דיון - איך לייצר הכנסה פסיבית ממניות דיבידנד (פוסט מ-25.11)

[guesto]

לא יודע מה הם מחפשים או לא מחפשים אבל מדד הסנופי מגדיל את הדיבידנד שלו כבר מעל 100 שנים ובקצב של כ7% בממוצע.
ממש לא מעוניין להכנס לזה, רקומר.

נכון, אבל:
1. הם לא מחפשים ממוצע, הם מחפשים רצפים, כלומר ב-worst case. או לפחות זה מה שאני נתקלתי בו.
2. זה שהמדד עומד בתנאי מסוים לא אומר שאי אפשר להשתפר אם תבחר את כל החברות שעומדות בו. לצורך הדוגמא נניח תשואת דיבידנד, אם זו של המדד היא 1.47% ובונים תיק של כל החברות עם תשואת דיבידנד לפחות 1%, עדיין תקבל תיק עם תשואת דיבידנד גבוהה מזו של המדד (לפחות בטווח הקצר) למרות שגם המדד עומד בתנאי.

בכל מקרה כל מה שניסיתי להגיד זה שמשקיעי דיבידנד לא בהכרח מסתכלים רק על תשואת הדיבידנד אלא גם על קצב הצמיחה שלו.

 

[אורי ג.]

1. הם לא מחפשים ממוצע, הם מחפשים רצפים, כלומר ב-worst case. או לפחות זה מה שאני נתקלתי בו.

לא יודע (ולא אכפת לי) מה מחפשים, רק ציינתי עובדה.

2. זה שהמדד עומד בתנאי מסוים לא אומר שאי אפשר להשתפר אם תבחר את כל החברות שעומדות בו. לצורך הדוגמא נניח תשואת דיבידנד, אם זו של המדד היא 1.47% ובונים תיק של כל החברות עם תשואת דיבידנד לפחות 1%, עדיין תקבל תיק עם תשואת דיבידנד גבוהה מזו של המדד (לפחות בטווח הקצר) למרות שגם המדד עומד בתנאי.

מסכים.

בכל מקרה כל מה שניסיתי להגיד זה שמשקיעי דיבידנד לא בהכרח מסתכלים רק על תשואת הדיבידנד אלא גם על קצב הצמיחה שלו.

קצב הצמיחה של תיק DGI בטווח הארוך לא יהיה ולא יכול להיות גבוה יותר מהקצב צמיחה של מדד רחב.
כל תיק מניות מאוזן שתבנה או מדד שתקנה יתן לך תשואת דיבידנד שעולה בקצב יפה.

 

[guesto]

קצב הצמיחה של תיק DGI בטווח הארוך לא יהיה ולא יכול להיות גבוה יותר מהקצב צמיחה של מדד רחב.
כל תיק מניות מאוזן שתבנה או מדד שתקנה יתן לך תשואת דיבידנד שעולה בקצב יפה.

אני מסכים שבהינתן שתשואת הדיבידנד לא משתנה משמעותית, קצב גדילת הדיבידנד בטווח הארוך יהיה דומה לקצב עליית הערך. אני לא יודע אם זה בהכרח נכון שהמדד ייתן עליית ערך טובה יותר, אבל ממילא לא רק הקצב עצמו חשוב, למרות שלכאורה הוא הכי משמעותי בטווח הארוך.
אתה יודע, בין אם משקיעים 100% מהכסף במניות דיבידנד או 70% בהן ו-30% בגרגרי חול, קצב צמיחת הדיבידנד יהיה זהה.
בשורה התחתונה, אני לא רואה סיבה שבן אדם שמתעניין רק בדיבידנדים יזרוק כסף לפח דרך המדד על חברות שלא נותנות לו מה שהוא רוצה לקבל.

 

[KickR]

בין אם משקיעים 100% מהכסף במניות דיבידנד או 70% בהן ו-30% בגרגרי חול, קצב צמיחת הדיבידנד יהיה זהה.

לא אם מחשבים ביחס לתיק הכולל

 

[unsullied]

@guesto זו אסטרטגיה פסיכולוגית, לא אסטרטגיה כלכלית. לא רק בצבירה, גם בשלב המשיכה.

 

[RustyJ]

אולי הסולידית עצמה מעדיפה את המקרה הראשון כי היא רוצה דיבידנדים כאן ועכשיו, אבל אני לא רואה סיבה שזה יהיה שיקול למי שנמצא מוקדם בשלב הצבירה

אכן כך. היא עברה את שלב הצבירה ומעוניינת בתזרים על אף שיש לדיבידנדים חסרון מבחינת תשואה כוללת.

 

[BrightEyes]

מקווה שזה המקום הנכון לשאול את השאלה..
ראיתי איפשהו שהסולידית אמרה שהיא משתדלת להשקיע בכ-40 סוגי מניות דיבידנד שונים לכל הפחות על מנת לשמור על פיזור הסיכון נכון.
איזה הון התחלתי צריך בשביל מהלך כזה? סדר גודל של...?
איך מחשבים מה הסכום המינימאלי שכדאי להשקיע בסוג אחד של מניה על מנת שהתזרים מהדיבידנד יצדיק את הרכישה?

 

[גרהם]

מקווה שזה המקום הנכון לשאול את השאלה..
ראיתי איפשהו שהסולידית אמרה שהיא משתדלת להשקיע בכ-40 סוגי מניות דיבידנד שונים לכל הפחות על מנת לשמור על פיזור הסיכון נכון.
איזה הון התחלתי צריך בשביל מהלך כזה? סדר גודל של...?
איך מחשבים מה הסכום המינימאלי שכדאי להשקיע בסוג אחד של מניה על מנת שהתזרים מהדיבידנד יצדיק את הרכישה?

אתה צריך שהסכום לרכישת סוג אחד יאפשר רכישה מינימלית בבורסה ושהעמלות לכל רכישה כזו לא יאכלו המון מהכסף שלך.

 

[moshe 500]

אני אשמח להתייחס ברצינות לתגובות ענייניות בשרשור הזה, ככל שתהיינה. בשלב זה לא נראה שיש כאלה.

הי, קודם כל אני רוצה לומר שהפוסט הזה ממש מחכים, למדתי ממנו המון, תודה רבה!!

ואם אפשר שאלה ברשותך, בתוך כל רשימת קרנות הדיבידנד שהבאת בפוסט בעצם הקפת הרבה אסטרטגיות של הקרנות השונות, אבל רציתי להאיר את עינייך, ואני בטוח שאת שמעת על הקרן "QYLD" שמחלקת כבר כמה שנים טובות דיבידנד של בערך 12% לשנה, היא הולכת על אסטרטגיה של כתיבת אופציות על נכסים שהיא מחזיקה. על פניו זה נראה מאוד מפתה, וכמובן סיכון מחושב מכיון שיש פיזור. הייתי מאוד שמח להתייחסות שלך לעניין הזה. תודה רבה!!