האם זה פיתרון למס רווחי הון?

[יעקב 3]

היי,
השקעתי 700K והרווחתי 50K כרגע אני מעוניין למשוך חצי מהקרן, האם יש לי דרך לטעון שהרווח שהרווחתי נשאר כחלק מהסכום שאני לא מושך וממילא אני פטור כרגע מלשלם מס כי זה נייר ערך שלא מומש? אם זה לא נכון, אז איך מחשבים חוקית את המס במקרה כזה? תודה רבה!

 

[ירח אפל]

היי,
השקעתי 700K והרווחתי 50K כרגע אני מעוניין למשוך חצי מהקרן, האם יש לי דרך לטעון שהרווח שהרווחתי נשאר כחלק מהסכום שאני לא מושך וממילא אני פטור כרגע מלשלם מס כי זה נייר ערך שלא מומש? אם זה לא נכון, אז איך מחשבים חוקית את המס במקרה כזה? תודה רבה!

מס רווחי הון משולם על הנכס שמומש, אם המניה שאתה מוכר היא ברווח, אז כנראה יהיה עליה מס, אם המניה בהפסד אז לא.

 

[יעקב 3]

זה דרך פוליסת חיסכון והכל היה בSP500 וגם מה שאני משאיר נשאר שם

 

[FIYaacov]

אם אתה מושך חצי מפוליסת חיסכון אז הרווח שעליו יש לשלם מס יהיה גם חצי מהרווח הכולל.

 

[ירח אפל]

זה דרך פוליסת חיסכון והכל היה בSP500 וגם מה שאני משאיר נשאר שם

אז מה קשור מס רווחי הון?
פוליסת חסכון זה ריבית, ואם אני לא טועה אז במשיכה יש יחס שווה בין הקרן לריבית.
אז לא אין אפשרות לבצע את מה שהצעת.

אבל תנסה אולי לדבר עם הסוכן שלך ותראה מה הוא אומר.

 

[יעקב 3]

לא

ועוד באותו ענין,
האם יש אופציה כלשהי להיפטר מראש מהמס בגלל הכנסות נמוכות או שאני חייב לשלם את המס במשיכת הפוליסה ולקבל אותו בחזרה
רטרו בהגשת דוח שנתי? תודה!

 

[FIYaacov]

ועוד באותו ענין,
האם יש אופציה כלשהי להיפטר מראש מהמס בגלל הכנסות נמוכות או שאני חייב לשלם את המס במשיכת הפוליסה ולקבל אותו בחזרה
רטרו בהגשת דוח שנתי? תודה!

יכול לנסות לפנות לפקיד שומה ולקבל הקלה בניכוי מס במקור ולהעביר את זה לחברת הביטוח לפני הפדיון.
אבל אין משהו מוסדר.

 

[ירח אפל]

ועוד באותו ענין,
האם יש אופציה כלשהי להיפטר מראש מהמס בגלל הכנסות נמוכות או שאני חייב לשלם את המס במשיכת הפוליסה ולקבל אותו בחזרה
רטרו בהגשת דוח שנתי? תודה!

לאיזו הטבה אתה מתכוון?
הטבת נקודות זיכוי?
או הטבה לפי סעיף 125ד(ב)?
בשני המקרים קשה לי להאמין שמס הכנסה יעשה תיאום מס על זה בחודש פברואר, עדיין יש הרבה חודשים להכניס כסף מסוגי הכנסות אחרות.

אבל כמו שיעקב רשם, תפנה למס הכנסה ותנסה

 

[יעקב 3]

אוקי תודה!