היי פורום יקר,
אני עובד עם אבא שלי על סידור מחדש של הקצאת הנכסים בפנסיה. עד עכשיו היה בתלוי גיל, הגענו ביחד למאזן חדש שמתאים לו ושאנחנו מתכוונים לפצל בין מסלול אג"ח אשראי (סולידי) וסנופי (מנייתי)
כשנכנסנו באתר של בית ההשקעות לשנות את מסלולי ההשקעה, הופיעה התראה שאומרת שברגע שיוצאים ממסלול תלוי גיל, אי אפשר לחזור אליו
זה קצת הדאיג אותי, כי אני דווקא רוצה להשתמש ביתרון של מסלול תלוי גיל (אמור לפעול שם מנגנון הבטחת התשואה... הבנתי שדחו את הרפורמה עד 2028 ושכרגע זה מיושם בכל מסלול אבל אם וכאשר הרפורמה תעבור אני לא רוצה לוותר על האופציה שתהיה יותר רלוונטית לו יותר לקראת הפרישה)
האם הדבר הזה באמת קורה? אני לא יכול פשוט לנייד את הפנסיה שלי לבית השקעות אחר ושם לשים אותו במסלול תלוי גיל?
אני עובד עם אבא שלי על סידור מחדש של הקצאת הנכסים בפנסיה. עד עכשיו היה בתלוי גיל, הגענו ביחד למאזן חדש שמתאים לו ושאנחנו מתכוונים לפצל בין מסלול אג"ח אשראי (סולידי) וסנופי (מנייתי)
כשנכנסנו באתר של בית ההשקעות לשנות את מסלולי ההשקעה, הופיעה התראה שאומרת שברגע שיוצאים ממסלול תלוי גיל, אי אפשר לחזור אליו
זה קצת הדאיג אותי, כי אני דווקא רוצה להשתמש ביתרון של מסלול תלוי גיל (אמור לפעול שם מנגנון הבטחת התשואה... הבנתי שדחו את הרפורמה עד 2028 ושכרגע זה מיושם בכל מסלול אבל אם וכאשר הרפורמה תעבור אני לא רוצה לוותר על האופציה שתהיה יותר רלוונטית לו יותר לקראת הפרישה)
האם הדבר הזה באמת קורה? אני לא יכול פשוט לנייד את הפנסיה שלי לבית השקעות אחר ושם לשים אותו במסלול תלוי גיל?
