לפני מס' חודשים, נחשפתי במקרה לבלוג ולפורום, ומאז כמו רבים בקהילה האיכותית שהתכנסה פה, התמכרתי.
הקריאה הרבה לימדה אותי המון, ואני בהחלט צובר יותר ויותר עקרונות פעולה, לפיהן אצטרך לבנות את התיק. על כך תודתי הרבה ל @הסולידית ושאר החברים בפורום.
ככל שאני קורא יותר, אני מבין כמה אני לא יודע, הגדרתי לעצמי שהשנה תוקדש ללמידה, ועד אוק', "לא ארוץ" לעשות שינויים בתיק ההשקעות הקיים (שנבנה בעצת יועץ ההשקעות בבנק), אבל כבר עכשיו, די ברור לי שנכון יהיה לבצע שינויים שונים.
מבין שלל הדילמות שיש לי בתכנון התיק, אשמח לשמוע דעתכם לגבי סוגיה עקרונית, והיא החלטה על רמת הסיכון בתיק.
עד כה, "גורמי המקצוע" מולם עבדתי, התייחסו לגזירת הסיכונים בכל פלח בנפרד (קה"ש, גמל, חשבון השקעות בבנק), ללא ראייה מתכללת של כלל הנכסים, ושמתי לב שגם חלק מהחברים בפורום אינם מתחשבים בחלוקת הנכסים בתיקי ההשקעה שלהם (בגלרייה למשל) במרכיב הפנסיה כחלק המאלוקציה הכוללת.
בהקשר קצת דומה, ראיתי שחלק מתחשבים בדירה בה גרים (נכס לא מניב) כחלק מאלוקציית הנכסים וחלק לא.
אנו עובדי מדינה מדור הפנסיה התקציבית, אשמח לשמוע דעתכם האם נכון לראות בפנסיה התקציבית את החלק היציב בעוגה (מעין אג"ח), האם קיימים סיכונים לפלח זה ? והאם יהיה נכון לראות בכל שאר הנכסים (קה"ש, קופ"ג, חסכונות בחשבון ממוסה) פלחים פוטנציאליים למניות ?
תודה
הקריאה הרבה לימדה אותי המון, ואני בהחלט צובר יותר ויותר עקרונות פעולה, לפיהן אצטרך לבנות את התיק. על כך תודתי הרבה ל @הסולידית ושאר החברים בפורום.
ככל שאני קורא יותר, אני מבין כמה אני לא יודע, הגדרתי לעצמי שהשנה תוקדש ללמידה, ועד אוק', "לא ארוץ" לעשות שינויים בתיק ההשקעות הקיים (שנבנה בעצת יועץ ההשקעות בבנק), אבל כבר עכשיו, די ברור לי שנכון יהיה לבצע שינויים שונים.
מבין שלל הדילמות שיש לי בתכנון התיק, אשמח לשמוע דעתכם לגבי סוגיה עקרונית, והיא החלטה על רמת הסיכון בתיק.
עד כה, "גורמי המקצוע" מולם עבדתי, התייחסו לגזירת הסיכונים בכל פלח בנפרד (קה"ש, גמל, חשבון השקעות בבנק), ללא ראייה מתכללת של כלל הנכסים, ושמתי לב שגם חלק מהחברים בפורום אינם מתחשבים בחלוקת הנכסים בתיקי ההשקעה שלהם (בגלרייה למשל) במרכיב הפנסיה כחלק המאלוקציה הכוללת.
בהקשר קצת דומה, ראיתי שחלק מתחשבים בדירה בה גרים (נכס לא מניב) כחלק מאלוקציית הנכסים וחלק לא.
אנו עובדי מדינה מדור הפנסיה התקציבית, אשמח לשמוע דעתכם האם נכון לראות בפנסיה התקציבית את החלק היציב בעוגה (מעין אג"ח), האם קיימים סיכונים לפלח זה ? והאם יהיה נכון לראות בכל שאר הנכסים (קה"ש, קופ"ג, חסכונות בחשבון ממוסה) פלחים פוטנציאליים למניות ?
תודה
נערך לאחרונה ב: