האם אני חייב להגיש דוח אם יש לי חשבון באינטראקטיב ולא הרווחתי

[starfish7000]

שלום,
אני שכיר והחלטתי להתנסות קצת בשוק ההון ופתחתי חשבון באינטראקטיב עם סכום קטן יחסית. סה"כ המאזן שלי של רווח הפסד כרגע סביב 0 (קניתי ומכרתי כמה מניות).
האם אני חייב למלא דוח שנתי במצב זה? והאם חייבים בסוף כל שנה או שאפשר פעם בכמה שנים רטרואקטיבית?
עד כמה דוח כזה זה מורכ? האם אני עכשו אצטרך לדווח ולהסביר כל תנועת זכות בחשבון עו"ש או שאני רק מדווח על מה שקשור למניות? חשבתי לוותר על כל הנושא ולמכור את התיק (כל עוד לא עשיתי רווח ועל פניו אין חובת דיווח) ולעבור לאיזשהו ברוקר ישראלי.

 

[ירח אפל]

קניתי ומכרתי כמה מניות

ברגע שיש לך אפילו מכירה אחת, במהלך שנת המס, עם רווח הון, אז יש לך חובץ הגשת דוח שנתי, על אותה שנת מס, ועל השנה שלאחריה.
כשיש חובת הגשה, אז חייבים על פי החוק להגיש את הדוח עד 30 ביוני בשנה העוקבת (הפקודה אומרת 31 במאי, ותמיד רשות המסים נותנת הארכה כללית של חודש).
ואין קשר לחשבון העו"ש, הדוחות הם על כלל ההכנסות שלך, וכוללות כמובן את ההכנסות מרווחי הון.

 

[צדיק]

חשבתי לוותר על כל הנושא ולמכור את התיק

למה למכור?
אפשר גם לנייד את הניירות, כמובן תלוי בסוג נייר, ועמלה.

 

[starfish7000]

זה מעשי לעשות לבד ללא רואה חשבון?
וזה רק עבורי או גם אשתי?
ומה חייב להיות בדיווח חוץ מדו"ח מהברוקר, אם אני מקבל משכורת, משכיר דירה קטנה (ושוכר בעצמי)

 

[starfish7000]

למה למכור?
אפשר גם לנייד את הניירות, כמובן תלוי בסוג נייר, ועמלה.

חשבתי שאם אמכור את הכל ומאזן רווח כולל יהיה כמעט 0 - אפשר פשוט לסגור את החשבון ולא לדווח כלום.

 

[סתם_אחד]

זה מעשי לעשות לבד ללא רואה חשבון?
וזה רק עבורי או גם אשתי?
ומה חייב להיות בדיווח חוץ מדו"ח מהברוקר, אם אני מקבל משכורת, משכיר דירה קטנה (ושוכר בעצמי)

בארץ להבנתי תיק במס הכנסה הוא על יחידה כלכלית, וזה אומר בעצם על כל הכנסות של שני בני הזוג.

 

[ירח אפל]

זה מעשי לעשות לבד ללא רואה חשבון?
וזה רק עבורי או גם אשתי?
ומה חייב להיות בדיווח חוץ מדו"ח מהברוקר, אם אני מקבל משכורת, משכיר דירה קטנה (ושוכר בעצמי)

אפשרי לעשות לבד, צריך קצת לנבור במדריכים ברשת בשביל זה, אפשר גם תמורת כמה מאות שיעשו לך את זה.
הדוח הוא על כל ההכנסות של התא המשפחתי.
משכורת כמובן לפי טופס 106 שקיבלת, השכרת דירה כמובן, יש מקום לרשום השכרה פטורה, ויש מקום לרשום הכנסה חייבת משכירות.
אם יש לך ביטוח חיים, או שאתה מפרי עצמאית לפנסיה, אז זה יתן לך זיכויים שיקטינו את המס.
ולא לשכוח גם טפסי 867 מבתי השקעות ובנקים

 

[starfish7000]

אפשרי לעשות לבד, צריך קצת לנבור במדריכים ברשת בשביל זה, אפשר גם תמורת כמה מאות שיעשו לך את זה.
הדוח הוא על כל ההכנסות של התא המשפחתי.
משכורת כמובן לפי טופס 106 שקיבלת, השכרת דירה כמובן, יש מקום לרשום השכרה פטורה, ויש מקום לרשום הכנסה חייבת משכירות.
אם יש לך ביטוח חיים, או שאתה מפרי עצמאית לפנסיה, אז זה יתן לך זיכויים שיקטינו את המס.
ולא לשכוח גם טפסי 867 מבתי השקעות ובנקים

תודה.

 

[צדיק]

חשבתי שאם אמכור את הכל ומאזן רווח כולל יהיה כמעט 0 - אפשר פשוט לסגור את החשבון ולא לדווח כלום.

באותה מידה ניתן לנייד הכל.
ואז במקרה של מכירה הברוקו הישראלי מנכה לבד את המס (במידה ויש)

 

[עידו ג]

באיזה שנות מס סחרת? עבור שנת המס 2023 נפתחת ההגשה רק באפריל.
אם הסחר היה ב2024, ההגשה בשנת 2025.
שים לך תזכורת לשלם, יש ריבית והצמדה למדד, ייתכנו קנסות גם כן.

ממליץ לבדוק את אתר אלפי - תוכל להפיק דו"ח מס שנתי באמצעותם - יש להם סרטונים ומדריכים שעוזרים לאורך כל הדרך. חביב מאוד.
המחיר 275 ש"ח לשנת מס. רק שים לב שבאלפי מפיקים דו"ח מס שנתי אז עליך להכליל את כל ההכנסות (למשל משכורת ושוק ההון). שלך ושל האשה.

 

[סולידי]

למיטב זכרוני כל מי שיש לו חשבון בנק או ברוקר בחול חיב בהגשת דוח שנתי אפילו אם לא היו תנועות בחול.

 

[חתול לילה]

למיטב זכרוני כל מי שיש לו חשבון בנק או ברוקר בחול חיב בהגשת דוח שנתי אפילו אם לא היו תנועות בחול.

זה שונה מאוד מכל מה שנכתב בפורום עד עכשיו.

 

[ירח אפל]

למיטב זכרוני כל מי שיש לו חשבון בנק או ברוקר בחול חיב בהגשת דוח שנתי אפילו אם לא היו תנועות בחול.

רענון זיכרון תקנה 3(א)(7) לתקנות מס הכנסה (פטור מהגשת דין־וחשבון)

3. סייג לפטור
(א) על אף האמור בתקנה 2 לא יחול הפטור מהגשת דין וחשבון על יחיד אם נתקיים לגביו אחד מאלה:
(7) הוא, בן זוגו או ילדו שטרם מלאו לו 18 שנים הם בעלי חשבון בתאגיד בנקאי חוץ במועד כלשהו בשנת המס, אם היתרה הכוללת בכל חשבונותיהם בתאגידי חוץ בנקאיים ביום כלשהו בשנת המס היא 1,500,000 שקלים חדשים (מתואם לשנת 2003; בשנת 2021, 1,916,000 ש״ח; בשנת 2022, 2,018,000 ש״ח; בשנת 2023, 2,086,000 ש״ח) או יותר;

 

[starfish7000]

בכל אופן הבנתי מכרתי משהו ב2024 אז כן אצטרך להגיש ב 2025. ואם כבר אז כנראה אשאר שם לנצל את העמלות הקטנות

 

[סולידי]

זה שונה מאוד מכל מה שנכתב בפורום עד עכשיו.

מה נכתב?

רענון זיכרון תקנה 3(א)(7) לתקנות מס הכנסה (פטור מהגשת דין־וחשבון)

תודה. כלומר, חובת ההגשה רק למי שמחזיק מעל 2 מליון שח בחול. אבל גם ללא שום פעולה.

 

[ירח אפל]

חובת ההגשה רק למי שמחזיק מעל 2 מליון שח בחול. אבל גם ללא שום פעולה.

 

[odv]

אני במצב דומה אבל נמצא ברווח, פתחתי חשבון שנה שעברה וביצעתי רכישה אחת של שתי קרנות שכרגע ברווח.
לא מכרתי ולא עשיתי שום פעולה אחרת חוץ מזה.
להבנתי אני לא מחוייב להגיש דוח אבל אשמח לשמוע ממכם אם באמת יש צורך או לא.