בן 21, תיק השקעות ראשון

[new student]

אחרי הרבה עבודה, ושנתיים של קריאה בבלוג ובפורום, הגיע הזמן בשבילי לפתוח תיק רציני.
בן 21 רווק ללא ילדים. איש קבע מתחיל.
טווח השקעה כרגע כ10 שנים. התיק הראשוני יתחיל ב60,000, מתכוון להפקיד כל חודש כ5000 ש"ח/כל רבעון כ15,000 ש"ח, עד שאביא את התיק בשלב הראשון ל150,000 ש"ח.
בניתי את התיק הבא:

קסם msci ac world etf מנוטרלת דולר- 28%
Mtf סל s&p 500 מנוטרלת מט"ח- 7%
iShares gold trust - 7%
iShares nasdaq 100 - 7%
iShares global reit - 5%
תיק מניות דיבידנד קלאסיות שאני מנהל בעצמי בשביל הלמידה (בפפר אינווסט)- 6%
קסם ktf צמודות מדד ממשלתיות- 10%
Mtf מחקה שקליות ריבית קבועה ממשלתיות- 10%
Mtf סל שקליות ריבית קבועה ממשלתיות 2-5 שנים- 20%

סה"כ מניות+זהב+ריט: 60%
סה"כ אג"ח: 40%
חשיפה למט"ח: 25% (לא מעוניין בסיכון מטח גדול, כן רוצה חשיפה מוגבלת לדולר)

אשמח לקבל תגובות, פידבקים, תובנות ולקחים מהמשתמשים בפורום.
החשש שלי הוא שלא עשיתי הקצאת נכסים נכונה, ושאגלה בזמן אמת שסיבולת הסיכון בתיק לא מתאימה לי (מוכן להפסיד עד 35 אחוז מהתיק).

 

[OnTheVerge]

@איש קבע צעיר

ברוך הבא לפורום. מבלי להתייחס לתיק הספציפי, נראה שאתה צריך לקרוא את הבלוג.

תתחיל מאלה:
90 שאלות פיננסיות
איך להשקיע בבורסה: מדריך למתחילים

לאחר שתסיים לקרוא את כל הבלוג, זה יוכל לעשות סדר בראש.

לא ממליץ ולא מייעץ.

 

[dani91]

יש לך הרבה חפיפה בחלק המנייתי וחשיפה משמעותית לשוק האמריקאי, קח בחשבון.

 

[Bearson]

מעבר למה שאמרו כאן, אני אתייחס למשהו שנראה לי יעזור להתאפס על עצמך - מאוד מאוד חשוב בהשקעה פסיבית ובמיוחד בהתחלה לשמור הכל כמה שיותר פשוט. עצה ששמעתי פה איפשהו זה להתחיל משני ניירות (נגיד מניות עולמי וסל אגח, אבל כל שתי קרנות ממה שתיארת פה או מעבר יכולות לתפוס) ולהוסיף אחד אחד, כשאתה כל פעם שואל את עצמך מה נותן לך הנייר שאתה מוסיף (נגיד במקרה של שתי הקרנות שתיארתי קודם - האם אתה מוסיף עוד S&P בשביל חשיפה נוספת לארה"ב מעבר ל60% שיש בMSCI ACWI, או בשביל יותר חשיפה לדולר, או ספציפית בשביל החברות הענקיות שיש בראש הS&P?) ואם זה שווה את העוד התעסקות.
מחדד רגע את המשמעות של עוד קרנות - זה אומר שהאיזונים שאתה עושה צריכים להיות יותר עדינים, לפצל את התוספות שלך כל חודש להרבה מאוד פעולות קניה ומכירה (שבסכומים שתיארת פה אומר גם שתפסיד המון כסף על עמלות מינימום), שלא לדבר על זה שזה פשוט ייקח לך יותר זמן. מאוד יכול להיות שתחליט שזה עדיין עדיף לך ושפוטנציאל התשואה שווה את תוספת העמלות, אבל נראה לי כדאי לחשוב על זה.

הדיסקליימר הקבוע בפורום: לא ממליץ, לא מייעץ, אני בעצמי מאוד חדש בפורום ובהשקעות והסכומים שאני מתעסק איתם יותר נמוכים מהסכומים שאתה עובד בהם. רק פולט חזרה דברים שקראתי פה ושחוויתי.