• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

דיבידנדים בקרנות צוברות איריות

krembo

משתמש ותיק
הצטרף ב
22/12/18
הודעות
127
דירוג
115
1. מתי וכל כמה זמן מתבצעת חלוקת דיבידנדים ב- IWDA וב-cspx ?
חיפשתי באתר הקרן ולא מצאתי כלום.
2.כיום (לפני צבירת הדיבידנד) סך התיק בש"ח שווה ל:
סך מספר היחידות שרכשתי בקרן X מחיר הנייר בדולר X שער הדולר
מה אני אמור לראות בחשבון נירות הערך לאחר צבירת הדיבידנד ? מקבלים תכתובת כלשהי על קבלת הדיבידנד ?
3. באתרים השונים רואים את התשואות ללא דיבידנדים אני מניח.
יש מחשבון שמאפשר לראות תשואות של קרנות איריות צבורות כולל דיבידנדים ?
תודה
 

מוריארטי

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/7/16
הודעות
417
דירוג
488
אתה מתבלבל. המשמעות של קרן צוברת היא שהיא לא משלמת דיבידנדים. היא מחזיקה סל של חברות וברגע שאותן חברות משלמות דיבידנד לקרן - הקרן במקום לחלק אותו למחזיקי הקרן (אתה), משתמשת בכסף הזה כדי לקנות עוד ניירות ערך. זה בניגוד לקרן מחלקת, שכאשר היא מקבלת דיבידנד היא מחלקת אותו למחזיקי הקרן
 

krembo

משתמש ותיק
הצטרף ב
22/12/18
הודעות
127
דירוג
115
את זה אני מבין. הקרן משקיעה מחדש את הדיבידנדים ולא מחלקת אותם.
מה שאני לא מבין זה איך זה בא לידי ביטוי בחשבון נירות הערך שלי ? יתווספו לי עוד יחידות של הקרן על אלו שרכשתי ?
ומתי זה קורה ?
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
13,623
דירוג
11,500
הערך של כל יחידת קרן עולה.
האמת שאפילו זה לא.
מאחר וטכנית ברגע חלוקת דיבידנד השווי של המניה שחילקה את הדיבידנד יורד בדיוק בגובה הדיבידנד, אז בעצם שווי האחזקות לא משתנה מעצם חלוקת הדיבידנד (אולי יורד טיפה בגלל מיסים).
אם במסחר אח"כ המניה שחילקה את הדיבידנד עולה, העליה הזאת משתקפת בשווי של יחידת הקרן.
 

krembo

משתמש ותיק
הצטרף ב
22/12/18
הודעות
127
דירוג
115
הערך של כל יחידת קרן עולה. מספר היחידות לא משתנה.
אם כך , שאני משווה גרף של cspx ו -voo (למשל ב morningstar) אני אמור לראות שהתשואות של cspx גבוהות יותר בסך הדיבידנדים שנצברו, לא ?
בפועל הגרפים זהים.
 

מוריארטי

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/7/16
הודעות
417
דירוג
488
הערך של כל יחידת קרן עולה. מספר היחידות לא משתנה.
מעבר למה שרונן אמר, רק כדי לסדר את הראש: מה שעולה זה מספר המניות שהקרן מחזיקה
אם כך , שאני משווה גרף של cspx ו -voo (למשל ב morningstar) אני אמור לראות שהתשואות של cspx גבוהות יותר בסך הדיבידנדים שנצברו, לא ?
בפועל הגרפים זהים.
לא יודע איך אתה משווה. אם אני משווה בגוגל מ-5 שנים אחורה עד היום CSPX עלתה ב64.5% ו-VOO ב-51.2%
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
13,623
דירוג
11,500
אם כך , שאני משווה גרף של cspx ו -voo (למשל ב morningstar) אני אמור לראות שהתשואות של cspx גבוהות יותר בסך הדיבידנדים שנצברו, לא ?
בפועל הגרפים זהים.
תלוי אם אתה מסתכל על VOO עם השקעה מחדש של דיבדינדים או לא :)
 

קפה שחור

משתמש בכיר
הצטרף ב
2/9/16
הודעות
12,387
דירוג
10,012
תלוי אם אתה מסתכל על VOO עם השקעה מחדש של דיבדינדים או לא :)
יש איכשהו לראות נתונים מה קורה במידה ולא הושקעו מחדש אלא נשארו בחשבון בצורת מזומן?
אבל בסוף התקופה צירוף הסכום המזומן לשווי המניות
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
13,623
דירוג
11,500
יש איכשהו לראות נתונים מה קורה במידה ולא הושקעו מחדש אלא נשארו בחשבון בצורת מזומן?
אבל בסוף התקופה צירוף הסכום המזומן לשווי המניות
לא אמור להיות מסובך לחשב.
תסתכל על שווי הקרן בתחילת התקופה ועל השווי שלה בסוף התקופה - זאת התשואה של הקרן.
עכשיו תסתכל איזה חלוקות דיבידנד היו (יש בד"כ 4 בשנה, אז זה לא נורא הרבה), תחבר אותן והגעת למזומן.
תצרף את שני הסכומים וקיבלת את התוצאה שרצית.

לגבי כלי שעושה את זה אוטומטית, אין לי מושג.
 

קפה שחור

משתמש בכיר
הצטרף ב
2/9/16
הודעות
12,387
דירוג
10,012
לא אמור להיות מסובך לחשב.
תסתכל על שווי הקרן בתחילת התקופה ועל השווי שלה בסוף התקופה - זאת התשואה של הקרן.
עכשיו תסתכל איזה חלוקות דיבידנד היו (יש בד"כ 4 בשנה, אז זה לא נורא הרבה), תחבר אותן והגעת למזומן.
תצרף את שני הסכומים וקיבלת את התוצאה שרצית.

לגבי כלי שעושה את זה אוטומטית, אין לי מושג.
הבעיה שדיבידנד מחולק ב $$ פר מניה, וכמות המניות גדלה עם השנים
אני מתאר סיטואציה שמשקיע מגדיל את האחזקות שלו ע"י כסף חדש אבל לא ע"י הדיבידנדים
נניח כזה שקונה פעם בשנה, ואת הדיבידנדים הוא "צובר" לפלח אחר (מזומן) במהלך כל השנה ומגדיל את קופת המזומנים הזאת
משמע הוא לא משתמש בדיבידנדים להשקעה החד שנתית בפלח המניות, אלא מבחינתו הדיבידנדים זאת ההשקעה הרבע-שנתית של פלח המזומן
(מקווה שלא סיבכתי עם ההסבר)
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
13,623
דירוג
11,500
הבעיה שדיבידנד מחולק ב $$ פר מניה, וכמות המניות גדלה עם השנים
אני מתאר סיטואציה שמשקיע מגדיל את האחזקות שלו ע"י כסף חדש אבל לא ע"י הדיבידנדים
מה הבעיה?
ברגע שיש לך את הדיבידנד השנתי שVOO חילקה, פשוט תכפיל אותו כל שנה בכמות היחידת של VOO שיש לך (או לאותו משקיע תאורטי).

אבל לא הבנתי מה בדיוק הניתוח הזה אמור להשיג?
מה זה נותן לך שניתוח בלי הוספת כסף לא נותן לך?

גם ככה רוב הגרפים/השואות וכו' מדברים על השקעה של סכום מסויים בנקודת זמן X בלי להוסיף עוד כסף אח"כ, ואז גם מספר המניות שלך נשאר קבוע.
 

Yevgeny

משתמש בכיר
הצטרף ב
4/2/15
הודעות
3,241
דירוג
7,149
הבעיה שדיבידנד מחולק ב $$ פר מניה, וכמות המניות גדלה עם השנים
אם מעניין אותך הנתון של כמה דיבידנדים חולקו בעצם בתוך המעטפת של קרן צוברת כמו IWDA (והושקעו בחזרה), אתה יכול ללכת לדוחות הסיכום הפיננסיים השנתיים של הקרן באתר של iShares ויהיה שם גם פירוט כמה דיבידנדים התקבלו בתקופת הדוח (זה מספר מסוכם, בלי פירוט כל תאריכי החלוקות האינדיבידואליות של כל מניה).
 

קפה שחור

משתמש בכיר
הצטרף ב
2/9/16
הודעות
12,387
דירוג
10,012
מה הבעיה?
ברגע שיש לך את הדיבידנד השנתי שVOO חילקה, פשוט תכפיל אותו כל שנה בכמות היחידת של VOO שיש לך (או לאותו משקיע תאורטי).

אבל לא הבנתי מה בדיוק הניתוח הזה אמור להשיג?
מה זה נותן לך שניתוח בלי הוספת כסף לא נותן לך?

גם ככה רוב הגרפים/השואות וכו' מדברים על השקעה של סכום מסויים בנקודת זמן X בלי להוסיף עוד כסף אח"כ, ואז גם מספר המניות שלך נשאר קבוע.
מנסה להניח שאת הדיבידנדים אפשר להשקיע בנכסים אחרים ולא דווקא מהנכס ממנו הם נוצרו
ולנסות להעריך האם "השקעה מחדש" של הדיבידנדים בנכס "אחר" (שהוא לא מניות) הביאה אלפא כלשהי בעבר
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
13,623
דירוג
11,500
אם מעניין אותך הנתון של כמה דיבידנדים חולקו בעצם בתוך המעטפת של קרן צוברת כמו IWDA (והושקעו בחזרה),
במקרה הזה @קפה שחור דיבר על VOO, שזאת קרן מחלקת.

מנסה להניח שאת הדיבידנדים אפשר להשקיע בנכסים אחרים ולא דווקא מהנכס ממנו הם נוצרו
ולנסות להעריך האם "השקעה מחדש" של הדיבידנדים בנכס "אחר" (שהוא לא מניות) הביאה אלפא כלשהי בעבר
אוקי, ומה הבעיה לעשות את זה?
שוב, VOO מחלקת דיבידנד רק 4 פעמים בשנה. לא כלכך מסובך לעשות חישוב כזה באקסל. יש לך את כל המידע
 

Benjamin W

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/16
הודעות
7,520
דירוג
7,157
יש איכשהו לראות נתונים מה קורה במידה ולא הושקעו מחדש אלא נשארו בחשבון בצורת מזומן?
אבל בסוף התקופה צירוף הסכום המזומן לשווי המניות
פעם לאדם היה משעמם אז הוא כתב איזה DSL
@adamshalev
 

Yuval328

משתמש ותיק
הצטרף ב
17/4/20
הודעות
134
דירוג
42
שאלה, בקרנות צוברות כמו vuaa לצורך העניין, אפשר לדעת מה כביכול תאריך צבירת הדיבידנד? כמו שבמחלקות יש את תאריך הx האם גם לצוברות יש תאריך שאני יודע לדוגמה שבו הן משלמות מס על הדיבידנד שהן צברו? אם כן איפה אפשר לראות את התאריך הזה או איך הוא נקרא?
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,687
דירוג
14,429
כמו שבמחלקות יש את תאריך הx האם גם לצוברות יש תאריך שאני יודע לדוגמה שבו הן משלמות מס על הדיבידנד שהן צברו?
תסתכל ברשימת הנכסים של הקרן (כלומר רשימת המניות שמרכיבה את הקרן), ותחפש את תאריך החלוקה של כל מניה ומניה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
M דיבידנדים נצברים בקרנות ישראליות שוק ההון 6
O דיבידנדים בקרנות ישראליות מחקות שוק ההון 3
Z האם בקרנות פנסיה וקה"ש וקופ"ג להשקעה דיבידנדים חייבים במס? צרכנות פיננסית 5
משקיע מתחיל הבדלי דיבידנדים בקרנות מקבילות שוק ההון 4
doc29 מיסוי דיבידנדים בקרנות איריות מיסים 35
ע השקעת דיבידנדים, איך להשקיע אחרי הפיזור? שוק ההון 18
S שאלה לדיון בנושא תיק דיבידנדים Vs תיק מחקה מדדים דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 12
S האם צריך דו"ח שנתי למען דיבידנדים בלבד? מיסים 2
G ניכוי מס במקור דיבידנדים IBKR שוק ההון 1
מ איך אני מוצא נתונים על תשואת מדדים כולל דיבידנדים? פוסטים מאיכות נמוכה 1
ה קרן שמחלקת דיבידנדים פוסטים מאיכות נמוכה 2
A איפה לבדוק מתי תהיה חלוקת דיבידנדים SSAC שוק ההון 14
A דיבידנדים SSAC שוק ההון 1
א כמה שאלות בענייני מיסוי דיבידנדים שוק ההון 8
מ קרנות דיבידנדים שוק ההון 0
O איך ממוסים דיבידנדים ממניות/ETFs אשר נרכשו בבורסות אירופה (שוויץ או לונדון לדוגמא) על ידי ברוקר אמריקאי (IB) עבור ישראלי? מיסים 21
Rahash שאלה על מיסוי דיבידנדים שוק ההון 3
R דיבידנדים - מתחיל ללכת לאיבוד שוק ההון 8
R איך אני יודע אם עוקבת S&P500 צוברת דיבידנדים? שוק ההון 7
G קרן מחקה מחלקת דיבידנדים כאמצעי למינוף שוק ההון 20
מ מס על דיבידנדים מחו"ל מיסים 7
guesto הפחתת ניכוי דיבידנדים במקור מיסים 2
O דיבידנדים בתיק ההשקעות שוק ההון 5
G ללא דיבידנדים - איך דואגים שתמיד יהיה אפשר למכור מניות בזמן הפרישה ולשמור על איזון? שוק ההון 4
guesto מיסוי דיבידנדים במקור מאירופה: אירלנד מול ישראל מיסים 8
ש בלבול קל - דיבידנדים שוק ההון 1
guesto דיבידנדים בקרן סל עד מועד החלוקה שוק ההון 1
A חלוקת דיבידנדים Vanguard במערכת spark שוק ההון 1
Dinoman דיבידנדים של AGGG שוק ההון 2
A מעקב אחר דיבידנדים בממשק של IB שוק ההון 0
A ניהול תיק דיבידנדים- דרך איפה ניתן ללא עמלות חודשיות שוק ההון 35
כ האם דיבידנדים מושקעים אוטומטית בVTI או VOO של ואנגרד? שוק ההון 2
ר איך מחשבים מה הערך של קרן אמריקאית כולל דיבידנדים? שוק ההון 1
2028_שנת_פרישה ניירות מחקי מדד (ETF) שווים שמניבים דיבידנדים משמעותיים נדל"ן 6
י ETF עם דיבידנדים שוק ההון 12
D רוצה ליצור עמוד בויקי לגבי מיסוי דיבידנדים - אשמח להערות ותיקונים מיסים 24
W דיבידנדים ב-MSCI factsheet ואיך מחשבים עמלת tiered שוק ההון 0
ב משקיע עם IB. לא מוכר. מקבל דיבידנדים לאחר 25%. צריך להגיש דו״ח? צרכנות פיננסית 27
unrealx סדר במניות/דיבידנדים דרך ESPP + RSU שוק ההון 41
ר השקעה חוזרת של דיבידנדים ב-IRA שוק ההון 13
ע למה אתם משקיעים בVT אם היא מחלקת דיבידנדים? שוק ההון 113
ר עזרה| בנק או אינטראקטיב ברוקרס (דיבידנדים) שוק ההון 7
ל מס דיבידנדים בקרן אירית ב-IRA שוק ההון 3
S קרן משקיע באגח צוברת דיבידנדים, יש דבר כזה? שוק ההון 29
מוריארטי מס על דיבידנדים ורווחי הון מחוץ לארה"ב ב-IB שוק ההון 9
Y ריבית דריבית והשקעת דיבידנדים שוק ההון 6
S צוברת או מחלקת דיבידנדים? שוק ההון 16
adamshalev החזר מס דיבידנדים ב-IB צרכנות פיננסית 1
the_newbie חלוקת דיבידנדים של קרן סל אג"ח ישראלית שוק ההון 1
ט דיבידנדים ואירועי חברה שוק ההון 16

נושאים דומים

למעלה