אחי סיים לעבוד במאי בחברת חשמל (ב-10/08 ימלאו 3 חודשים לסיום העבודה). ההפרשות לפיצויים שם היו 6% לקרן פנסיה (מבטחים) +2.33% לקופת "מנורה מבטחים תגמולים ופיצויים". תקופת העבודה היא בשנתיים וחצי האחרונות!
כשפנה לפקיד השומה לבצע רצף קצבה, הפקידה סרבה לקבל את הטופס בטענה שזו "קופה פרטית" ולכן לא ניתן לייעד את הכספים בה לרצף קצבה או לרצף פיצויים.
היא נתנה לו אישור על יעוד לקיצבה רק לגבי הפיצויים בקרן הפנסיה ואילו לגבי הפיצויים בקופה ניכוי מס במקור =מענק פטור. -להבנתי מהלך זה יפגע בפטור מקצבה בפרישה.
לא ברור לי מדוע לא ניתן לייעד את הכספים לרצף קיצבה? (בכל מקרה ברצונו לנייד את הכספים מהקופה לקרן הפנסיה).
נתונים נוספים שאולי רלוונטיים (ציטוט מתוך מסמך ערך פדיון לפיצויים שהתקבל מהקופה):
"קרן המשלם: 4 - קופה אישית לפיצויים כולל קופת ביטוח"
"קוד התשלום" 20 - משיכת סכום הוני מכל קופה כולל רצף פיצויים"
האם יש מה לעשות? או שניכוי מס במקור הינה אכן האפשרות היחידה?
אשמח לעזרת @נדב ושאר חברי הפורום המלומדים.
כשפנה לפקיד השומה לבצע רצף קצבה, הפקידה סרבה לקבל את הטופס בטענה שזו "קופה פרטית" ולכן לא ניתן לייעד את הכספים בה לרצף קצבה או לרצף פיצויים.
היא נתנה לו אישור על יעוד לקיצבה רק לגבי הפיצויים בקרן הפנסיה ואילו לגבי הפיצויים בקופה ניכוי מס במקור =מענק פטור. -להבנתי מהלך זה יפגע בפטור מקצבה בפרישה.
לא ברור לי מדוע לא ניתן לייעד את הכספים לרצף קיצבה? (בכל מקרה ברצונו לנייד את הכספים מהקופה לקרן הפנסיה).
נתונים נוספים שאולי רלוונטיים (ציטוט מתוך מסמך ערך פדיון לפיצויים שהתקבל מהקופה):
"קרן המשלם: 4 - קופה אישית לפיצויים כולל קופת ביטוח"
"קוד התשלום" 20 - משיכת סכום הוני מכל קופה כולל רצף פיצויים"
האם יש מה לעשות? או שניכוי מס במקור הינה אכן האפשרות היחידה?
אשמח לעזרת @נדב ושאר חברי הפורום המלומדים.
נערך לאחרונה ב:
