• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

דמי ניהול - קרן אקטיבית

שם בדוי

משתמש סולידי
הצטרף ב
15/7/17
הודעות
168
דירוג
18
שלום, יש לי תיק השקעות של כ 80 אלף.

1. מתוכם כ 40 הוא קרנות אקטיביות שדמי הניהול שם נעים בין 0.6-2 אחוזים.
לדברי הבנקאי- דמי הניהול כאלה בגלל שבקרנות אקטיביות יש קניה ומכירה רבה של מניות והתעסקות רבה של בית ההשקעות.

2. יש לי כמה קרנות מחכות מדד בתיק ההשקעות. בכל קרן יש מעל ל 100 חברות (sp500 גם). היחס למניה מסוימת הוא כ 1% מכל המדד. אני מבין מכך שאני מושקע במעל ל 1000 מניות ובכל אחת מהם אחוז ממש קטן.

3. במידה ואני רוצה להיכנס עם כ- 30 אלף על 4/5 מניות שאני חושב שיעלו בשנה הקרובה. באם נדרש לעשות את זה דרך בנקאי או עצמאית?

אשמח לדעתכם איך ניתן לשפר את הניהול/התיק.

תודה.
 

Mr. pink

משתמש ותיק
הצטרף ב
12/6/20
הודעות
143
דירוג
197
דבר ראשון אני ממליץ לך לגבש מדיניות השקעה שאתה יכול להסביר קודם כל לעצמך ולהבין למה אתה משקיע באופן זה.
לפי מבנה ההשקעה שלך אני מניח שכרגע אין לך מדיניות ברורה
 

שם בדוי

משתמש סולידי
הצטרף ב
15/7/17
הודעות
168
דירוג
18
דבר ראשון אני ממליץ לך לגבש מדיניות השקעה שאתה יכול להסביר קודם כל לעצמך ולהבין למה אתה משקיע באופן זה.
לפי מבנה ההשקעה שלך אני מניח שכרגע אין לך מדיניות ברורה

טווח השקעה של 2-4 שנים.
סיכון בינוני.
 

Mr. pink

משתמש ותיק
הצטרף ב
12/6/20
הודעות
143
דירוג
197

שם בדוי

משתמש סולידי
הצטרף ב
15/7/17
הודעות
168
דירוג
18

היי,

קראתי את כל הפוסטים.

שניים אינם רלוונטים כי החלטתי עם עצמי שאני מתאים להשקעה מבחינת זמן ואיכות החיים כרגע.

לגבי הפוסט על קרן פסיבית/אקטיבית, היא אומרת שלאורך זמן של שנים רבות (מניח שהכוונה היא מעל 10) יש עדיפות לפסיבית.

נכון לכרגע אני רואה אופק של 2-5 שנים.

אשמח גם לתגובתך בנוגע לשאלה 2 + 3.

תודה :)
 

Mr. pink

משתמש ותיק
הצטרף ב
12/6/20
הודעות
143
דירוג
197
אופק של 2-5 שנים

בטווח השקעה כל כך קצר הייתי נזהר מאוד עם השקעה 100% מניות. קיים סיכוי גבוה שברגע שתרצה למשוך את הכסף התיק שלך יהיה בהפסד גדול. שמדברים על השקעה במניות לרוב ההמלצה היא טווח השקעה של מינימום 10 שנים

אשמח גם לתגובתך בנוגע לשאלה 2 + 3

האם אתה יכול לענות על השאלות הנ״ל:
למה אתה מושקע בקרנות אקטיביות?
הקרן המחקה שלך עוקבת אחרי sp500?
למה לא רק קרן מחקה sp500?
למה אתה רוצה לקנות מניות ספציפיות?
למה 100% מניות?

מה מטרת ההשקעה?
מה מדיניות ההשקעה? (שאלה חוזרת שלא ענית עליה)
 

שם בדוי

משתמש סולידי
הצטרף ב
15/7/17
הודעות
168
דירוג
18
דבר ראשון אני ממליץ לך לגבש מדיניות השקעה שאתה יכול להסביר קודם כל לעצמך ולהבין למה אתה משקיע באופן זה.
לפי מבנה ההשקעה שלך אני מניח שכרגע אין לך מדיניות ברורה
טווח השקעה של 2-4 שנים.
סיכון בינוני.
היי,

קראתי את כל הפוסטים.

שניים אינם רלוונטים כי החלטתי עם עצמי שאני מתאים להשקעה מבחינת זמן ואיכות החיים כרגע.

לגבי הפוסט על קרן פסיבית/אקטיבית, היא אומרת שלאורך זמן של שנים רבות (מניח שהכוונה היא מעל 10) יש עדיפות לפסיבית.

נכון לכרגע אני רואה אופק של 2-5 שנים.

אשמח גם לתגובתך בנוגע לשאלה 2 + 3.

תודה :)
בטווח השקעה כל כך קצר הייתי נזהר מאוד עם השקעה 100% מניות. קיים סיכוי גבוה שברגע שתרצה למשוך את הכסף התיק שלך יהיה בהפסד גדול. שמדברים על השקעה במניות לרוב ההמלצה היא טווח השקעה של מינימום 10 שנים



האם אתה יכול לענות על השאלות הנ״ל:
למה אתה מושקע בקרנות אקטיביות?
הקרן המחקה שלך עוקבת אחרי sp500?
למה לא רק קרן מחקה sp500?
למה אתה רוצה לקנות מניות ספציפיות?
למה 100% מניות?

מה מטרת ההשקעה?
מה מדיניות ההשקעה? (שאלה חוזרת שלא ענית עליה)

שלום,

תודה על כל ההתייחסויות.

מבחינת אופק השקעה- הכיוון הוא כניסה במניות של תעופה,מלונאות, פנאי וכו, ולצד זה מדדים וסלים כדי לאזן את התיק.
הציפייה היא תיק השקעות (קצת מפוזר) שבעת מציאת החיסון יעלו המניות באופן משמעותי.

מבחינת טווח השקעה- אני יכול להישאר עם הסכום הזה מושקע גם 5,8 שנים, כך שכרגע אני רואה את זה כטווח השקעה ארוך. עד שהמצב יחזור בעתיד היותר רחוק להיות "נורמלי".

דמי ניהול- מדדי קרנות אקטיבים, שלוקחים חלק נכבד בתיק שלי, הם בעלי 0.65-2 אחוזים. במשך מספר שנים זה יכול להיות סכום לא קטן. האם אכן זהו אפיק "כדאי" להחזיק בו?

נ.ב -
סך כל ההון הוא כ 250 אלף.
140 אלף בבית השקעות אלטשולר (רובו במסלול עד 30 מנייתי, השאר זה התיק של הבנק עליו פירטתי מעלה


אודה להתייחסותכם.
 
נערך לאחרונה ב:
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
א דמי ניהול/משתנים/נאמנות בקרן סל בבורסה - מול קרן מנוהלת שוק ההון 20
א דמי ניהול נמוכים V.S קרן מחקה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
ד דמי ניהול קרן פנסיה משלימה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
Yos קרן אג"ח שהעלתה דמי ניהול - למכור/להחזיק? שוק ההון 7
ס דמי ניהול של קרן iShares MSCI ACWI UCITS ETF שוק ההון 5
S כיצד נגבים דמי ניהול ודמי נאמנות עבור אחזקת קרן נאמנות ומתי הם נגבים? שוק ההון 1
T האם שכר מנהל קרן ונאמן הם דמי ניהול לכל דבר? שוק ההון 9
י אקסלנס שלחה לי מכתב לגבי העלת דמי ניהול, אבל הניסוח לא ברור, יש עמלה על קרן מחקה ועמלה על קרן נאמנות צרכנות פיננסית 1
ר השפעת דמי ניהול על מחיר קרן סל שוק ההון 14
C דמי ניהול קרן השתלמות שוק ההון 3
ש איך אפשר למצוא קרן מחקה שלא הולכת להעלות דמי ניהול? שוק ההון 13
O החלפת קרן מחקה עקב עליית דמי ניהול שוק ההון 8
L עליה של דמי ניהול קרן שוק ההון 27
DeanLa מעבר קרן עקב דמי ניהול - שאלות פרקטיות שוק ההון 11
B סימולציה תיק ישראלי אל מול קרן זרה - דמי ניהול שנתיים שוק ההון 6
C קרן השתלמות: השוואת דמי ניהול, והאם כדאי לי להשקיע את כל המניות דרך הקרן? צרכנות פיננסית 1
B דמי ניהול גבוהים של קרן הפנסיה שוק ההון 26
ע שוב שאלה על בחירת קרן אג"ח עם דמי ניהול נמוכים שוק ההון 8
מ מעבר קרן עקב דמי ניהול - מס שוק ההון 6
ס האם הגיוני קרן ללא עלות קניה מכירה וללא דמי ניהול ?? שוק ההון 12
R דמי ניהול ומדיניות חלוקת דיבידנד כשיקולים לבחירת תעודת סל / קרן מחקה שוק ההון 11
L האם כדאי להעביר ביטוח מנהלים עם דמי ניהול מופרזים לטובת קרן פנסיה? צרכנות פיננסית 43
ר בחירת קרן פנסיה אך ורק ע"פ דמי ניהול?! שוק ההון 41
hommie קרן השתלמות - דמי ניהול מחשידים אוף טופיק 2
Y קרן מחקה - מה אתם מעדיפים? דמי ניהול או גודל? שוק ההון 2
א קרן השתלמות-דמי ניהול שוק ההון 2
ERE בלי ה E מה קרה להראל???? השתגעו!!! 0.8% דמי ניהול על קרן מחקה שקלי 2-5 שוק ההון 1
י קרן השתלמות- תשואה לעומת דמי ניהול צרכנות פיננסית 2
GentleGiant מה קורה למחיר קרן נאמנות כשמעלים דמי ניהול? שוק ההון 9
I דמי ניהול שונים עבור קרן השתלמות דרך סוכן הסדר מהמעסיק צרכנות פיננסית 20
י אי עמידה בהסכם דמי ניהול בפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
V האם אני משלם דמי ניהול מוגזמים לקרן סל עוקבת S&P 500? שוק ההון 4
המהנדל שקלול דמי ניהול בקרן הפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
P קרה"ש כעצמאי, עם דמי ניהול סבירים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
B למה אין דמי ניהול בקרנות סל מברוקר ישראלי שוק ההון 4
ש דמי ניהול בקרנות סל כשרות שוק ההון 0
R דמי ניהול של קופות גמל להשקעה מחקות SP500 שוק ההון 28
עייף ומותש סעמק שאלה לגבי דמי ניהול ב s&p שוק ההון 29
T דמי ניהול סבירים למסלול SP500 בקופת גמל? -התייעצות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
כ השגת דמי ניהול מינימליים דרך קבוצות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
ל העברת קופות פנסיה פעילות לקרן עם דמי ניהול נמוכים מצבירה, ולהעביר הפקדות לקרן חדשה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
B התייעצות לגבי דמי ניהול שוק ההון 8
L דמי ניהול בקופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
C דמי ניהול בקרן פנסיה לעומת IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
E דמי ניהול קופ"ג קה"ש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 22
י דמי ניהול בהלמן ברירת מחדל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 17
מ שאלה - מה זה "דמי ניהול מצבירה"? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 27
ש איך מחשבים דמי ניהול? שוק ההון 7
A 154 קרנות נאמנות מייקרות את דמי ניהול ל-2021 שוק ההון 0
י דמי ניהול צרכנות פיננסית 3

נושאים דומים

למעלה