• התכנים בפורום אינם מהווים ייעוץ מקצועי מכל סוג, לרבות ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם.
    השימוש בפורום כפוף לתנאי השימוש. עצם השימוש בפורום מהווה הסכמה מלאה לתנאים אלה.

ביטול אזרחות אמריקאית והתמודדות עם RSU

  • פותח הנושא פותח הנושא moshe gamliel
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

moshe gamliel

משתמש סולידי
הצטרף ב
22/2/24
הודעות
42
דירוג
8
שלום רב,
אני אזרח ישראלי ואמריקאי שניהם מלידה. כל שנה משלם לרואה חשבון בשביל שיוכיח שאני לא צריך לשלם להם כסף. כל הזמן בסטרס ורוצה כבר זמן רב לבטל.
סוף סוף יצרו איתי קשר מהשגרירות ואני אמור לקבוע תור בהקדם. הרו"ח שלי לא בקיא בתחום אז חיפשתי רו"ח אחר והתחלתי לקרא על התהליך. יש לי צרות של עשירים, יש לי הרבה unvested RSU שמקפיצים את השווי שלי למעל 2M$, כמובן שזה על הנייר ויכולים מחר לפטר אותי או שהמניה תקרוס. לכאורה המגבלה של ה2M$ לא משנה לי כי נולדתי בארץ אז הסעיף לא חל עלי (Certain dual-citizens).
אבל כשהתחלתי לדבר עם הרו"ח החדש הוא שאל אם הצהרתי על כל הRSU כשעברו vest, הרו"ח שלי מדווח רק במכירה לפי טופס 106 (ומכיר עוד כמה שעושים כך).
הוא טוען שזה יכול לגרום לי להיום נחשב כcovered expatriate ולשלם מס גבוה.
בנוסף גם אין לי גם מושג איך הרו"ח שלי מדווח על קרנות השתלמות שעדיין לא פדיתי ושוות קרוב ל400,000 שח.
אני מרגיש אובד עיצות, עוד מעט משתחררת לי כמות מניות בשווי מאות אלפי דולרים, אין לי יכולת לשלם את המס הזה, במידה ואמכור את המניות אאבד את הטבה סעיף 102 עליהן. מה שעצוב זה שאם אמכור מניות כדי לשלם את המס זה יעלה את חבות המס שלי ואז בכל מקרה ארה"ב לא יראו מזה שקל.
האם הרו"ח צודק? למישהו יש המלצות על רו"ח.
בנוגע לאזרחות זרה יש לי אפשרות לאזרחות אירפואית אם ארצה
 
אמריקאיים בכל מקרה (אמורים) לבדוק כל שנה אם כדאי להם למכור RSU כדי שלא תהיה להם חבות מס בארה"ב, ובכך להמנע מכפל מס.

אם גם לא דווח vested בדוחות הקודמים, כדאי לתקן. בלאו הכי אחד הקריטריונים לאישור ויתור התושבות הוא דוחות תקינים ב5 השנים שקדמו לויתור.
 
ראיתי שכחלק מ8854 צריך להצהיר שמילאתי מיסים, אני מילאתי הרו"ח עשה פאשלה. הם יעלו על זה באישור ביטול אזרחות? הם באמת יעברו על כל הדוחות של 2018-2022 ויבדקו אותי?
מה הסיכון אם עולים על זה?
לעשות את כל הדוחות 5 שנים אחורה יעלה באיזור ה10K אבל מה שגרוע זה שזה אולי יכול ליצור לי חבות מס.
מתלבט אם להגיש עכשיו עד 2027 כמו שצריך או לעשות הכול מהתחלה.
המס בvest הוא על איזה מחיר grant/vest? הכול חייב במס הכנסה שנתי?
 
מה הסיכון אם עולים על זה?
לשלם את חוב המס שזה יצר + ריבית.


הם באמת יעברו על כל הדוחות של 2018-2022 ויבדקו אותי?
הבנתי שהיות וזה הצאנס האחרון שלהם, הם די דקדקנים.


מתלבט אם להגיש עכשיו עד 2027 כמו שצריך או לעשות הכול מהתחלה.
זה ניהול סיכונים, זה לא משהו שמישהו יכול להגיד לך כן או לא.




הרו"ח עשה פאשלה
לא רלוונטי, החוב עדיין שלך. זה אולי יכול להיות טיעון כנגד אם יחליטו בנוסף גם לקנוס אותך (פחות סביר).


המס בvest הוא על איזה מחיר grant/vest?
Vest


הכול חייב במס הכנסה שנתי?
כן, זה נחשב הכנסה מהמעסיק בגובה הvest.
 
אם מכרתי ב2018 מניות שהיו vested מ2016 איך מתמודדים אם זה? זה יותר מ5 שנים ( ה2016)
 
סוף סוף יצרו איתי קשר מהשגרירות ואני אמור לקבוע תור בהקדם
ראיתי שכחלק מ8854 צריך להצהיר שמילאתי מיסים, אני מילאתי הרו"ח עשה פאשלה. הם יעלו על זה באישור ביטול אזרחות? הם באמת יעברו על כל הדוחות של 2018-2022
אם מכרתי ב2018 מניות שהיו vested מ2016 איך מתמודדים אם זה? זה יותר מ5 שנים ( ה2016)
5 השנים הקודמים לשנת הוויתור על האזרחות הם 2019-2023. 2018 לא קשור.
 
אני מנסה להבין
נגיד ב2019 הבשילו לי מניות בשווי 10,000$ (בעת ההפשרה), סכום זה מצטרף להכנסה השנתית שלי ועליו אני משלם מס הכנסה.
נניח שאחרי שנה המניות שוות 11,000$. אני מוכר את המניות ויש לי רווח של 1000$, עליו אני משלם מס רווחי הון (15%)?
אם אני מוכר ישר שהבשילו אני לא משלם עוד מס? (כי מכרתי ב10,000 וכבר שילמת מס על סכום זה)
אם אני מוכר אחרי חצי שנה ב11,000$ אשלם מס הכנסה גם על ה1000?
הבנתי נכון?
 
נגיד ב2019 הבשילו לי מניות בשווי 10,000$ (בעת ההפשרה), סכום זה מצטרף להכנסה השנתית שלי ועליו אני משלם מס הכנסה.
הסכום הסה מצטרף להכנסה השנתית אך לא ברור שיוסיף לך חבות מס, זה תלוי במכלול ההכנסות ובמכלול הזיכויים להם אתה זכאי (עודף זיכוי מס זר, כולל משנים קודמות, זיכוי בגין ילדים, זיכוי בגין עלויות טיפול בילדים ועוד)


נניח שאחרי שנה המניות שוות 11,000$. אני מוכר את המניות ויש לי רווח של 1000$, עליו אני משלם מס רווחי הון (15%)?
נכון, ה15% תלוי בזמן אחזקת המניות וגם בשאר ההכנסות.

גם לזכור שזה חשוף גם לNIIT של 3.8% נוספים.


אם אני מוכר ישר שהבשילו אני לא משלם עוד מס? (כי מכרתי ב10,000 וכבר שילמת מס על סכום זה)
נכון. עם זאת משלם מס בישראל.



אם אני מוכר אחרי חצי שנה ב11,000$ אשלם מס הכנסה גם על ה1000?
מניח שהתכוונת שחישוב המס יהיה במדרגות רגילות בגין רווח הון קצר טווח, ואכן זה נכון.
 

פתחו חשבון למסחר עצמאי

פסגות טרייד

ישראל: 0.06% מעסקה (מינימום ₪2 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה)
דמי ניהול: ללא דמי ניהול
מינימום: ₪10,000
פתיחת חשבון

מיטב טרייד

ישראל: 0.08% מעסקה (מינימום ₪4.65 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה או $5 ב-IBKR)
דמי ניהול: פטור לשנתיים, אח״כ ₪15
מינימום: ₪5,000
פתיחת חשבון

אקסלנס טרייד

ישראל: 0.07% מעסקה (מינימום ₪3 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה או $5 ב-IBKR)
דמי ניהול: פטור לשלוש שנים, אח״כ ₪15
מינימום: ₪10,000
פתיחת חשבון
פסגות טרייד
מינימום לפתיחת חשבון: ₪10,000
ישראל: 0.06% מעסקה (מינימום ₪2 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה)
דמי ניהול: ללא דמי ניהול
פתיחת חשבון
מיטב טרייד
מינימום לפתיחת חשבון: ₪5,000
ישראל: 0.08% מעסקה (מינימום ₪4.65 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה או $5 ב-IBKR)
דמי ניהול: פטור לשנתיים, אח״כ ₪15
פתיחת חשבון
אקסלנס טרייד
מינימום לפתיחת חשבון: ₪10,000
ישראל: 0.07% מעסקה (מינימום ₪3 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה או $5 ב-IBKR)
דמי ניהול: פטור לשלוש שנים, אח״כ ₪15
פתיחת חשבון
גילוי נאות: האתר מקבל תגמול בגין פתיחת חשבון דרך הקישורים. אין באמור משום ייעוץ השקעות או שיווק השקעות.
שאלה נוספת האם יש איזה אקסל או דרך חכמה לעזור לי לחשב כמה מניות מהvested אני צריך למכור כדי לצבור מספיק קרדיט?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
R ביטול אזרחות אמריקאית אוף טופיק 103
B ביטול כיסוי שאירים לבן זוג בפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Echelon שאלות לגבי זכיה בהגרלת המשך של "דירה בהנחה" בעקבות ביטול של זוכה אחר נדל"ן 11
א ביטול מינוי אדובי צרכנות פיננסית 14
א אי הגעה לטיסה בגלל כוח עליון. ביטול מצד הנוסע צרכנות פיננסית 57
א עמלת המרת מט"ח גם במקרה של ביטול עיסקה. חוקי? צרכנות פיננסית 8
S ביטול ביטוח רכב עקב נסיעה לחו"ל? אוף טופיק 11
R ביטול הצהרת הון מיסים 0
A ביטול צ'ק ישן צרכנות פיננסית 39
A ביטול מס הכנסה פדרלי בארצות הברית? מיסים 16
M ביטול עסקה תוך 14 יום של מוצר שהוזמן באתר ונאסף בסניף צרכנות פיננסית 3
A משמעות של ביטול הוראת שעה מס רכישה נדל"ן 31
doc29 ביטול עסקה מול ספק מפוקפק - מוצר חשמל צרכנות פיננסית 15
נ ביטול דמי כרטיס בפלייקארד צרכנות פיננסית 27
Williamsburg ביטול שטר 200 שקלים - לדעתי לא יקרה. מה אומרים? פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין 279
A ביטול פטור מילואים - גיוס אל הלא נודע ? אוף טופיק 121
X ביטול הפקדת קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
flower ביטול הצעותיו של פייסבוק לצפייה בתוכן פלסטיני בהגדרות הפיד שלי אוף טופיק 18
מ ביטול טיסות של חברות לואוקוסט - האם חכם? אוף טופיק 38
A ביטול חוזה בהפרת חוק המכר? נדל"ן 11
flower ביטול מסלולי ההשקעות בחו"ל - קרן השתלמות ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 18
נ שלב ב' של הרפורמה ביטול התקשורת העצמאית? עתיד התקשורת בארץ פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין 106
ה בכוונת משרד האוצר: ביטול העלאת תקרת ההון הפטור פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 58
P השלכות ביטול צ'ק (לא גדול)? צרכנות פיננסית 18
Z ביטול עליית ריבית על המשכנתא. נדל"ן 61
A ביטול הקצאת אשראי וקרבה למינוס, מה עושים במקרה כזה שאי אפשר להכנס למינוס אך יש תשלום שמכניס למינוס ? צרכנות פיננסית 14
א ביטול הזכות להפלות יזומות בארה"ב פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין 218
C ביטול כפל ביטוחים בדיעבד צרכנות פיננסית 0
TheOneTech ביטול הוראת קבע ליתר ביטחון? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 12
M ביטול וסדר בכרטיסי האשראי צרכנות פיננסית 6
A ביטול קיזוז אובדן כושר עבודה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Z ביטול פוליסת בריאות ישנה צרכנות פיננסית 3
Y חדר כושר צריך להחזיר לי כסף בשל ביטול מנוי אבל דורש פרטי חשבון בנק צרכנות פיננסית 4
S ביטול מסגרת אשראי -סיכונים צרכנות פיננסית 9
ג ביטול אג"ח מיועדות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
I ביטול אג"ח מיועדות פנסיה 226 מיליארד שקל שייכנסו לשוק ההון? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
Homer ביטול מס רווחי הון אוף טופיק 41
c881 ביטול המיסוי ההוני של אופציות/RSU מיסים 35
R כפל ביטוח בריאות - בדיקת פוליסות לפני קבלת החלטה על ביטול צרכנות פיננסית 5
A ביטול אג״ח מיועדות…אולי הפעם? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
א ביטול עמלת אי פעילות IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
סול ביטול ביטוח שארים פוסטים מאיכות נמוכה 23
ג ביטול מאפיינים בכיסוי הביטוחי אוף טופיק 0
the_newbie ביטול השתתפות עצמית ברכב שכור בישראל צרכנות פיננסית 1
Res Cogitans פיצויים בגין ביטול טיסה - בגין קורונה צרכנות פיננסית 13
L המנהל שלא היה - ביטול ביטוח מנהלים יומני מסע אישיים 11
totoguy הודעה מוזרה על ביטול פטור מס בחשבון IRA צרכנות פיננסית 11
T ביטול חוזה מחיר למשתכן נדל"ן 2
G ביטול/ניוד של ביטוח מנהלים צרכנות פיננסית 10
ו ביטול אגרות חוב המיועדות בפנסיה שוק ההון 2

נושאים דומים

Back
למעלה