האם לעבור לרק מניות בקופ"ג פטורה שהצטברו בה רווחים גם מאג" ח

[שלמה 123]

מצד אחד נאמר לשים רק מניות בקרה"ש וקופת גמל פטורה כי משיא יותר רווחים לאורך זמן ואז במשיכה יהיה פחות מס.

מה עם מישהו שיש לו כבר קופ"ג פטורה במשך ארבעים שנה עם חצי באג"חים והצטברו כבר רווחים באג"חים....

האם אפשר למכור את האג"חים בלי לשלם מס ולהעביר מניות עם רווח צבור מתיק לא פטור או מתיק פטור אחר או שחייב לרכוש מניות חדשות בתיק הפטור?

 

[כימאי]

בקופת גמל אתה מחליט מה למכור ומה לקנות? או שאתה מתבלבל עם מכשיר אחר?

 

[דוג]

מצד אחד נאמר לשים רק מניות בקרה"ש וקופת גמל פטורה כי משיא יותר רווחים לאורך זמן ואז במשיכה יהיה פחות מס.

מה עם מישהו שיש לו כבר קופ"ג פטורה במשך ארבעים שנה עם חצי באג"חים והצטברו כבר רווחים באג"חים....

האם אפשר למכור את האג"חים בלי לשלם מס ולהעביר מניות עם רווח צבור מתיק לא פטור או מתיק פטור אחר או שחייב לרכוש מניות חדשות בתיק הפטור?

אז אתה מתכוון למכור את האגחים בלי מס, לקבל את הכסף, ואז לקחת כסף שכן חייב במס ולהכניס אותו לקופג, ואז בגלל שזה עכשיו בקופג זה פטור, למכור את זה, וחוזר חלילה? לצערך זה לא אינטרס של המדינה

 

[Mr LA]

ממה שאני מבין, יש לך קופת גמל במסלול 50% מניות ו-50% אג"ח, שמנוהל ע"י החברה שמחזיקה את קופת הגמל.
בקופת גמל אפשר לעבור בין מסלולים בלי אירוע מס, כך שאתה יכול לבקש מהחברה להעביר אותך למסלול מניות והם ידאגו לכל העניין של המכירה והקנייה. מבחינתך אין מס.

 

[שלמה 123]

אז אתה מתכוון למכור את האגחים בלי מס, לקבל את הכסף, ואז לקחת כסף שכן חייב במס ולהכניס אותו לקופג, ואז בגלל שזה עכשיו בקופג זה פטור, למכור את זה, וחוזר חלילה? לצערך זה לא אינטרס של המדינה

יכול רק למכור אג"ח ובכסף הזה לרכוש מניות חדשות?

 

[כימאי]

יכול רק למכור אג"ח ובכסף הזה לרכוש מניות חדשות?

לא ענית על השאלה שלי.

 

[דוג]

יכול רק למכור אג"ח ובכסף הזה לרכוש מניות חדשות?

כן.
אם אתה בקופג רגילה אז אתה יכול לעבור למסלול אחר מנייתי (ימכרו את כל האחזקות ואז יקנו את כל האחזקות שמוחזקות במסלול החדש).
אם אתה ב IRA אתה בעצמך יכול להחליט על האלוקציה, אתה מוזמן למכור מה שאתה רוצה ולקנות מה שאתה רוצה (בהתאם למגבלות שיש ב IRA)

 

[שלמה 123]

לא ענית על השאלה שלי.

מדובר בקופת גמל מנוהלת אכן

 

[כימאי]

מדובר בקופת גמל מנוהלת אכן

אז אתה לא יכול לעשות שום דבר חוץ מלשנות מסלול.
גש לאתר של החברה המנהלת ובדוק אילו מסלולים הם מציעים.

 

[שלמה 123]

מדובר בקופת גמל מנוהלת אכן

או לעבור לIRA ואז למכור אג"ח ובכסף לקנות מניות?

 

[כימאי]

או לעבור לIRA

אין דבר כזה. אגב, למה אתה שם נקודות בין מילים?

 

[שלמה 123]

אין דבר כזה

למה אי אפשר לעבור לIRA?

אם עוברים לIRA אין לי אירוע מס אם עובר מאג"ח למניות אז למה אין דבר כזה?

 

[Body Solid]

למה אי אפשר לעבור לIRA?

אם עוברים לIRA אין לי אירוע מס אם עובר מאג"ח למניות אז למה אין דבר כזה?

אם אתה עובר ל-IRA הכסף מונזל בקופה ככה שאתה לא צריך למכור כלום

 

[שלמה 123]

אם אתה עובר ל-IRA הכסף מונזל בקופה ככה שאתה לא צריך למכור כלום

תודה רבה. ממש הבהרת את המצב.