theone2342
משתמש רגיל
- הצטרף ב
- 19/11/19
- הודעות
- 112
- דירוג
- 27
שלום לכולם,
רקע:
זוג בתחילת שנות ה30, שכירים עובדי הייטק, בעלי דירה (משכנתא) אחד וילד בדרך.
כיום יש לכל אחד מאיתנו קרן פנסיה וגמל 50/50 של כמה מאות אלפים באלטשולר מסלולים מנייתים, קרנות השתלמות מניתיות גם כן באלטשולר, בנוסף השקעות בנדל"ן של כ150K$ בארצות הברית.
קיבלנו החלטה יחד לפתוח את תיק ההשקעות הראשון שלנו עצמאית, עם דמי ניהול נמוכים ומינימום התעסקות.
יש לנו כ-50K ש"ח מזומן שפנויים להשקעה ראשונית ואיתם אני רוצה להתחיל, את חלק מהחסכונות שלנו מהיום נשקיע בתיק הנ"ל בהפקדות חודשיות עד רבעוניות.
מטרת העל שלנו היא רווחה כלכלית וחסכון לילדים.
טווח ההשקעה: של התיק - 20+ שנים.
כמובן יש לציין שמדובר בכסף שאנו לא צופים שנזדקק לו.
סיבולת הסיכון היא גבוהה.
התיק המדובר:
החלטנו שנפתח את התיק בבית השקעות בארץ בפסגות ונשקיע דרך הקרנות של בלאקרוק (לאחר קריאה בפורום הבנתי שאין כל כך הבדל ואני מעדיף להימנע מהמרות מט"ח, חשבונות מסחר בחו"ל וכו').
איזון התיק ייעשה פעם ברבעון.
החלוקה היא 70% מניות, 30% סולידי
הרכב התיק:
70% מנייתי:
iShares Core S&P 500 UCITS ETF - 60% (ארה"ב) - דמי ניהול 0.07%
iShares Core MSCI Europe UCITS ETF - 25% (אירופה) - דמי ניהול 0.12%
iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF - 15% (מתעוררים) - דמי ניהול 0.18%
30 הסולידי:
50% - iShares $ Corp Bond UCITS ETF - דמי ניהול 0.2%.
50% - קסם KTF שקליות ריבית קבועה ממשלתיות - דמי ניהול 0%
ההתלבטות היחידה שיש לי כרגע היא לגבי קרן אג"ח הקונצרנית , שכן היא חשופה לתנודתיות של מט"ח..
באופן כללי אשמח לחוות דעת וניסיונכם לפני שאנו יוצאים לדרך, האם אפשר להוזיל עלויות, האם אפשר לצמצם ניירות, האם קיימים כפילויות וכו'...
כמובן שכל מה שייאמר או נאמר אינו בגדר המלצה, הצעה וכו'.
תודה מראש!
רקע:
זוג בתחילת שנות ה30, שכירים עובדי הייטק, בעלי דירה (משכנתא) אחד וילד בדרך.
כיום יש לכל אחד מאיתנו קרן פנסיה וגמל 50/50 של כמה מאות אלפים באלטשולר מסלולים מנייתים, קרנות השתלמות מניתיות גם כן באלטשולר, בנוסף השקעות בנדל"ן של כ150K$ בארצות הברית.
קיבלנו החלטה יחד לפתוח את תיק ההשקעות הראשון שלנו עצמאית, עם דמי ניהול נמוכים ומינימום התעסקות.
יש לנו כ-50K ש"ח מזומן שפנויים להשקעה ראשונית ואיתם אני רוצה להתחיל, את חלק מהחסכונות שלנו מהיום נשקיע בתיק הנ"ל בהפקדות חודשיות עד רבעוניות.
מטרת העל שלנו היא רווחה כלכלית וחסכון לילדים.
טווח ההשקעה: של התיק - 20+ שנים.
כמובן יש לציין שמדובר בכסף שאנו לא צופים שנזדקק לו.
סיבולת הסיכון היא גבוהה.
התיק המדובר:
החלטנו שנפתח את התיק בבית השקעות בארץ בפסגות ונשקיע דרך הקרנות של בלאקרוק (לאחר קריאה בפורום הבנתי שאין כל כך הבדל ואני מעדיף להימנע מהמרות מט"ח, חשבונות מסחר בחו"ל וכו').
איזון התיק ייעשה פעם ברבעון.
החלוקה היא 70% מניות, 30% סולידי
הרכב התיק:
70% מנייתי:
iShares Core S&P 500 UCITS ETF - 60% (ארה"ב) - דמי ניהול 0.07%
iShares Core MSCI Europe UCITS ETF - 25% (אירופה) - דמי ניהול 0.12%
iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF - 15% (מתעוררים) - דמי ניהול 0.18%
30 הסולידי:
50% - iShares $ Corp Bond UCITS ETF - דמי ניהול 0.2%.
50% - קסם KTF שקליות ריבית קבועה ממשלתיות - דמי ניהול 0%
ההתלבטות היחידה שיש לי כרגע היא לגבי קרן אג"ח הקונצרנית , שכן היא חשופה לתנודתיות של מט"ח..
באופן כללי אשמח לחוות דעת וניסיונכם לפני שאנו יוצאים לדרך, האם אפשר להוזיל עלויות, האם אפשר לצמצם ניירות, האם קיימים כפילויות וכו'...
כמובן שכל מה שייאמר או נאמר אינו בגדר המלצה, הצעה וכו'.
תודה מראש!
נערך לאחרונה ב:
