ביאור עמלות ב-IB

[פיטר גריפין]

שלום,

כיום אני מחזיק בתיק השקעות בברוקר ישראלי ומסיבות שונות ביניהן אבטחת מידע החלטתי לעבור ל-IB עם תיק ההשקעות שלי. אין לי בעיה כלל עם הפרוצדורה אבל אני קצת אבוד בכל נושא העמלות שלהם.

אני מתכנן בלי קשר לתיק ההשקעות הנוכחי שלי, להשקיע כל חודש סכום קבוע ב-VRWA,בדיוק כמו שרשום במייק.

אני מנסה להבין את העמלות שאני אחשף אליהם, אשמח אם תתקנו אותי ותוסיפו לי בדרך.

1. עמלת מינימום 10$ על חוסר פעילות או תיק מתחת ל-100 אלף דולר, בוטלה למיטב ידיעתי ולא רלוונטית.
2. עמלת המרה קבועה בסך 2$ והמרה מהשער הרציף (* תקנו בבקשה או מדובר ביציג או שער אחר ולפי מה הוא מחושב)
3. עמלת קניה מכירה, פה הסיפור מסתבך, ממה שאני רואה יש שתי תוכניות (tiered,fixed) וקשה לי להעריך מה יותר נכון למצב שלי, אני לא מבין ממש את ההבדלים ביניהם. אשמח לביאור בנושא. לצורך ההשוואה, אני משקיע פאסיבי שסוחר ב-VRWA בבורסת לונדון ומבצע כמעט תמיד לא יותר מפעולה אחת בחודש.

נתקלתי בדבר הזה וקצת הלכתי לאיבוד במספרים: https://www.interactivebrokers.com/en/accounts/fees/stocksPricing2.php

במידה ויש עמלה נוספת בפרוצדורה שמהרגע שהכסף נכנס בשקלים ל IB, אשמח שתסבירו לי (שם בצד עמלות העברות כספים, זה נורא סובייקטיבי ואני אישית פטור מהן).

תודה מראש לעונים!

 

[Zorg]

מה ההבדל בין עמלת Fixed לעמלת tiered

אצלי לא ראיתי חיובים נוספים. חוץ מאלה שציינת.

 

[פיטר גריפין]

מה ההבדל בין עמלת Fixed לעמלת tiered

אצלי לא ראיתי חיובים נוספים. חוץ מאלה שציינת.

כן פגשתי כבר את השרשור הזה, לצערי לא רק שאין קונצנזוס אחרי כמה עמודים כבר, נראה שגם אין מספיק שהתנסו בזה. חבל שזה לא רשום במייק.

תודה רבה על התגובה.

 

[Zorg]

כן פגשתי כבר את השרשור הזה, לצערי לא רק שאין קונצנזוס אחרי כמה עמודים כבר, נראה שגם אין מספיק שהתנסו בזה. חבל שזה לא רשום במייק.

תודה רבה על התגובה.

אכן, מהפרסומים של IB בלבד לא הצלחתי להבין מתי זה כדאי tired. לפי מה שהבנתי צריך מסחר במיליונים כדי שזה יהיה כדאי. למשל זה,

COMMISSIONS Stocks and ETFs

אבל הטענות בדיון ההוא שמנסיון של אנשים זה כדאי אם משתמשים ב LMT.

 

[פיטר גריפין]

אכן, מהפרסומים של IB בלבד לא הצלחתי להבין מתי זה כדאי tired. לפי מה שהבנתי צריך מסחר במיליונים כדי שזה יהיה כדאי. למשל זה,

COMMISSIONS Stocks and ETFs

אבל הטענות בדיון ההוא שמנסיון של אנשים זה כדאי אם משתמשים ב LMT.

דווקא ממה שאני מבין ברחבי האינטרנט, זה פי וכמה וכמה יותר משתלם במסחר בכמויות קטנות. נחכה לתשובה

 

[פיטר גריפין]

ממשיך את השרשור, קניתי שתי יחידות של VWRA בפקודת lmt ושילמתי 1.90 דולר בעמלת מסחר, ואני נמצא במסלול tiered. למה זה? אני ממש מתקשה להבין את ההגיון בעמלות. זה בגלל עמלת המינימום של בורסת לונדון? ראיתי פה אנשים שמדווחים על עמלות של 30 סנט גם.

 

[Zorg]

ממשיך את השרשור, קניתי שתי יחידות של VWRA בפקודת lmt ושילמתי 1.90 דולר בעמלת מסחר, ואני נמצא במסלול tiered. למה זה? אני ממש מתקשה להבין את ההגיון בעמלות. זה בגלל עמלת המינימום של בורסת לונדון? ראיתי פה אנשים שמדווחים על עמלות של 30 סנט גם.

המחיר עכשיו הוא 103.96.
2 יחידות נגיד 206 דולר.
הקבוע ללא מינימום היה לוקח 1.03

עכשיו מה נעשה אם רוצים לקנות 1000 יחידות בלונדון ?

 

[אורי ג.]

ראיתי פה אנשים שמדווחים על עמלות של 30 סנט גם.

בארה"ב, לא באירופה.

 

[פיטר גריפין]

המחיר עכשיו הוא 103.96.
2 יחידות נגיד 206 דולר.
הקבוע ללא מינימום היה לוקח 1.03

עכשיו מה נעשה אם רוצים לקנות 1000 יחידות בלונדון ?

סליחה לא הבנתי את השאלה שלך. אתה אומר במילים אחרות שבמקרה הספציפי והנישתי שלי מסלול הפיקסד יצא יותר משתלם? כנראה שמה שקראתי רלוונטי רק למסחר בארהב פשוט איכשהו הבנתי שהtiered הוא הכי משתלם בעסקאות קטנות.

בארה"ב, לא באירופה.

ומה דעתך לגבי אירופה? בעסקאות קטנות של עד 1000 דולר, האם יותר משתלם מסלול tiered או fixed.

אודה לשניכם על תשובה בהינתן הנתונים, יחסוך לי לבדוק את זה בעצמי כי העדכון של המסלול לוקח יומיים.

 

[אורי ג.]

ומה דעתך לגבי אירופה? בעסקאות קטנות של עד 1000 דולר, האם יותר משתלם מסלול tiered או fixed.

לא ממש משנה.

 

[Zorg]

סליחה לא הבנתי את השאלה שלך. אתה אומר במילים אחרות שבמקרה הספציפי והנישתי שלי מסלול הפיקסד יצא יותר משתלם?

כן.

כנראה שמה שקראתי רלוונטי רק למסחר בארהב פשוט איכשהו הבנתי שהtiered הוא הכי משתלם בעסקאות קטנות.


ומה דעתך לגבי אירופה? בעסקאות קטנות של עד 1000 דולר, האם יותר משתלם מסלול tiered או fixed.

בכמה עסקאות מדובר ? אתה מתכוון לעשות אלפי עסקאות כאלה בחודש ? אם לא אזי נראה לי שההבדל מספיק קטן שזה לא כל כך משנה.

בהנתן שאין עמלת מינימום ל fixed. את זה לא ביררתי אף פעם.

 

[פיטר גריפין]

כן.


בכמה עסקאות מדובר ? אתה מתכוון לעשות אלפי עסקאות כאלה בחודש ? אם לא אזי נראה לי שההבדל מספיק קטן שזה לא כל כך משנה.

בהנתן שאין עמלת מינימום ל fixed. את זה לא ביררתי אף פעם.

יש בשני המסלולים עמלת מינימום, אני באמת לא מצליח להבין את הנתונים שלהם אבל ממה שאני רואה עמלת המינימום בפיקסד לבורסת לונדון היא גבוהה יותר (4 דולר).

אני עושה עסקה אחת בחודש של בערך 350 דולר.

אם זה עוזר לך לעזור לי להבין, זה מהאתר שלהם

Commissions Stock Europe | Interactive Brokers LLC

Interactive Brokers' commission schedules for stocks, options, futures, futures options, SSFs, spot currencies, metals, fixed income and Mutual Funds, as well as Trade Desk fees.

www.interactivebrokers.com

 

[Zorg]

@פיטר גריפין

זה הדף שבילבל אותי קודם, אבל עכשיו אני חושב שהבנתי,

כשהם אומרים 50 מיליון, זה סה״כ העסקאות מול הבורסה הספציפית. ראה הערה בדוגמאות שלהם,

https://www.interactivebrokers.com/en/accounts/fees/euroStockBundlUnbund.php?nhf=T

Value tiers are applied based on monthly cumulative trade volume summed across all stock, warrants and ETF shares. This is calculated once daily, not at the time of the trade. As such, execution reductions will start the next trading day after the threshold has been exceeded​

כלומר tired בעצם תלוי בסה״כ העסקאות בבורסה הספציפית בנקודת זמן בה אתה רוצה לבצע את העסקה, ובמקרה זה לונדון.

עכשיו הולכים ל chatGPT ושואלים איך יודעים באיזה tier נמצאים , (לא בדקתי שזה עובד מכיון ש market data ללונדון עולה 5 פאונד)

To determine the tier for a specific stock on a specific day on the London exchange, you can follow these steps:
​

1. Log in to your Interactive Brokers account.​
2. Navigate to the "Trader Workstation" (TWS) platform.​
3. Go to the "Market Data" section of the TWS platform.​
4. Search for the stock you are interested in and select it.​
5. Look for the "Market Data Fees" section. The tier for the stock on the London exchange for that day should be listed here.​

יש 3 עמלות נוספות בלונדון למסחר בדולר והן ,

BATS Europe (BATEUK)
CHIX (CHIXUK)
Stock Exchange (LSE, LSEETF and LSEIOB1) 2

ועכשוי הכל מובן. אפשר אפילו לחשב. החיים יפים. והדוגמאות מובנות.

איך זה קשור ל LMT ? לא ראיתי שום קשר.

הקטע שבארה״ב זה יותר נמוך ? ההשערה שלי היא שהמסחר שם הרבה יותר משמעותי ולכן הם יורדים ל tier נמוך. אבל לא הסתכלתי על העמלות שם.

 

[פיטר גריפין]

@פיטר גריפין

זה הדף שבילבל אותי קודם, אבל עכשיו אני חושב שהבנתי,

כשהם אומרים 50 מיליון, זה סה״כ העסקאות מול הבורסה הספציפית. ראה הערה בדוגמאות שלהם,

https://www.interactivebrokers.com/en/accounts/fees/euroStockBundlUnbund.php?nhf=T

Value tiers are applied based on monthly cumulative trade volume summed across all stock, warrants and ETF shares. This is calculated once daily, not at the time of the trade. As such, execution reductions will start the next trading day after the threshold has been exceeded​

כלומר tired בעצם תלוי בסה״כ העסקאות בבורסה הספציפית בנקודת זמן בה אתה רוצה לבצע את העסקה, ובמקרה זה לונדון.

עכשיו הולכים ל chatGPT ושואלים , (לא בדקתי שזה עובד מכיון ש market data ללונדון עולה 5 פאונד)

To determine the tier for a specific stock on a specific day on the London exchange, you can follow these steps:
​

1. Log in to your Interactive Brokers account.​
2. Navigate to the "Trader Workstation" (TWS) platform.​
3. Go to the "Market Data" section of the TWS platform.​
4. Search for the stock you are interested in and select it.​
5. Look for the "Market Data Fees" section. The tier for the stock on the London exchange for that day should be listed here.​

יש 3 עמלות נוספות בלונדון למסחר בדולר והן ,

BATS Europe (BATEUK)
CHIX (CHIXUK)
Stock Exchange (LSE, LSEETF and LSEIOB1) 2

ועכשוי הכל מובן. אפשר אפילו לחשב. החיים יפים. והדוגמאות מובנות.

איך זה קשור ל LMT ? לא ראיתי שום קשר.

הקטע שבארה״ב זה יותר נמוך ? ההשערה שלי היא שהמסחר שם הרבה יותר משמעותי ולכן הם יורדים ל tier נמוך. אבל לא הסתכלתי על העמלות שם.

נגיד ואני פחות או יותר מבין את הרוב, עדין אני מבין נכון שהמינימום בtiered הוא 1.70 ובפיקסד הוא 4? וכך אם עמלת העסקה שלי היא עד שתי דולר אז tiered הוא המשתלם בכל מקרה?

 

[Zorg]

נגיד ואני פחות או יותר מבין את הרוב, עדין אני מבין נכון שהמינימום בtiered הוא 1.70 ובפיקסד הוא 4? וכך אם עמלת העסקה שלי היא עד שתי דולר אז tiered הוא המשתלם בכל מקרה?

אפילו עד 4 דולר. כלומר אם אתה יכול לחשב את זה.