שלום לכולם,
יש לי ביטוח מנהלים עם מקדם קבוע, אבל משנה מאוחרת (הרבה אחרי 2001).
יועץ פנסיוני המליץ לי להעביר את הכסף לפנסיה משלימה (יש לי כבר מקיפה).
הטענה המרכזית שלו היא שהמקדם הקבוע לא נותן יותר מדי, כי בסה״כ האקטוארים באוצר ובחברות הביטוח יודעים להעריך די מדוייק את קצב התקדמות תוחלת החיים. החיסרון הגדול בביטוח המנהלים הוא עמלה הרבה יותר גבוהה. ולכן, המלצתו היא לעזוב את ביטוח המנהלים עם המקדם הקבוע.
נשמע לי די משכנע, אבל היה נחמד לשמוע דעות נוספות, כי לפי הבנתי אם מעבירים אין אפשרות אח״כ להחזיר.
אני כמובן לא מחפש ״יעוץ פנסיוני״ אלא רק לשמוע דעות.
תודה.
יש לי ביטוח מנהלים עם מקדם קבוע, אבל משנה מאוחרת (הרבה אחרי 2001).
יועץ פנסיוני המליץ לי להעביר את הכסף לפנסיה משלימה (יש לי כבר מקיפה).
הטענה המרכזית שלו היא שהמקדם הקבוע לא נותן יותר מדי, כי בסה״כ האקטוארים באוצר ובחברות הביטוח יודעים להעריך די מדוייק את קצב התקדמות תוחלת החיים. החיסרון הגדול בביטוח המנהלים הוא עמלה הרבה יותר גבוהה. ולכן, המלצתו היא לעזוב את ביטוח המנהלים עם המקדם הקבוע.
נשמע לי די משכנע, אבל היה נחמד לשמוע דעות נוספות, כי לפי הבנתי אם מעבירים אין אפשרות אח״כ להחזיר.
אני כמובן לא מחפש ״יעוץ פנסיוני״ אלא רק לשמוע דעות.
תודה.
