציה וכו'

    ל- @מתכנת יש טבלה עם כל הקופות השונות וההגבלות עליהן.
     
  3. roneng

    roneng משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏21/2/17
    הודעות:
    6,609
    לייקים שהתקבלו:
    4,948
    [​IMG]
     
    yrnkrn ו-FIYaacov אוהבים את זה.
מוזמנים להשתמש בקישורי השותפים הבאים כדי לקנות באמאזון , להוריד ספרי שמע, או להקים אתר אינטרנט משלכם (מדריך מפורט - כאן). תודה על תמיכתכם באתר.
טוען...
  1. אתר זה משתמש בעוגיות דפדפן. אין באמור בפורום כדי להוות ייעוץ השקעות ו/או תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו של כל אדם.