• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

אשמח לחוות דעת על התיק הפוטנציאלי שלי

Beinish

משתמש סולידי
הצטרף ב
19/12/20
הודעות
28
דירוג
12
שלום לכולם, אשמח לחוות דעת על התיק שאני מתכנן ליצור.
אני בן 25, יש לי 100 אלף ש"ח שלא עושים כלום כרגע. אני חוסך כ2000-4000 שקל כל חודש. אין לי רצון לחסוך לדירה או משהו בסגנון לכן המטרה היא בעיקר להגדיל את ההון העצמי.
אני רוצה להשקיע לטווח בינוני רחוק ולעדכן את התיק פעם בשנה במידת הצורך.

חשבתי ללכת על 60-40 לטובת המניות.
מניות:
60% - קסם S&P 500 KTF
20% - קסם KTFי STOXX Europe 600
20% - הראל Htf ת"א 125

אג"ח:
50% - קסם KTFי שקליות ריבית קבועה ממשלתיות 5-10 שנים
50% - MTF מחקה שקליות ריבית קבועה ממשלתיות 2-5 שנים

מכיוון שאני חדש ולא מבין כמעט שום דבר, הנה כמה נקודות שעל פיהן בחרתי את התיק:
  • כולם עם דמי ניהול של 0%, מלבד לת"א 125 שעם 0.05.
  • פיזרתי את המסלול המנייתי ברחבי העולם עם נטייה חזקה יותר לשוק של ארה"ב.
  • ל2 האגח"ים שבחרתי יש ציון משוקלל של AAA.
  • מבחינת ניהול סיכונים, 60-40 מרגיש לי עדיין מספיק סולידי בשבילי כדי לא לחשוב על התיק מצד אחד ומצד שני לא לפחד לאבד יותר מידי כסף גם אם משהו יקרה.
  • בחרתי בקרנות נאמנות "קלאסיות".

דברים שאני עדיין צריך להבין:
  • האם התיק נראה בסדר?
  • כיצד אני מחשב תשואה פוטנציאלית לטווח רחוק עם החישוב של דמי הניהול בבית ההשקעות שלי?
תודה רבה.
 

משה

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/1/15
הודעות
934
דירוג
1,658
20% לטובת ישראל זה הרבה יותר מידי. רוב המשקיעים בפורום לא מחזיקים מניות ישראליות בכלל.
קרא קצת על הטיית הביתיות

דמי ניהול של 0% יכול להיות מלכודת מס. אתה קונה את המוצר עכשיו עם 0% דמי ניהול וכאשר מעלים אותם אתה לא תמכור כדי לא לשלם מס רווחי הון ועמלות.
עדיף מוצר עם דמי ניהול קצת יותר גבוהים ובלי מלכודת מס.

אני בוט רנדומלי שכותב הערות שנונות על סמך טקסטים אקראיים מבלוג הסולידית וכתבי טולקין
לא ממליץ לא מייעץ
 

Beinish

משתמש סולידי
הצטרף ב
19/12/20
הודעות
28
דירוג
12
20% לטובת ישראל זה הרבה יותר מידי. רוב המשקיעים בפורום לא מחזיקים מניות ישראליות בכלל.
קרא קצת על הטיית הביתיות
קיבלתי, תודה.

דמי ניהול של 0% יכול להיות מלכודת מס. אתה קונה את המוצר עכשיו עם 0% דמי ניהול וכאשר מעלים אותם אתה לא תמכור כדי לא לשלם מס רווחי הון ועמלות.
עדיף מוצר עם דמי ניהול קצת יותר גבוהים ובלי מלכודת מס.
מעניין. כשאתה אומר שעדיף דמי ניהול קצת יותר גבוהים, מה מקובל בשוק? כמה זה יותר מידי עבור הקרנות שציינתי?
 

yik

משתמש ותיק
הצטרף ב
17/2/15
הודעות
495
דירוג
330
@Beinish
תבדוק גם את הקרנות של בלאקרוק בארץ בשקלים, דמי הניהול שלהם נמוכים
 

Beinish

משתמש סולידי
הצטרף ב
19/12/20
הודעות
28
דירוג
12
@Beinish
תבדוק גם את הקרנות של בלאקרוק בארץ בשקלים, דמי הניהול שלהם נמוכים
לא ראיתי כאלה בfunder. אולי אני לא מכין איפה לחפש אבל גם חיפוש המילה iShares לא מספק תוצאות קיימות לגבי הקרנות האלה.
 

משה

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/1/15
הודעות
934
דירוג
1,658
מעניין. כשאתה אומר שעדיף דמי ניהול קצת יותר גבוהים, מה מקובל בשוק? כמה זה יותר מידי עבור הקרנות שציינתי?
לא בקיא במספרים המדויקים.
אני יודע שהבחירות המקובלות בפורום הם הקרנות השקליות של בלאקרוק / VTI + VXUS
 

שמץ לראותו

משתמש סולידי
הצטרף ב
20/2/19
הודעות
35
דירוג
23
לא ראיתי כאלה בfunder.

בהנחה שאתה מעוניין בקרנות דומות לאלו שציינת (שוק גדול ארה"ב ושוק גדול אירופה) אלו הקרנות של Ishares BlackRock הנסחרות (גם) בבורסה המקומית:

https://www.as-invest.co.il/interst...-קרנות-סל-זרות/ishares-core-sp-500-ucits-etf/

https://www.as-invest.co.il/interst...ת-סל-זרות/ishares-core-msci-europe-ucits-etf/
 

nicepo1

משתמש בכיר
הצטרף ב
14/1/16
הודעות
3,208
דירוג
3,516

Beinish

משתמש סולידי
הצטרף ב
19/12/20
הודעות
28
דירוג
12
לא בקיא במספרים המדויקים.
אני יודע שהבחירות המקובלות בפורום הם הקרנות השקליות של בלאקרוק / VTI + VXUS
אני מפחד לשאול אבל אם כבר העלת
תודה רבה, אז זאת בעצם הרשימה של הקרנות של בלאקרוק, ובפוסט של הסולידית זה אותה רשימה מינוס הדברים שלא רלוונטיים כביכול לשוק שלנו?
 

nicepo1

משתמש בכיר
הצטרף ב
14/1/16
הודעות
3,208
דירוג
3,516
אותה רשימה מינוס הדברים שלא רלוונטיים כביכול לשוק שלנו?
לא מבין מה זה אומר.

לא סגור על ההבדל ברשימות
אולי חלק עוד לא היו בזמן שהיא כתבה ואולי מסיבה אחרת.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
C אשמח לחוות דעת על תיק פוטנציאלי שוק ההון 2
T אשמח לחוות דעת וביקורת על תיק השקעות ראשון 70/30 שוק ההון 9
navv תוכנית השקעה ומטרה - אשמח לחוות דעת ורעיונות שוק ההון 5
טלטלי אשמח לחוות דעת לגבי פרוייקט חדש בבת ים צרכנות פיננסית 4
D אשמח לביקורת על הצעת משכנתא שקיבלתי נדל"ן 7
H אשמח לעזרה מאיפה להתחיל לקרוא התפתחות אישית 1
Adrian אשמח אם מישהו יכול להסביר לי יותר לעומק שוק ההון 13
A מבולבל מכל החומר התיאורתי, אשמח לדעתכם בנושא. שוק ההון 24
Y צומת דרכים עם תיק ההשקעות - אשמח לעזרה שוק ההון 0
מ אשמח להסבר - דוח על שינוי בשם קרן ובמדיניות ההשקעות ת"א בנקים 5 שוק ההון 2
Y התיק שלי(2.5 מיליון ש''ח)- אשמח להערות שוק ההון 15
O בדיקת כדאיות - מתלבט ברכישת דירה להשקעה לעומת המשך השקעה בשוק ההון - אשמח לפידבק על החישוב נדל"ן 6
R כמה דילמות לפני בנייה - אשמח לתובנות נדל"ן 7
R משכנתא או הון עצמי - אשמח לתובנות המקצוענים שוק ההון 5
מ [תיק השקעות בניהול עצמי] - התיק הראשון שלי - אשמח לביקורת שוק ההון 15
Harvey מו״מ על משכנתא - אשמח לפידבקים נדל"ן 18
ס אשמח לשמוע דעות לפני פתיחת תיק השקעות, האם זה הדבר הנכון כרגע? שוק ההון 20
י ההורים פתחו לי קופת גמל לחיסכון לפני שנת 2000, אשמח להכוונה/ייעוץ. (בן 25, סטודנט) שוק ההון 5
ד שיתוף חוזה השקעות של חייל משוחרר - אשמח לעזרה! שוק ההון 3
G אסטרטגיית השקעות אשמח לדעתכם שוק ההון 7
מ טביעת רגל ראשונה בעולם הפיננסי - אשמח לדעתכם. שוק ההון 26
ה בניתי תיק 100% מניות - אשמח לביקורת שוק ההון 8
O האם התיק שלי מצריך שינוי? אשמח לפידבקים :) שוק ההון 8
M בחירת סוג ההשקעה בפלח הסולידי, אשמח לעזרה שוק ההון 4
J תיק השקעות שבניתי - אשמח לפידבקים שוק ההון 11
Y תיק ההשקעות של משקיע בתחילת דרכו - אשמח לכל ביקורת שהיא! שוק ההון 12
נ גיטרה קלאסית אשמח להמלצה סולידית התפתחות אישית 10
כ התבקשתי להחליט האם להצטרף לפוליסה כלשהי ולא הבנתי כלום. אשמח לשמוע את דעתכם צרכנות פיננסית 11
ל קרן השתלמות IRA מול קרן השתלמות מחקה- ממש אשמח לעזרה שוק ההון 5
ס אז איך נכון לבקש מהבוס העלאת שכר ? אשמח לעזרתכם אוף טופיק 18
ס אשמח לשמוע דעות לגבי תואר שני במנהל עסקים התפתחות אישית 0
חורש תיק השקעות - אשמח לביקורת שוק ההון 36
B כניסה ראשונה לשוק, אשמח להכוונה שוק ההון 54
C אשמח להסבר מורחב - עמלות לברוקר שוק ההון 6
י תיק ההשקעות שלי | אשמח לפידבק ולהמלצות בהמשך נדל"ן 1
yodo אשמח להסבר אודות תנודתיות במניית SSO שוק ההון 4
Y מרגיש תקוע לאחרונה, אשמח לעזרתכם התפתחות אישית 8
R פסיכומטרי נמוך מדי -לא יודע מה לעשות , אשמח להצעתכם התפתחות אישית 73
מ התיק שלי - אשמח להצעות ולביקורת :) שוק ההון 28
א אשמח להתייעצות לגבי "פוליסת חסכון" שוק ההון 1
D חדש בפורום אשמח לעזרה ראשונית :) שוק ההון 21
L כמה גולשים פעילים יש באתר? אשמח לדעתכם: איך אתם רואים את החיים אוף טופיק 83
ר למכור או להשכיר -דילמה אשמח לדעתכם.. נדל"ן 28
ד היי אשמח לקצת כיוון בנושא אג"ח שוק ההון 0
T פתיחת חשבון השקעות חדש - אשמח לכמה הבהרות שוק ההון 0
D משקיע מתחיל - אשמח לשמוע דעות שוק ההון 12
א אשמח אם אוכל לקבל מידע על הוראות המסחר שוק ההון 3
ברזילרו לפני כניסה ראשונה לשוק - אשמח לעזרה עם קרנות עוקבות מדד שוק ההון 9
O משקיע מתחיל - עשיתי את שיעורי הבית שלי אשמח לשמוע את דעתכם שוק ההון 16
סול אשמח לדעתכם לגבי הדרך בה בחרתי בית השקעות שוק ההון 5

נושאים דומים

למעלה