האם כדאי להמשיך עם 3 המניות או להתחיל לקנות את הקרן העולמית?

[Adashim]

היי
התחלתי להשקיע לפני כמה שנים, כשההמלצה הייתה לקנות 3 קרנות של iShares - ארה״ב, אירופה ושווקים מתפתחים. כרגע התיק שלי בערך ככה:

~ 65% - קרן על ארה"ב - אשס.חוץ SPX 500, מס’ נייר 1159250
~20% - קרן על אירופה - סימול: אשס.חוץ MSCIEURO, מספר נייר: 115909
~15% - קרן על שווקים מתעוררים - סימול: אשס.חוץ MSCI EM, מס’ נייר: 1159169

במקרה נכנסתי לפורום וראיתי שההמלצה השתנתה לקנות את המניה הזאת: iShares MSCI ACWI, שכנראה הייתה יקרה יותר פעם.

מה כדאי לי יותר לעשות כרגע - להמשיך להשקיע ב3 הקרנות או להשאיר את מה שיש לי כמו שהוא (ופעם ב... לאזן), ולהתחיל לקנות את הקרן העולמית?

תודה

 

[חתול לילה]

אין הבדל מהותי. זה תלוי אם אתה נהנה מתהליך האיזון.

עריכה: לקרן העולמית יש יתרון של מיסוי ריאלי, אז בעצם עדיף.

 

[Adashim]

אין הבדל מהותי. זה תלוי אם אתה נהנה מתהליך האיזון.

עריכה: לקרן העולמית יש יתרון של מיסוי ריאלי, אז בעצם עדיף.

האם היתרון הזה, לדעתך, עולה על החיסרון שהוא דמי הניהול הגבוהים יותר של הקרן העולמית?
דמי הניהול של 3 הקרנות הם סביבות 0.1% אם אני לא טועה ודמי הניהול של הקרן העולמית 0.2%

 

[חתול לילה]

האם היתרון הזה, לדעתך, עולה על החיסרון שהוא דמי הניהול הגבוהים יותר של הקרן העולמית?
דמי הניהול של 3 הקרנות הם סביבות 0.1% אם אני לא טועה ודמי הניהול של הקרן העולמית 0.2%

תלוי בהנחות על האינפלציה, התשואה וטווח ההשקעה.
בהנחות שאני עושה, מיסוי ריאלי עדיף.