גוף הפנסיה שייך את החשבון שלי למסלול שגוי והפסדתי תשואה. למי לפנות?

[Ben Greenwich]

לפני כמה שבועות ניידתי חשבון קרן פנסיה לגוף פנסיה חדש.
בחרתי לנייד את הצבירה לאחד ממסלולי ההשקעה המנייתיים המוצעים.
לאחר כחודש, כשהפרטים התעדכנו בחשבוני באתר גוף הפנסיה, התברר כי הכספים שוייכו ע"י הגוף למסלול שגוי, שהוא אחד המסלולים הכלליים.

למותר לציין כי בשבועות האחרונים היתה עליה משמעותית בשווקים, ולכן נראה שיש הפרש משמעותי מאוד בין גובה התשואה שנצברה לזכות חשבוני במסלול השגוי, לבין גובה התשואה הצפוי במסלולים המנייתיים, במיוחד אלו החשופים לשווקי חו"ל.

אני מעוניין שגוף הפנסיה יתקן את הטעות בכך שהחשבון ישוייך למסלול ההשקעה הנכון שאותו בחרתי, ובכך שגובה הצבירה בחשבון הפנסיה יגלם את התשואה הנכונה שהיתה אמורה להיות בחשבון אלמלא הטעות.

פניות חוזרות ונשנות לשירות הלקוחות בגוף הפנסיה לתיקון הטעות נתקלות במענה מבולבל, ונציגים שונים אומרים שבים ומתנצלים על כך שתשובות סותרות של נציגים קודמים נבעו לכאורה מאי הבנה.

אל מי ניתן לפנות במצב כזה לתיקון הטעות?
האם קיימות מחלקות רלוונטיות בתור גופי הפנסיה?
האם יש למישהו ניסיון חיובי מפנייה ליחידה לפניות הציבור ברשות שוק ההון?

 

[הסולידית]

לכל קרן פנסיה (שמכבדת את עצמה) יש נציב/ממונה לעניין תלונות הציבור. כדאי לפנות עניינית לפני שמסלימים ישר לרשות שוק ההון (הרשות ככלל תעדיף לראות "מיצוי הליכים" ישיר מול הקופה).

מיטב דש - שירה כהן, contact.contact@meitavdash.co.il
מגדל - בת שבע לוין, pniyot@migdal.co.il
הראל - עו"ד אפרת אולברג-גרטל, wecare@harel-ins.co.il / eolberggertel@harel-ins.co.il
הלמן אלדובי - הדס אביזוהר, pniyot@gemel.co.il
אלטשולר שחם - מיטל ברנע - meital@altshul.co.il, pniyotHatzibur@altshul.co.il
מנורה - עו"ד רינת איינהורן-פאר - Pniyot-zibur@menora.co.il
הפניקס/אקסלנס - אפרת שגיא-מלכי Pniot@fnx.co.il
ילין לפידות - דליה שני dalia@yl-invest.co.il
אנליסט - גל טובי tovig@analyst.co.il
כלל - גיל בן קימון pniothatz@clal-ins.co.il
פסגות - טניה עומר Tania.Omer@psagot.co.il

עדיף לפנות עם שם מלא, ת.ז, כתובת, טלפון, גורמים שטיפלו, שיחות מוקלטות, מיילים, אסמכתאות ועוד. בנוסף כדאי להיוועץ עם עורך דין ולשקול אף לפנות באמצעותו (זה עוזר מאד).

 

[undertaker]

אני תמיד בעניינים שלי ישר הייתי פונה למפקח על הביטוח, התהליך לדעתי הרבה יותר יעיל מבחינת התשובות והמענה שתקבל מהגוף הפנסיוני בצורה הזאת.
אני דווקא לא רואה בזה הסלמה אלא דרך יותר יעילה לקבל מהגוף הפנסיוני תשובות לבעיה.

 

[yahud]

הייתי במצב דומה דרך המעסיק. לאחר מספר חודשים הסכימו להחזיר לי רטרואקטיבית את מה שכביכול הפסדתי. שמח לעדכן שקיבלתי מספר דו ספרתי מאוד גבוהה של שקלים. חד משמעית הייתי צריך לא להתעסק בזה.

תוודא שאתה נלחם על משהו שווה לבזבז עליו את הזמן.

 

[Mco]

שלום לסולידית
אני במצב דומה וכותב להתייעצות.
כסף לא הועבר בין חברות פנסיה מ3 קופות פנסיה והשתלמות שונות בגלל טעות אנוש שגרמה להפסד כספי שלי.
לאורך הדרך נאמר לי שיפצו אותי על הימים בהם הכסף היה אמור לעבור (אחרי 10 ימי עסקים מיום החתימה שלי על ההעברה ועד ההעברה בפועל).
מדובר בפיצוי של אלפי שקלים.
הייתה התמהמהות בהעברה וכששאלתי למה לא מבוצעת הוציאו לי מסמך לפיו אפשר לדחות את ההעברה בשלושה ימים שחורים של תחילת חודש.
סכום הפיצוי יירד למאות שקלים.
קראתי את המסמך ונראה שמדובר ב:"מועד תשלום לעמית המושך כספים".
אינני מושך כספים אלא מעביר את כסף הפנסיה וההתשלמות שלי בין חברות.

האם זה תקף גם לגביי? רוצה להבין אם נוהגים איתי כחוק, כי לאורך הדרך זו לא התחושה שקיבלתי.
תודה רבה



{מועדי התשלום לעמית המושך כספים תק' (מס' 3) תשס"ד-2004 תק' (מס' 3) תשס"ה-2005 (הוראת שעה) תשע"ד-2013
41יא. עמית הזכאי לכספים על פי הוראות תקנות אלה אשר העביר לקופה בקשה לקבל את הכספים המגיעים לו מן הקופה, כולם או חלקם, יקבל את הכספים כאמור בתוך 4 ימי עסקים מהיום שהגיעה בקשתו לקופה, ואולם אם חל מועד קבלת הכספים באחד משלושת ימי העסקים הראשונים בחודש פלוני, רשאית הקופה לדחות את מועד התשלום ליום העסקים הרביעי באותו חודש; ביקש העמית לקבל את הכספים בתשלומים חודשיים רצופים, תעביר לו הקופה את התשלומים ביום קבוע בכל חודש בהתאם לתקנונה, ואם אין בתקנונה קביעה כאמור, ביום העסקים הראשון בכל חודש.}