דיווח מס על חשבון משותף לידועים בציבור

משקיעבחול

משתמש רשום
הצטרף ב
31/12/20
הודעות
12
דירוג
1
אני ובן זוגי ידועים בציבור, לא נשואים אבל כן יש לנו חשבון משותף בבנק
לי יש חשבון בברוקר בחול ואני משלם ומדווח עליו למס הכנסה
עד עכשיו לא קנינו כלום בחשבון המשותף אבל אני חושב לקנות שם כמה מניות בכסף שהצטבר...השאלה איך אני מדווח על זה....בסופו של דבר הבנק יקח את המס שצריך ישירות משם, אבל איך מתחלק הדיווח בחשבון משותף...זה הכל עלי? חצי חצי? פשוט להוסיף אותו לדוח שנה הבא וזהו?
 

משקיעבחול

משתמש רשום
הצטרף ב
31/12/20
הודעות
12
דירוג
1
זה מחייב אותו להגיש? כי מן הסתם אם זה דרך הבנק הוא לא צריך להגיש...אני כן כי אני עובד דרך הברוקר בחול
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
16,439
דירוג
15,234
למה זה עדיף?
הכנסות פאסיביות שמשויכות לבעל החשבון, ולא לבעל ההכנסה הגבוהה, למשל.

שתי דירות בהשכרה בפטור.


ואיזה מקרה למשל יכול ליפול ב 0.1% האחרים?
האמת שסתם כתבתי את זה כי אני מכיר את הנפשות הפועלות פה בפורום, וידעתי שישר יקפצו לתקן אותי.
 

MarketTimer

משתמש ותיק
הצטרף ב
7/12/16
הודעות
903
דירוג
739
הכנסות פאסיביות שמשויכות לבעל החשבון, ולא לבעל ההכנסה הגבוהה, למשל.

שתי דירות בהשכרה בפטור.
הסכם להפרדה רכושית מלאה לא מאפשר את זה גם לנשואים? (בדומה לפטורים ממס רכישה/שבח על דירה יחידה לכל אחד)
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
16,439
דירוג
15,234
הסכם להפרדה רכושית מלאה לא מאפשר את זה גם לנשואים? (בדומה לפטורים ממס רכישה/שבח על דירה יחידה לכל אחד)
בתנאי שחשבון קיים לפחות שנה לפני הנישואין, כן.

אבל זה לא תקף על הון שנצבר במהלך הנישואין.

אז אם לא השכלת לדבר עם עורך דין לפני החתונה, או לצבור הון נפרד לפני החתונה, לא תוכל.
בידועים בציבור זה לא משנה איפה ומתי נצבר ההון והדירות.
 

MarketTimer

משתמש ותיק
הצטרף ב
7/12/16
הודעות
903
דירוג
739
בתנאי שחשבון קיים לפחות שנה לפני הנישואין, כן.

אבל זה לא תקף על הון שנצבר במהלך הנישואין.

אז אם לא השכלת לדבר עם עורך דין לפני החתונה, או לצבור הון נפרד לפני החתונה, לא תוכל.
בידועים בציבור זה לא משנה איפה ומתי נצבר ההון והדירות.
איך אפשר להגיד שהון חדש/ישן שימש לקניה של דבר אחד והון ישן/חדש שימש לקניה של משהו אחר? השקלים הרי תחליפיים.
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
16,439
דירוג
15,234
איך אפשר להגיד שהון חדש/ישן שימש לקניה של דבר אחד והון ישן/חדש שימש לקניה של משהו אחר? השקלים הרי תחליפיים.
דירה שהייתה מלפני הנישואים, קל להוכיח.

בקטע של החשבונות, ההמלצה היא לעשות הפרדה הרמטית של חשבונות שהיו פתוחים לפחות שנה לפני הנישואין (כמובן בתנאי שיש בהן הון מהותי).
זה נכון גם מבחינת מיסוי וגם משיקולים של הפרדת ממון.
 

MarketTimer

משתמש ותיק
הצטרף ב
7/12/16
הודעות
903
דירוג
739
דירה שהייתה מלפני הנישואים, קל להוכיח.

בקטע של החשבונות, ההמלצה היא לעשות הפרדה הרמטית של חשבונות שהיו פתוחים לפחות שנה לפני הנישואין (כמובן בתנאי שיש בהן הון מהותי).
זה נכון גם מבחינת מיסוי וגם משיקולים של הפרדת ממון.
מה זה אומר "הרמטית"? או שהחשבון משותף או שהוא על שם אדם אחד, לא? יש משהו באמצע? מה זה הפרדת חשבונות לא הרמטית למשל?
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
15,463
דירוג
13,304
שהחשבון משותף או שהוא על שם אדם אחד, לא?
לא.
גם אם החשבון רשום על אחד מבני הזוג, ההכנסה ממנו (למעט מקרים חריגים) משוייכת לבעל ההכנסה הגבוהה.

כדי לעמוד בחריג הזה, לא מספיק שהחשבון יהיה על שם אחר אלא שהוא יהיה מלפני הנישואין ושיהיה מופרד.

מה זה הפרדת חשבונות לא הרמטית למשל?
חשבונות שבהם אי אפשר להוכיח ש:

שהון חדש/ישן שימש לקניה של דבר אחד והון ישן/חדש שימש לקניה של משהו אחר

כלומר חשבונות שכל הזמן יש אליהם הכנסה והוצאה של כסף.
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
16,439
דירוג
15,234
מה זה הפרדת חשבונות לא הרמטית למשל?
רונן וחיים כבר ענו, אבל אדגיש. נניח שלבן זוג X יש חשבון מלפני הנישואין.
אם X הכניס משכורת שלו לאותו חשבון אחרי הנישואין, זו כבר הפרדה לא הרמטית, ויכול להיטען לשיתוף חשבון (גם מס הכנסה יכולים לטעון וגם בן/בת הזוג), שכן הכנסות מאחרי הנישואין רואים אותם כהון של היחידה המשפחתית.
 

שוקי555

משתמש ותיק
הצטרף ב
11/3/18
הודעות
64
דירוג
51
@FIYaacov ,איך בפועל זה מתבצע?
מצרפים את האישורים הרלבנטיים (לדוג' 867 במקרה של בנק / בית השקעות ישראלי) ומוסיפים לדו"ח השנתי מחצית מכל אחד מהסכומים?
יש עוד אישורים מיוחדים שצריך לצרף במקרה הזה? (אישור בעלות משותפת על החשבון, או משהו בסגנון?)

ומוודא: אם רק לאחד מבני הזוג קיימת חובת הגשת דו"ח שנתי, עצם קיום החשבון המשותף לא יוצר חובה כזו לבן הזוג השני, נכון? (בהנחה כמובן שאין סיבה אחרת כמו הכנסות ללא ניכוי במקור וכו')
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
16,439
דירוג
15,234
מצרפים את האישורים הרלבנטיים (לדוג' 867 במקרה של בנק / בית השקעות ישראלי) ומוסיפים לדו"ח השנתי מחצית מכל אחד מהסכומים?
יש עוד אישורים מיוחדים שצריך לצרף במקרה הזה? (אישור בעלות משותפת על החשבון, או משהו בסגנון?)
כן, וצריך לצרף נספח/מכתב בשפה חופשית שמתאר את מה שעשית שמסביר למה יש הבדל בין מה שדווח ל867


ומוודא: אם רק לאחד מבני הזוג קיימת חובת הגשת דו"ח שנתי, עצם קיום החשבון המשותף לא יוצר חובה כזו לבן הזוג השני, נכון? (בהנחה כמובן שאין סיבה אחרת כמו הכנסות ללא ניכוי במקור וכו')
אני לא מכיר שחשבון משותף גורר חובת הגשה, אבל הכל יכול להיות, אולי כדאי לפנות בשאילתא במפ"ל
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
deussex חובת דיווח מס הכנסה על חשבון מדדי בבית השקעות ישראלי שוק ההון 38
romrom חובת דיווח מס על חשבון IB עם VTI+VXUS שוק ההון 27
Z דיווח מס שנוכה לפי טופס 867 בטופס 1301 של רשות המיסים מיסים 1
O שאלה טכנית לגבי טופס 1301 מקוון: דיווח מס הכנסה ליחיד מיסים 1
D דיווח על סכום זניח של מס מיסים 2
I שאלה- דיווח מס על שנת העסקה או שנת התשלום? צרכנות פיננסית 0
T דיווח מס כחוק - הדרך הזולה לעשות את זה צרכנות פיננסית 9
א דיווח הפסד הון באינטרקטיב ברוקרס - לצורך קבלת מגן מס שוק ההון 3
T דיווח: הבית הלבן שוקל מתן הקלות מס לאמריקאים שישקיעו בשוק ההון שוק ההון 2
P דיווח מס INTERACTIVE BROKERS שוק ההון 18
S בתי השקעות ישראלים | דיווח על פי אמנת למניעת כפל מס שוק ההון 1
פ העלאת מס יסף + הרחבת חובת דיווח למס הכנסה שוק ההון 84
TunaGolem (סקר) דיווח מס לארה"ב צרכנות פיננסית 63
זאב חוק חדש: חובת דיווח על קבלת ייעוץ לצורך תכנון מס צרכנות פיננסית 3
ERE בלי ה E דיווח מקוצר על הכנסות מחו"ל, 35% מס WTF!!! שוק ההון 2
B דיווח רווחים מעסקת נדל"ן בארה"ב מיסים 2
ח דיווח על IRA - אזרח אמריקאי מיסים 4
J דיווח מאמצע מסע - לקראת גיל 50 יומני מסע אישיים 31
A דיווח עבור רווחים מניירות ערך - אזרח אמריקאי מיסים 0
E דיווח על דמי לידה מיסים 11
7 דיווח על הכנסות מחו״ל - שובר 351 וטופס 5329ב מיסים 9
A דיווח קופת גמל להשקעה בדוח השנתי מיסים 5
Y EIN - דיווח מיסים בארה"ב מיסים 8
R דיווח על חשבון בחו"ל מיסים 3
Zegman דיווח על החזר מענק קורונה למס הכנסה בטופס 1301 מיסים 0
פסיוני דיווח על ריבית מיסים 4
U דיווח מיסים interactive brokers על בסיס ה tear statement ההתחשבות שער מט"ח שוק ההון 12
ת דיווח על מניה שהתקבלה בספין-אוף מיסים 17
S חשבון מט"ח דולרי על שמי בארץ: דיווח, עמלות, ומה הלאה? צרכנות פיננסית 18
א דיווח לרשויות המס בIB לעומת ברוקר ישראלי כשכיר ועצמאי שוק ההון 11
R התייעצות לגבי חובות דיווח של משקיעים ב- Interactive brokers (ללא מתווך) מיסים 21
צ דיווח על משיכה מ-IRA בארה"ב מיסים 2
N דיווח כמשפר דיור או כדירה להשקעה נדל"ן 5
א העברה מט"ח לחשבון זר , דיווח למס הכנסה שוק ההון 3
S שאלות למגישי שובר 351 - דיווח מקוצר על הכנסות חוץ פוסטים מאיכות נמוכה 1
S שאלות למגישי שובר 351 - דיווח מקוצר על הכנסות חוץ פוסטים מאיכות נמוכה 5
ה סיווג הנישום כחייב דיווח מיסים 8
S דיווח ESPP ודיוידנדים כחלק מטופס 135 מיסים 8
A דיווח ESPP/RSU בדו"ח שנתי למס הכנסה מיסים 2
ב דיווח על הכנסות במקביל להפסד בהשקעת שותפות נדל״ן בחו״ל נדל"ן 0
R חובת דיווח על מניות בחו"ל כשאין רווחים מיסים 4
amoramio דיווח שנתי 1301 מיסים 8
א כמה שאלות בשביל דיווח שנתי 1301 מיסים 7
G דיווח על רווחים בחו"ל מזהב פיזי מיסים 0
D דיווח לרשויות המס מיסים 1
W דיווח על מכירה בהפסד צרכנות פיננסית 1
A דיווח חצי שנתי שוק ההון 4
ט עמלה לצורך דיווח שערים בזמן אמת?? שוק ההון 5
ע דיווח על הכנסות לרשות בחול צרכנות פיננסית 1
W דיווח חצי שנתי למס הכנסה שוק ההון 7

נושאים דומים

למעלה