• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

האם להעביר את תיק ההשקעות מהבנק במידה ואני חוסך לדירה ב3 שנים הקרובות ?

דור משה

משתמש רשום
הצטרף ב
9/1/20
הודעות
4
דירוג
0
שלום רב,
כיום תיק ההשקעות שלי מכיל כרבע מליון ש"ח ומנוהל דרך הבנק, כאשר מניתוח התיק שעשיתי 30% מושקע במניות ובקרנות מחקות מדד, 60% בקרנות מנוהלת (מקריאה שעשיתי עליהם נראה שהמסלול העיקרי שם זה אג"ח אם הבנתי נכון) ו-10% באג"ח קונצרני.

אני כעת חוסך כסף לקניית דירה, אני מאמין שבקצב החסכון שלי ושל בת זוגתי נגיע לסכום המבוקש בעוד 3 שנים פחות או יותר.

אני מנסה להבין מה יותר משתלם, להשאיר את התיק במצב הקיים או לגעת בתיק ההשקעות ולהוציא אותו מהבנק? להקפיא את המצב כדי לא ליצור אירוע מס? או שב-3 שנים אפשר להשיג תשואה והפחתת דמי ניהול ששווים את זה?

תודה.
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
16,566
דירוג
22,671
אני מנסה להבין מה יותר משתלם, להשאיר את התיק במצב הקיים או לגעת בתיק ההשקעות ולהוציא אותו מהבנק? להקפיא את המצב כדי לא ליצור אירוע מס? או שב-3 שנים אפשר להשיג תשואה והפחתת דמי ניהול ששווים את זה?
כנראה שזה יהיה לך כלכלי, תלוי בתנאים שלך בבנק.
זה לא אירוע מס כל עוד הני"ע עוברים מאותו אדם לאותו אדם.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
N איך לצאת מיידית מפוזיצית קריפטו, בצורה שלא תפגע ביכולת העתידית להעביר את הכסף לבנק ישראלי? השקעות אלטרנטיביות 28
ק להעביר את התיק ממקסם לברוקר ישראלי/בנק ישראלי שוק ההון 5
מ האם להעביר את אבא שלי לתיקון 190 שוק ההון 4
איש יקר האם משתלם להעביר את הכספים של קרן הפנסיה לקופת גמל? (ולהחזיק בשניהם) צרכנות פיננסית 4
Y שוקל להעביר את הכספים מקרן הפנסיה לקופת גמל IRA שוק ההון 51
מ אז להעביר את הקרן המחקה שלי לקרן סל? בעקבות הרפורמה שוק ההון 0
ל איך להעביר את החגים בצורה (סוג של) סולידית ולשמור על השפיות? אוף טופיק 18
ס לאן להעביר את קרן הפנסיה והביטוח הפנסיוני צרכנות פיננסית 1
M להעביר קרן פנסיה לקופת גמל פוגע באובדן כושר עבודה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
cypriano de rore האם ניתן להעביר הלוואה בירושה בIB? שוק ההון 13
A כיצד הכי זול להעביר כספים מ Wells Fargo לישראל ברוקרים ופלטפורמות מסחר 7
R האם להעביר כספים מאפיק דולרי ? שוק ההון 5
S האם ניתן להעביר תיק מניות לבן משפחה. שוק ההון 1
נ קונה דירה מסרב להעביר חשבונות על שמו, נשארו על שם המוכר אוף טופיק 36
E רוצה להעביר 70 אלף שקל לקופות גמל להשקעה. כדאי בתקופה הזו ומה הדמי ניהול? שוק ההון 61
גיא_87 האם להעביר כסף מקרן פנסיה לקופת גמל? צרכנות פיננסית 46
1 קופת גמל עם כ250K ש"ח - משיכה לחשבון הממוסה או להעביר לIRA? שוק ההון 2
ב יש ברוקר ישראלי שאפשר להעביר לו בהוראת קבע חודשית (מלאומי)? צרכנות פיננסית 3
מ האם שווה להעביר תיק מהבנק? שוק ההון 25
מ בנק לא מוכן להעביר ניירות ערך צרכנות פיננסית 8
ט ביטוח חיים - להעביר לפנסיה? או איך להוריד דמי ניהול צרכנות פיננסית 4
D חבר ילדות מעוניין להעביר לי 100,000 שח בכדי שהשקיעו לו אותן, האם מותר? שוק ההון 9
Maureen האם זה עיתוי להעביר קרנות השתלמות לניהול עצמי? שוק ההון 1
M קה"ש בהראל עם 0.18 דמ"ש. שווה להעביר ל IRA? שוק ההון 9
ITS רוצה להעביר קרנה"ש IRA ע"ס 150K ממיטב - לאן אפשר וכדאי? שוק ההון 12
A מה הדרך הזולה ביותר להעביר דולרים לחשבון אמריקאי שוק ההון 1
H האם כדאי לחכות לירידות בשוק כדי להעביר תיק לברוקר אחר? שוק ההון 8
S הדרך המשתלמת ביותר להעביר כסף מבנק ישראלי ל-Robinhood? שוק ההון 13
L כדי להעביר חיסכון לבנק אירופאי? צרכנות פיננסית 5
ג להעביר כסף לבית ההשקעות או להעביר ניירות שוק ההון 7
איש יקר קרן השתלמות – הפקדות מעל התקרה. להשאיר או להעביר לשכר החודשי? שוק ההון 33
ת האם מותר לבחור להעביר הפסדי הון במקום לקזז? שוק ההון 10
ג שימוש בקוברסי או איך להעביר דולרים בשקלים בכמה שפחות נזק? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 7
F כספי ירושה - להעביר לתיקון 190 ? שוק ההון 5
ל חיסכון של כ-50 אלף ש''ח, מתלבט האם להעביר לקופת גמל להשקעה שוק ההון 14
F האם להעביר ביטוח מנהלים לקופת גמל בניהול אישי? שוק ההון 24
O דרך יעילה להעביר מט"ח לחו"ל לטובת רכישת ביטקוין השקעות אלטרנטיביות 10
K בנק לאומי מסרב להעביר כספים מחשבון העו"ש אוף טופיק 9
K בנק לאומי מסרב להעביר כספים מחשבון העו"ש. אוף טופיק 5
קורא הדוק יש פה מישהו שניסה והצליח להעביר ביטוח מנהלים עם מקדם קבוע מחברה לחברה ? צרכנות פיננסית 14
A מה הדרך הזולה ביותר להעביר סכום קטן של מט"ח לחו"ל? (280 איורו) צרכנות פיננסית 4
ע להעביר סכום השקעה מגוף אחד לאחר שוק ההון 97
י מחפש איך להעביר 6 שנים עד לפרישה מוקדמת יומני מסע אישיים 84
ג האם ניתן להעביר קרן פנסיה לקופת גמל מחקה מדד? וכדאי? צרכנות פיננסית 17
L האם כדאי להעביר ביטוח מנהלים עם דמי ניהול מופרזים לטובת קרן פנסיה? צרכנות פיננסית 43
shlomi171 להעביר או למכור? שוק ההון 3
מ קרן השתלמות האם להעביר צרכנות פיננסית 45
נ כיצד להעביר כספים לחשבון ברוקרים בחול בצורה מיטבית? שוק ההון 11
M קופת גמל ותיקה - ג'וקר שמאפשר לעקוף את תקרת ההפקדה לקרן פנסיה מקיפה ולהצטייד במלא אגח מיועדות ופנסיה פטורה ממס? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
מומו הברווז איך כדאי לממן את העסקה -והאם אני קופץ מעל הפופיק? נדל"ן 43

נושאים דומים

למעלה