• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

בניית תיק אג"חים בלבד

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
21,952
דירוג
31,407
אני צריך לבנות תיק אג"חים בארה"ב עם אופציה גם לאג"ח בארץ אבל איני רואה אטרקציה מיוחדת כלשהי בארץ.
איני מבקש יעוץ, רק בחירה של הני"ע הזולים ביותר בכל קטגוריה ובחירת האלטרנטיבה הטובה ביותר.
ה"סלט" יורכב בגדול מ3 חלקים או פחות:
חלק ממשלתי עם מח"מ של בערך 10, משהו כמו IEF
חלק דירוג גבוה עם מח"מ בינוני, משהו כמו LQD או VCIT
חלק דירוג נמוך עם מח"מ קצר, משהו כמו SJNK

אשמח לשמוע על אלטרנטיבות.
 
למה לא יותר מעשור?
 
היי,
החלק האגח"י שלי טיפה שונה, אבל אולי רלבנטי
ארה"ב קונצרני וממשלתי דירוג גבוה BND
עולם ראשון דירוג גבוה BNDX
עולם שלישי דירוג בינוני VWOB
הלכתי על פיזור גאוגרפי\דירוגי שהרוב הגדול הוא BND.
אני חושב להוסיף JNK להגדיל את התשואה.נתקלתי הרגע בזה ב SJNK שהוא נותן תשואה יותר נמוכה בקצת ומח"מ יותר נמוך.
אם נניח שהמטרה היא לקנות בשביל התשואה ולשכוח מזה, יש יתרון במח"מ היותר נמוך?
 
יש גם את TIP אם אתה רוצה חלק צמוד מדד.

חוץ מזה הבחירות בתוך הקטגוריות לדעתי מצויינות, אלו קרנות גדולות ונזילות עם דמי ניהול נמוכים.

VWOB זה גם גיוון טוב לדעתי אם אתה מסתכל גם מחוץ לארהב.
ואם להתרחק מפסיבי וזול, יש את BOND, TOTL שמפזרים יפה על סוגי נכסים שונים.

לא ממליץ, רק מעלה אפשרויות.
 
למה לא יותר מעשור?
אם נניח שהמטרה היא לקנות בשביל התשואה ולשכוח מזה, יש יתרון במח"מ היותר נמוך?
סיכון גבוה יותר מהרצוי, התיק אמור להיות סולידי יחסית ויש סיכוי יותר מסביר שיונזל בשנים הקרובות.

ארה"ב קונצרני וממשלתי דירוג גבוה BND
עולם ראשון דירוג גבוה BNDX
עולם שלישי דירוג בינוני VWOB
הלכתי על פיזור גאוגרפי\דירוגי שהרוב הגדול הוא BND.
לא מכיר את הני"ע הנ"ל, תוכל לפרט?

יש גם את TIP אם אתה רוצה חלק צמוד מדד.
לא כזה חשוב לי.

VWOB זה גם גיוון טוב לדעתי אם אתה מסתכל גם מחוץ לארהב.
אני כמו אמריקאי טיפוסי: אם זה לא אמריקאי זה לא ממש קיים :)

בעיקרון אני מחפש לבנות את הרכב ה"סלט" בעצמי ככה שני"ע אחד שמחזיק כמה סוגי CLASSES מיותר בשבילי.
הSJNK הזה יקר למדי, 0.4%, אין חלופה טובה יותר ?
 
מה עם SHYG ?
0.3% דמי ניהול.
 
מה עם SHYG ?
0.3% דמי ניהול.
נראה מצויין, תודה!

נכון לעכשיו נראה לי שהכיוון הוא:
שליש VCIT = אג"ח דירוג גבוה מח"מ בינוני+
שליש VCSH = אג"ח דירוג גבוה מח"מ נמוך
שליש SYHG = אג"ח דירוג נמוך מח"מ נמוך

עוד אופציה זה להוריד כל חלק לרבע ולצרף לסלט גם IEF (ממשלתי מח"מ בינוני+).

אלא אם כן יש למישהו רעיון טוב יותר. עוד הפעם, איני מחפש יעוץ, רק אופטימיזציה.
הרציונל בבחירה הוא תיק סולידי יחסית, מח"מ נמוך יחסית כדי שיושפע פחות מתזוזות ריבית, הנזלה בעתיד הבינוני אבל עדיין במועד לא ידוע אך עדיין יכולת לקבל תשואה סבירה- בעידן של ריביות נמוכות.
 
אם ממילא בדקת ולא קשה, אשמח אם תכתוב מה הריבית הגלומה בניירות האלו.
בבקשה:
תשואה תשואת
מח"מ לפדיון דיבידנד טיקר תיאור
7.60 2.54% 1.81% IEF ממשלתי
6.50 3.47% 3.31% VCIT קונצרני גבוה
2.70 2.30% 2.10% VCSH קונצרני גבוה
2.29 5.64% 5.64% SHYG קונצרני נמוך

מצטער על הבלגן, עשיתי COPY PASTE מאקסל.
קח בחשבון שהתשואה לפדיון תהיה נמוכה יותר בקונצרנים בגלל דיפולטים, ויותר משמעותי באג"ח זבל.
 
אפשר לשאול מה המטרה וההגיון מאחורי התיק?
 
אפשר לשאול מה המטרה וההגיון מאחורי התיק?
סיכון נמוך יחסית תוך שמירת אפשרות להנזלת התיק בטווח קרוב ללא הפסד קרן גדול מדי אבל עדיין לקבל תשואה סבירה.
 
לפי מה אתה מעריך שהאג"ח זבל/קונצרני יותר סולידי ממניות?
1. אני לא מעריך שהוא יותר סולידי ממניות, אני אומר שהוא יותר סולידית ממניות.
לא חובב גדול של הכלי אבל:
https://www.portfoliovisualizer.com/backtest-asset-class-allocation#analysisResults
2. בחרתי אג"ח זבל קצר ולא סתם אג"ח זבל שהוא יותר סולידי מאג"ח זבל במח"מ גבוה יותר ורגיש פחות לדיפולטים+שינויים בריבית.
קח בחשבון שזה אג"ח זבל אמריקאי, זה מקביל לאג"ח בדירוג גבוה ישראלי...
 
@אורי ג., כדי ליצור לינק לבדיקה הספציפית שביצעת, עם כל הנתונים, אתה לוחץ על הכפתור "Link" שנמצא ליד המילים "Portfolio Analysis Results".
 
בבקשה:
תשואה תשואת
מח"מ לפדיון דיבידנד טיקר תיאור
7.60 2.54% 1.81% IEF ממשלתי
6.50 3.47% 3.31% VCIT קונצרני גבוה
2.70 2.30% 2.10% VCSH קונצרני גבוה
2.29 5.64% 5.64% SHYG קונצרני נמוך

מצטער על הבלגן, עשיתי COPY PASTE מאקסל.
קח בחשבון שהתשואה לפדיון תהיה נמוכה יותר בקונצרנים בגלל דיפולטים, ויותר משמעותי באג"ח זבל.
חלופה לממשלתי (ואולי אפילו קונצרני גבוה) הם ה- Brokered CD's.
הריבית גבוהה הרבה יותר מהממשלתי והם מבוטחי FDIC (עד 250,000 בכל בנק) כך שהסיכון דומה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
T בניית תיק השקעות- אג"ח וקרנות שוק ההון 5
W בניית תיק השקעות - אג"ח וקרנות כספיות שוק ההון 13
S בניית תיק השקעות - חשיפה לנדלן, אבטחת מידע וחשיפה למט"ח שוק ההון 0
ס בניית תיק השקעות-גיל 20 שוק ההון 19
S בניית תיק השקעות שוק ההון 9
K בניית תיק השקעות לפנסיונרית בגיל 65 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 20
E בניית תיק השקעות לטווח של 10-15 שנים שוק ההון 5
S בניית תיק פשוט מאפס לבן משפחה מבוגר שוק ההון 3
stamEhad בניית תמהיל תיק השקעות שכולל הלוואה (שאלה טכנית) שוק ההון 3
M כלי שמאפשר בניית תיק השקעות וירטואלי פוסטים מאיכות נמוכה 1
L בניית תיק לטווח ארוך שוק ההון 0
bobby בניית תיק סולידי 30-70 או 40-60 עם גידור מט"ח שוק ההון 6
Y התייעצות בעת בניית תיק השקעות שוק ההון 13
O בניית תיק השקעות עצמאי משולב IRA שוק ההון 6
חורש חוות דעת על בניית תיק עם שילוב שוק מקומי שוק ההון 6
S בניית תיק השקעות ראשוני שוק ההון 5
M בניית תיק השקעות לפנסיונרים שוק ההון 6
ה בניית תיק השקעות שוק ההון 1
M כמו כולם..בניית תיק חדש. סבבה? שוק ההון 26
L בניית תיק השקעות פאסיבי שוק ההון 4
A בניית תיק השקעות ראשון שוק ההון 9
M בניית תיק השקעות בבלוג התמונה הגדולה שוק ההון 1
צ בניית תיק השקעות שוק ההון 2
M בניית תיק השקעות ע"פ JL Collins שוק ההון 80
1337justme מספר שאלות לגביי בניית תיק ההשקעות שוק ההון 19
H בניית תיק מ-0 שוק ההון 25
A בניית תיק וכישת אגח שוק ההון 10
ג התמונה הגדולה - בניית תיק השקעות - האם יש גרסה באנגלית? התפתחות אישית 4
י בניית תיק השקעות שוק ההון 14
D בניית תיק השקעות שוק ההון 5
מ בניית תיק אחרי יציאה לפנסיה שוק ההון 28
מ בניית תיק וגידור אגח שוק ההון 10
O מספר שאלות לקראת בניית תיק שוק ההון 28
ע בניית תיק השקעות(חדש בתחום) שוק ההון 16
ד בניית תיק השקעות + כמה שאלות מהותיות שוק ההון 39
ש בניית תיק פסיבי לאופטימזציה של מס שוק ההון 108
רוני בניית תיק השקעות ופורטפוליו נכסים מניבים בתנאי דפלציה וריבית שלילית שוק ההון 38
קפה שחור בניית תיק השקעות בצמוד לבעלות על חברה בע"מ שוק ההון 39
F בניית תיק - שולחן השרטוטים שוק ההון 21
ש התלבטויות ובקשה לתובנות לגבי בניית תיק השקעה שוק ההון 21
ido15 בניית תיק השקעות שוק ההון 43
roniba בניית אקסל/speadsheet למעקב אחר תיק השקעות אוף טופיק 3
א בניית תיק השקעות שוק ההון 41
Izik בניית תיק השקעות שוק ההון 3
ש בניית תיק השקעות שוק ההון 11
ק בניית תיק השקעות - כניסה לשוק בשלבים או בהקדם האפשרי שוק ההון 2
GentleGiant בניית תיק השקעות שוק ההון 17
נ בניית קוטג על קרקע נדל"ן 4
ב להתחיל בניית בית פרטי עכשיו או לחכות כשנה נדל"ן 2
R בניית 2 תיקי השקעות (אקסלנס ומיטב-דש) שוק ההון 14

נושאים דומים

Back
למעלה