אהלן,
אני לפני בחירת קרן פנסיה בערך בפעם הראשונה (יש קרן קיימת עם סכום זניח משירות קצר בקבע).
התחלתי בסינון ראשוני בעזרת פנסיה נט, זאת לפי התחשבות בשיעור דמי הניהול ואחוז מוצרי המניות בקרן.
לאחר שצמצמתי ל2 קרנות שנראו רלוונטיות רציתי להגיע למידע מעמיק יותר כמו למשל אחוז המניות בתכלס (ללא אופציות ושאר ירקות). בשלב זה הופתעתי מאי התאמה מוחלטת בין הכתוב באתר החברה למה שראיתי בפנסיה נט. לדוג' באתר של אלטשולר שחם (https://www.as-invest.co.il/interst...rehensive-fund/אלטשולר-שחם-פנסיה-מקיפה-מניות/) היה כתוב בנוגע למסלול המנייתי כי "נכסי המסלול יהיו חשופים למניות בארץ ובחו"ל, בשיעור חשיפה שלא יפחת מ- 75% ולא יעלה על 120% מנכסי המסלול." אך לפי הדוח בפנסיה נט ואתר החברה עצמה (https://pensyanet.cma.gov.il/Parameters/ExternalReport?populationID=1001&entityID=12419) אחוז המניות בשנה האחרונה נע בין 40.5% ל-50%. האם פער זה חריג ונובע מהקורונה? היה וכן, האם הגיוני שגם אירועי קיצון כביכול יגרמו לסטייה כזו מההבטחה של לא פחות מ75%? והכי חשוב איך אפשר להסתמך על נתונים אלו בעת הבחירה אם הם ככה משתנים? ובכללי אשמח לשמוע דעתכם על תהליך בחירת הקרן
אני לפני בחירת קרן פנסיה בערך בפעם הראשונה (יש קרן קיימת עם סכום זניח משירות קצר בקבע).
התחלתי בסינון ראשוני בעזרת פנסיה נט, זאת לפי התחשבות בשיעור דמי הניהול ואחוז מוצרי המניות בקרן.
לאחר שצמצמתי ל2 קרנות שנראו רלוונטיות רציתי להגיע למידע מעמיק יותר כמו למשל אחוז המניות בתכלס (ללא אופציות ושאר ירקות). בשלב זה הופתעתי מאי התאמה מוחלטת בין הכתוב באתר החברה למה שראיתי בפנסיה נט. לדוג' באתר של אלטשולר שחם (https://www.as-invest.co.il/interst...rehensive-fund/אלטשולר-שחם-פנסיה-מקיפה-מניות/) היה כתוב בנוגע למסלול המנייתי כי "נכסי המסלול יהיו חשופים למניות בארץ ובחו"ל, בשיעור חשיפה שלא יפחת מ- 75% ולא יעלה על 120% מנכסי המסלול." אך לפי הדוח בפנסיה נט ואתר החברה עצמה (https://pensyanet.cma.gov.il/Parameters/ExternalReport?populationID=1001&entityID=12419) אחוז המניות בשנה האחרונה נע בין 40.5% ל-50%. האם פער זה חריג ונובע מהקורונה? היה וכן, האם הגיוני שגם אירועי קיצון כביכול יגרמו לסטייה כזו מההבטחה של לא פחות מ75%? והכי חשוב איך אפשר להסתמך על נתונים אלו בעת הבחירה אם הם ככה משתנים? ובכללי אשמח לשמוע דעתכם על תהליך בחירת הקרן