• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

בניית תיק השקעות ראשון

Amiteli

משתמש רשום
הצטרף ב
19/12/19
הודעות
5
דירוג
0
שלום לכולם.
שמי עמית בן 19, אני חדש בתחום התחלתי לקרוא רק בחודשיים האחרונים על שוק הון רוב הידע שרכשתי זה מהסולידית. הצלחתי לחסוך במהלך השנים סכום של 80 אלף שח ואני רוצה לבנות תיק השקעות על סהכ כל הסכום למשך תקופה של 6 שנים. התיק שחשבתי לנכון שהכי מתאים גם בעקבות גילי הוא של ביל ברנשטיין (75/25), תיק אינטנסיבי של 75 אחוז מניות. השאלה אם אני משקיע לטווח שהוא לא ארוך במיוחד, האם כדאי להשקיע בתיק יותר סולידי כמו של הראי בראון? בנוסף אם למשל אני פותח חשבון מסחר עצמאי דרך מיטב, והתיק מורכב גם מקרן מחקה של מגדל אז בעצם שאני קונה את הקרן, אני משלם חד פעמי למיטב עמלת קניה של נניח 0.08 אחוז ואז בנוסף אני משלם גם למגדל עבור דמי ניהול הקרן, איך זה הולך התשלום למנהל הקרן כל חודש/שנה? במידה ובתיק יש 4 קרנות שונות איך מתבצע החישוב של סהכ העמלות לכל התיק? תודה מראש על העזרה אשמח לשמוע את דעתכם.
 

Oracle

משתמש ותיק
הצטרף ב
31/12/18
הודעות
68
דירוג
45
מבחינת עמלות,
כאשר אתה רוכש נייר בעלות של 100 שקלים,
אתה משלם 8 שקלים נוספים (מיתרת המזומן בחשבון שלך) כלומר אתה צריך שיהיו ברשותך 108 שקלים
הכסף (100) מועבר לחשבון נאמן, ומתוכו מנכים את דמי הניהול של מגדל,
אם למשל התשואה היא 0% ודמי הניהול הם גם כן 0.08%, אז לאחר שנה הערך של הנייר יהיה 92 שקלים)
ביום שתרצה למכור אותו, תצטרך לשלם 0.08% נוספים מערכו החדש (כ-7 שקלים) שגם הם יורדים מיתרת המזומן בחשבונך

למה 6 שנים?
אישית, בתיק "קטן" כזה הייתי מעדיף את האופציה הפשוטה יותר.. 2 ניירות לכל היותר, וקובע את היחס בניהם שיתאים לצרכיי
אם 75-25 נשמע לך מפחיד מדי, תטה את כף המאזניים עד שתרגיש מספיק בנוח

קח בחשבון שהכלכלה העולמית היא מחזורית, ומתישהו יבוא יום שחור אשר ההתאוששות ממנו יכולה לקחת מספר שנים..
האם במקרה כזה תוכל לדחות את מועד המשיכה מעבר ל-6 השנים? כי אם לא.. זו לא תוכנית טובה במיוחד לקנות 75% מניות
 

משה

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/1/15
הודעות
968
דירוג
1,773
עמית

במקום להצמד לתיקים קיימים (הארי בראון / ביל ברנשטיין וכו') אתה צריך להבין מה המטרות שלך ומהם לגזור את החלוקה בתיק.

כמה כללי אצבע שימושים:
ככל שטווח ההשקעה שלך ארוך יותר תרצה יותר מניות ולהפך
ככל שסיבולת הסיכון שלך גבוהה יותר תרצה יותר מניות ולהפך
אם אתה רוצה להגדיל את הכסף תרצה יותר מניות אם תרצה לשמר את ערך הכסף תרצה פחות מניות

אני רוצה לבנות תיק השקעות על סהכ כל הסכום למשך תקופה של 6 שנים
6 שנים זו תקופה קצרצרה בשוק שלא מצדיקה אחוז גבוה של מניות.

מה קורה עוד 6 שנים? למה זה התאריך שבחרת?
מה המטרה של התיק? ***** הון או שימור הון?
האם אתה מתגייס בקרוב? האם אתה מתחיל ללמוד בקרוב?

האם קראת את סדרת המאמרים בתמונה הגדולה?
תוכל למצוא אותם בקישור הזה.
 

Amiteli

משתמש רשום
הצטרף ב
19/12/19
הודעות
5
דירוג
0
תודה רבה על הקישור, לאחר קריאת המאמר קיבלתי החלטה. אני רוצה להשקיע 75 אלף שח לטווח של 10 שנים בתיק של 50 אחוז מניות (של קסם msci world etf) ו50 אחוז אגח ממשלתי (של מגדל mtf שקלית ריבית קבועה ממשלתיות). רציתי לשמוע את דעותיכם? ובנוסף הייתי שמח לקבל חידוד בנושא של תעודת סל האם יש הבדל בינה לבין קרן מחקה מלבד סיכון מנפיק? תודה לעונים.
 

cypriano de rore

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/6/17
הודעות
4,721
דירוג
4,606
מה דעתך כתחליף לקנות במקום 50 אחוז מניות של קרן הנאמנות תכלית TTF סל מניות חו”ל (5121322) עם דמי ניהול נמוכים יותר?
לא אמליץ על קרן ספציפית אבל תסתכל על קרנות זרות. אתה תמצא בדמי ניהול נמוכים בהמון.
 

cypriano de rore

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/6/17
הודעות
4,721
דירוג
4,606
אפשרי לקנות קרנות זרות בשקלים ללא צורך בהמרת מטבע?
לא.
יש את הקרנות של בלאקרוק שמשווקות ע"י אלטשולר ואותן ניתן לרכוש בשקלים אבל הקרן המחקה העולמית שלהם גם יקרה.
יש להם קרן מחקה S&p 500 ב0.07% דמי ניהול.
(זו לא המלצה)
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
stamEhad בניית תמהיל תיק השקעות שכולל הלוואה (שאלה טכנית) שוק ההון 3
M כלי שמאפשר בניית תיק השקעות וירטואלי פוסטים מאיכות נמוכה 1
Y התייעצות בעת בניית תיק השקעות שוק ההון 13
O בניית תיק השקעות עצמאי משולב IRA שוק ההון 6
S בניית תיק השקעות ראשוני שוק ההון 5
M בניית תיק השקעות לפנסיונרים שוק ההון 6
T בניית תיק השקעות- אג"ח וקרנות שוק ההון 5
ה בניית תיק השקעות שוק ההון 1
W בניית תיק השקעות - אג"ח וקרנות כספיות שוק ההון 13
L בניית תיק השקעות פאסיבי שוק ההון 4
M בניית תיק השקעות בבלוג התמונה הגדולה שוק ההון 1
צ בניית תיק השקעות שוק ההון 2
M בניית תיק השקעות ע"פ JL Collins שוק ההון 80
ג התמונה הגדולה - בניית תיק השקעות - האם יש גרסה באנגלית? התפתחות אישית 4
י בניית תיק השקעות שוק ההון 14
D בניית תיק השקעות שוק ההון 5
ע בניית תיק השקעות(חדש בתחום) שוק ההון 16
ד בניית תיק השקעות + כמה שאלות מהותיות שוק ההון 39
רוני בניית תיק השקעות ופורטפוליו נכסים מניבים בתנאי דפלציה וריבית שלילית שוק ההון 38
קפה שחור בניית תיק השקעות בצמוד לבעלות על חברה בע"מ שוק ההון 39
ido15 בניית תיק השקעות שוק ההון 43
roniba בניית אקסל/speadsheet למעקב אחר תיק השקעות אוף טופיק 3
א בניית תיק השקעות שוק ההון 41
Izik בניית תיק השקעות שוק ההון 3
ש בניית תיק השקעות שוק ההון 11
ק בניית תיק השקעות - כניסה לשוק בשלבים או בהקדם האפשרי שוק ההון 2
GentleGiant בניית תיק השקעות שוק ההון 17
L בניית תיק לטווח ארוך שוק ההון 0
bobby בניית תיק סולידי 30-70 או 40-60 עם גידור מט"ח שוק ההון 6
חורש חוות דעת על בניית תיק עם שילוב שוק מקומי שוק ההון 6
M כמו כולם..בניית תיק חדש. סבבה? שוק ההון 26
1337justme מספר שאלות לגביי בניית תיק ההשקעות שוק ההון 19
H בניית תיק מ-0 שוק ההון 25
A בניית תיק וכישת אגח שוק ההון 10
מ בניית תיק אחרי יציאה לפנסיה שוק ההון 28
מ בניית תיק וגידור אגח שוק ההון 10
O מספר שאלות לקראת בניית תיק שוק ההון 28
ש בניית תיק פסיבי לאופטימזציה של מס שוק ההון 108
אורי ג. בניית תיק אג"חים בלבד שוק ההון 41
F בניית תיק - שולחן השרטוטים שוק ההון 21
ש התלבטויות ובקשה לתובנות לגבי בניית תיק השקעה שוק ההון 21
M בניית בית נופש בצפון נדל"ן 0
Lag בניית הכנסות צדדיות כפרילנסר- בניית אתרים, עיצוב גרפי, e-commerce וכן הלאה התפתחות אישית 3
M בניית דו-משפחתי ומכירה של אחד הבתים נדל"ן 6
unrealx בניית בית נדל"ן 22
ג האם ניתן לקחת משכנאת על סכום של מגרש + עלות בניית בית? נדל"ן 5
S כדאיות בניית בית והשכרה לעומת השקעה ? נדל"ן 3
ד בניית קרדיט סוקר עם אשראי אמריקאי בלי SSN שוק ההון 2
ה בניית בית בארה"ב - טמפה ביי נדל"ן 19
H בניית פלח סולידי בתיק בעידן הריביות האפסיות שוק ההון 27

נושאים דומים

למעלה