לא. חפש בפורום.
אם יש לך זמן וסבלנות, הכי טוב לעבוד ישירות.
זמן וסבלנות כולל לשלוח לעיתים תלונות למפקח על הביטוח.
מה למשל קורה שיכול להביא לפנייה למפקח?
סוכן טוב מקושר אצל הגוף הפנסיוני ויכול למנוע ולטפל בבעיות. אבל אתה צריך להפעיל אותם, ולהבין מתי יש בעיה.
זו גם החוויה שלי. חוץ ממילוי הניירת לא היה משהו מעבר.
קופת גמל שרשומה תחת מעסיק שגוי, כספים שמשויכים למסלול השקעה שגוי, חלוקה לא נכונה בין קצבה מזכה למוכרת.
כזה שעושה בדיוק מה שאומרים לו ולא צריך לרדוף אחריו או לפנות למישהו נוסף.
אם אתה מבין ואין לך סוכן טוב, תעשה לבד.
איפה יש ניגוד אינטרסים בין לקוח לסוכן בתחום הפנסיה? איפה הוא יכול לגזור קופון חוץ מאשר הכסף שמשלמים לו על הניהול עם או בלי מרכאות ?
הוא יכול לשכנע אותך לבחור מוצרים שפחות משתלמים עבורך (כגון ביטוח מנהלים).
