האם להעביר כספים מאפיק דולרי ?

[RONI69]

שלום
יש לי כ-80,000 ש"ח באפיק דולרי בבנק כבר שנים ארוכות והפסדתי לא מעט כסף .
השאלה אם לא כדאי להעביר את הכספים הללו לאפיק אחר שיש לי כמו קופת גמל להשקעה למשל ששם התשואות לא רעות ?

 

[חתול לילה]

לטווח הארוך זה כנראה רעיון טוב לא להחזיק רק מזומן ומט"ח.
בטווח הקצר ההפסדים יכולים להיות גדולים.

ספציפית קופת גמל להשקעה זה מוצר שלא אוהבים בפורום. תחפש ותקרא.

 

[RONI69]

לא הבנתי מה אתה מציע לעשות עם החשבון הדולרי .

 

[GuyA]

לא ציינת איך הכספים האלו נמצאים באפיק הדולרי.

אם הם נמצאים בעו"ש, מה שאני מניח שהתכוונת אליו- אז האלטרנטיבה המקבילה הטובה היא להמיר אותם לשקלים ולא להיות חשוף לשינוי בשער הדולר.
יכול להיות ששער הדולר יעלה או יירד מול השקל, אבל זה לא אפיק השקעה עם צפי לתוחלת חיובית (כמו בורסה או אג"ח) - אז אם ההוצאות שלך בגדול הם בארץ ובשקלים (סופר, חשבונות וכד') - עדיף להחזיק שקלים בעו"ש.

נושא אחר לגמרי - זה אם להשקיע את הכסף או לא.

אם הם באפיק דולרי ומושקעים במניות בחו"ל -

אם אתה לא רוצה להיות חשוף לשינוי בשערי מט"ח אפשר לשקול למכור אותם ולקנות מניות בשקלים, יש להתחשב שצפוי פה אירוע מס אם יש לך רווח.

אם הם לא מושקעים - קודם כל תעשה המרה, ושאלה אחרת צריכה להיות האם להשקיע אותם ובאיזה אפיק.
התשובה לשאלה צריכה להתבסס בגודל על מה אתה מתכנן לעשות עם הכסף ומתי אתה צריך אותו.

 

[roneng]

אם אתה לא רוצה להיות חשוף לשינוי בשערי מט"ח אפשר לשקול למכור אותם ולקנות מניות בשקלים

זה לא משנה באיזה מטבע המניה נקובה, בכל מקרה אין חשיפה למטבע פיאט כזה או אחר.

 

[Yoss]

זה לא משנה באיזה מטבע המניה נקובה, בכל מקרה אין חשיפה למטבע פיאט כזה או אחר.

החלק הראשון מדוייק, השני כנראה שגוי. נכון יותר לומר

זה לא משנה באיזה מטבע המניה נקובה, בכל מקרה אם יש איזושהי חשיפה למטבע פיאט כזה או אחר כתוצאה מהחשיפה של החברות עצמן, היא זהה