• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

בחירת etf

א.מ.ב

משתמש רשום
הצטרף ב
28/7/20
הודעות
19
דירוג
4
שלום לכולם,

יש לי שאלה כללית שלא מצאתי אליה תשובה מספיק ברורה ברחבי הפורום. יתכן שהיא טריוויאלית. אני חדש, קבלו בהבנה .
ישנם הרבה דיונים על בחירה של קרנות איריות מול אמריקאיות, רובם בהקשר של השקעה פאסיבית בקרנות מחקות מדד.
השאלה היא האם המסקנות דומות לגבי כל השקעה בetf, כלומר- נניח שהחלטתי להשקיע בetf של חברות רפואיות. האם כל חישובי המס והחשש ממס ירושה יהיו נכונים גם שם? כלומר תמיד עדיף לחפש etf אירי מאשר אמריקאי (בחשבון פטור. וגם בחשבון ממוסה למי שחושש ממס ירושה)?
ושאלה נוספת- האם יש מדינות אחרות שכדאי לרכוש בהם etf מבחינת מיסוי? ומה ההגדרה בכלל של etf ''אירי''? מה שקובע זה החברה שמנהלת אותו?

תודה רבה!!
 

דור דורים

משתמש בכיר
הצטרף ב
3/1/18
הודעות
1,882
דירוג
1,688
בחשבון ממוסה למי שחושש ממס ירושה
מי שחושש ממס ירושה אמריקאי, כדאי שלא יהיו בבעלותו נכסים אמריקאים.
אפשר שזה יהיה בעקיפין (באופנים שלא חל מס ירושה), כמו דרך קרן אירית או דרך קרן השתלמות ישראלית.

אם הוא חושש רק מהאכיפה עצמה, אבל לא מהפרוצדורה, ייתכן שניתן שיהיו בבעלותו נכסים אמריקאים עד שווי של 60K$.
בהקשר הזה, יש לשים לב שאם אתה מקווה לעליית ערך, כשאתה קונה היום נכסים ששווים פחות מ60K$, השווי שלהם יעלה עם השנים למעל זה.

השאלה היא האם המסקנות דומות לגבי כל השקעה בetf, כלומר- נניח שהחלטתי להשקיע בetf של חברות רפואיות. האם כל חישובי המס יהיו נכונים גם שם? כלומר תמיד עדיף לחפש etf אירי מאשר אמריקאי (בחשבון פטור)?
לא, כדאי לחשב באופן ספציפי.
לעתים יהיה מצב שהפרש דמי הניהול לטובת האמריקאית ינצחו את הפרש מיסוי הדיבידנדים לטובת האירית.
זה תלוי במגוון גורמים.
תוכל למשל לקחת את הסימולציה שעשיתי כאן, לשכפל אותה לעצמך, לשנות בגיליון של ה""משתנים" להנחות הרלוונטיות עבורך, ולשנות את ההשוואה שתשווה את ה'לפני מס' ("סוף שנה") במקום את ה"אחרי מס", וכך תוכל לדעת מה עדיף עבור השוואה ספציפית בין קרן אירית ספציפית לקרן אמריקאית ספציפית, בהתחשב בנתונים שלהן, ובהנחות שלך לגביהן.
(עוד קצת הסבר לגבי הסימולציה תוכל למצוא כאן)

אגב, בהרבה קרנות, ההיצע בשוק האמריקאי פשוט גדול יותר, כך שייתכן שפשוט לא תהיה לך קרן אירית מקבילה...

ומה ההגדרה בכלל של etf ''אירי''? מה שקובע זה החברה שמנהלת אותו?
מה שחשוב זה איפה רשומה הETF.
למשל אם תחפש קרנות בJUSTETF, תוכל לסנן לפי Fund Domicile.

האם יש מדינות אחרות שכדאי לרכוש בהם etf מבחינת מיסוי?
פעם דיברו פה על קרנות קנדיות, תוכל לחפש.
אני לא מכיר את כל ההיצע, זה תלוי באמנות המס השונות בין כל מדינות העולם.
חוץ מזה, אל תשכח שכישראלי, בד"כ ההיצע שלך יהיה יחסית מוגבל...

תודה רבה!!
בהצלחה

לא מייעץ לא ממליץ. התייעץ עם אנשי מקצוע, ולא עם פורום אינטרנטי אקראי.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ס בחירת ניירות\ETF \ מדדים להשקעה לטווח ארוך שוק ההון 1
$ בחירת קרנות מחקות/ETF לאג"ח ממשלתי שוק ההון 22
Liron2035 בחירת ETF לשווקים מתפתחים (IB - חשבון ממוסה) שוק ההון 11
א בחירת REIT ETF שוק ההון 1
ERE בלי ה E בחירת small cap USA ETF ל גמל IRA שוק ההון 7
A אופן בחירת גוף מנהל לקופת פנסיה/קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
J בחירת מסלול פאסיבי - קרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
M בחירת דירה נדל"ן 28
E התלבטות לגבי בחירת תחום לימודים התפתחות אישית 13
C בחירת ביטוח בריאות צרכנות פיננסית 6
Lag בחירת כיוון לאחר תואר ראשון התפתחות אישית 14
Y בחירת קרן פנסיה בעניין דמי ניהול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
S בחירת קרן פנסיה והשתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
Z בחירת מסלול קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
B בחירת דמי ניהול מ3 אופציות שניתנו פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ב בחירת פנסיה וקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
כ תהיות לגבי בחירת מדד להשקעה ב IRA שוק ההון 5
D בחירת קרן השתלמות מחקה מדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
A בחירת מסלול קרנות פנסיה למורים / משרד החינוך פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
N בחירת בית השקעות - תיק ממוסה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 18
J בחירת חבר בורסה במיטב דש IRA‎‎ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 73
L בחירת גודל רכב - בטיחות מול נוחות מציאת חניה ועלות מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 48
yancuk בחירת קרן השתלמות ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
S בחירת בית השקעות למסחר עצמאי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 5
מ בחירת מקום ומסלול לימודים - תואר ראשון (ושני?) התפתחות אישית 8
E בחירת מנהל השקעות אקטיבי שוק ההון 41
Z האם בחירת שקל כמטבע בסיס בIBKR יוצר בעיות בדוחו"ת למס אחר כך? פוסטים מאיכות נמוכה 0
A קופת גמל להשקעה בחירת מסלול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
1337justme בחירת מודל פרישה: מודל הU לעומת הקצאה קבועה של X% שוק ההון 92
R מה עושים עם הכסף? או: בחירת קרן השתלמות, קרן נאמנות ובית השקעות שוק ההון 3
D בחירת דירה מקבלן - נעזרים באנשי מקצוע? נדל"ן 3
A התייעצות לגבי בחירת ברוקר ותמהיל תיק שוק ההון 15
בייניש פתחתי תיק השקעות סוף סוף אבל כעת אני לא בטוח לגבי בחירת הניירות שוק ההון 0
ל בחירת חברות במדד אוף טופיק 4
A בחירת בית השקעות שוק ההון 1
ד בחירת בית השקעות: אינטרקטיב ישראל VS אינטרקטיב עולמי VS בית השקעות ישראלי (בדוגמא:מיטב דש) ברוקרים ופלטפורמות מסחר 24
א בחירת אג"ח - שאלת מתחיל שוק ההון 22
M בחירת סוג ההשקעה בפלח הסולידי, אשמח לעזרה שוק ההון 4
ד בחירת קרנות כשיש גם שקלים וגם דולרים שוק ההון 2
J בחירת מזרן אוף טופיק 4
ט בחירת קרן פנסיה מנייתית צרכנות פיננסית 7
S בחירת דלת חוסמת רעשים אוף טופיק 8
A בחירת קופת גמל להשקעה שוק ההון 5
E בחירת הברוקר המתאים עבורי שוק ההון 12
מ בחירת מסלול משכנתא צרכנות פיננסית 10
פ התייעצות לפני בחירת דירה במחיר למשתכן נדל"ן 22
פ התייעצות לפני בחירת דירה במחיר למשתכן נדל"ן 1
מ בחירת ברוקר לקופת גמל וקרן השתלמות IRA שוק ההון 6
ר בחירת קרן פנסיה צרכנות פיננסית 8
N בחירת קרן פנסיה/קופ"ג/קרן השתלמות ודמי ניהול צרכנות פיננסית 5

נושאים דומים

למעלה