אפשרויות לניהול קרן השתלמות כIRA - 2021

Omrish

משתמש רשום
הצטרף ב
13/3/21
הודעות
1
דירוג
0
בזמן האחרון פניתי למספר גופים שונים על מנת למצוא מקום בו אוכל לנהל את קרן ההשתלמות שלי כIRA. עד כה התשובות שקיבלתי הן או שכבר אין את האפשרות הזאת (בהראל לדוגמה) או שיש צורך לעמוד בסכום מינימום מסוים שאינני עומד בו (לדוגמה בהלמן אלדובי - מינימום של 180,000 למיטב זכרוני). כרגע יש לי בהשלתמות סכום של כ120,000 - מישהו מכיר גוף אליו אוכל להעביר את קרן ההשתלמות ולנהלה כIRA? אשמח לשמוע גם על דמי הניהול/עמלות שגובים שם
 

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,888
דירוג
20,314
בדקת את מיטב דש? זכור לי שהיה להם סף כניסה נמוך יחסית.
עוד אפשרות - תפקיד כסף לקה״ש שלך (מעל התקרה) כדי לחצות את הרף הנדרש, אם כי אני בטוח שתמצא בית חם גם ל-120 אש״ח.
 

AvivCh

משתמש ותיק
הצטרף ב
18/10/19
הודעות
70
דירוג
40
מה ש- @adamshalev ציין לגבי מיטב דש לצערי כבר לא נכון. החל מספטמבר 2020 המינימום שם הוא 300,000₪ כשלפני הוא היה 50,000₪.

יש חברה שנקראת סלייס שבה אין מינימום ל- IRA. הקאצ' בהם הוא שירות לקוחות גרוע. דמי ניהול 0.3% אצלם לכולם.

אולי במגדל יסכימו לקבל אותך. לא מזמן הייתה קבוצת רכישה שבה המינימום היה 100,000₪ אצלם. דמי הניהול במסגרת קבוצת הרכישה היו 0.19%. לא יודע מה התנאים שלא במסגרת קבוצת הרכישה.

אני לא מכיר עוד גופים שמאפשרים IRA בסכום שציינת (עשיתי לא מזמן בדיקה לסכום דומה). שים לב אבל שחלק מהגופים מחשיבים גם את קופת הגמל למינימום בהנחה ויש לך, אז אולי זה יעזור.

גילוי נאות: באופן אישי אני נמצא בסלייס כרגע ובקרוב עובר למגדל בקבוצת הרכישה.
 

יבגני_ל

משתמש ותיק
הצטרף ב
11/12/16
הודעות
599
דירוג
309
גאד דאמן, מינימום של 300 אש"ח במיטב דש?
כנראה שהם ממש שונאים את המסלול הזה.

אופציה נוספת, אקסלנס, אבל לא יודע מה המינימום.
במסגרת קבוצת רכישה, המינימום היה כ 100 אלף (פנסיה + השתלמות).
 

האזרח הקטן

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/3/21
הודעות
1,644
דירוג
1,563
הסיבה ל IRA היא כדי לחסוך בדמי הניהול או כי אתה מחפש להשקיע את הכסף בצורה שונה ממה שהמסלולים הקיימים מציעים?
בקרנות שבהן בדקת, יתכן שיגלו יותר גמישות אם תעביר אליהן גם את קרן הפנסיה.
 

סהר

משתמש רשום
הצטרף ב
4/2/21
הודעות
4
דירוג
3
מה ש- @adamshalev ציין לגבי מיטב דש לצערי כבר לא נכון. החל מספטמבר 2020 המינימום שם הוא 300,000₪ כשלפני הוא היה 50,000₪.

יש חברה שנקראת סלייס שבה אין מינימום ל- IRA. הקאצ' בהם הוא שירות לקוחות גרוע. דמי ניהול 0.3% אצלם לכולם.

אולי במגדל יסכימו לקבל אותך. לא מזמן הייתה קבוצת רכישה שבה המינימום היה 100,000₪ אצלם. דמי הניהול במסגרת קבוצת הרכישה היו 0.19%. לא יודע מה התנאים שלא במסגרת קבוצת הרכישה.

אני לא מכיר עוד גופים שמאפשרים IRA בסכום שציינת (עשיתי לא מזמן בדיקה לסכום דומה). שים לב אבל שחלק מהגופים מחשיבים גם את קופת הגמל למינימום בהנחה ויש לך, אז אולי זה יעזור.

גילוי נאות: באופן אישי אני נמצא בסלייס כרגע ובקרוב עובר למגדל בקבוצת הרכישה.


הזוי. אני לא הייתי מעודכן על השינוי במיטב דש והיה זכור לי לפי פוסטים שמותר אצלם מ50K לעבור לIRA.
לפני כמה ימים הפקדתי לשם את התקרה (18,840), באסה.
 

deussex

משתמש ותיק
הצטרף ב
1/12/19
הודעות
180
דירוג
87
מה ש- @adamshalev ציין לגבי מיטב דש לצערי כבר לא נכון. החל מספטמבר 2020 המינימום שם הוא 300,000₪ כשלפני הוא היה 50,000₪.

יש חברה שנקראת סלייס שבה אין מינימום ל- IRA. הקאצ' בהם הוא שירות לקוחות גרוע. דמי ניהול 0.3% אצלם לכולם.

אולי במגדל יסכימו לקבל אותך. לא מזמן הייתה קבוצת רכישה שבה המינימום היה 100,000₪ אצלם. דמי הניהול במסגרת קבוצת הרכישה היו 0.19%. לא יודע מה התנאים שלא במסגרת קבוצת הרכישה.

אני לא מכיר עוד גופים שמאפשרים IRA בסכום שציינת (עשיתי לא מזמן בדיקה לסכום דומה). שים לב אבל שחלק מהגופים מחשיבים גם את קופת הגמל למינימום בהנחה ויש לך, אז אולי זה יעזור.

גילוי נאות: באופן אישי אני נמצא בסלייס כרגע ובקרוב עובר למגדל בקבוצת הרכישה.
תוכל לתת לינק איפה למצוא את קבוצת הרכישה הזאת ל IRA במגדל ?
 

deussex

משתמש ותיק
הצטרף ב
1/12/19
הודעות
180
דירוג
87
איך אפשר לקבל עליהן התראות להבא על קבוצות הרכישה ?

מה דמי הניהול הטובים ביותר ל IRA בקרן ההשתלמות ולאן לכוון ? ממה שראיתי , ה - 0.19% שהיה במגדל ?
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
11,960
דירוג
13,017
איך אפשר לקבל עליהן התראות להבא על קבוצות הרכישה ?
לקרוא בפורום. אולי גם בנינג'ה, אני פחות פעיל שם.
מה דמי הניהול הטובים ביותר ל IRA בקרן ההשתלמות ולאן לכוון ? ממה שראיתי , ה - 0.19% שהיה במגדל ?
זה הכי טוב שאני מכיר. אני משער שגם אדם פרטי שבא עם כוח מיקוח משמעותי יכול להגיע לפחות מזה, על אף שברור שהוא מביא פחות כסף מאשר קבוצה.
 

AvivCh

משתמש ותיק
הצטרף ב
18/10/19
הודעות
70
דירוג
40
לקרוא בפורום. אולי גם בנינג'ה, אני פחות פעיל שם.
מהניסיון שלי אני יכול להגיד שגם פה בפורום בעלת הבית לא מרשה לפרסם קבוצות רכישה וגם בקבוצת הפייסבוק נינג'ה פיננסית לא מרשים, אז צריך להיות קצת יותר מתוחכם מזה.
 

deussex

משתמש ותיק
הצטרף ב
1/12/19
הודעות
180
דירוג
87
חברים, 2 שאלות, לפני שאני מקבל הצעות מכמה חברות - פניתי למגדל, מיטב ד"ש, הלמן אלדובי עם הצעה ל IRA בניהול אישי של קרן ההשתלמות.

1) האם יש עוד חברות שרצוי לפנות אליהן לגבי מסלול IRA - פניקס, אקסלנס ?

2) שאלה טכנית, סליחה אם היא פעורה - כרגע קרן ההשתלמות שלי מנוהלת אקטיבית באלטשולר שח"ם, האם במעבר ל IRA באחת החברות הנ"ל, יעבור נטו הכסף לקופה החדשה, וישכב שם, ופשוט אצטרך להתחבר דרך מערכת המסחר שלהן, ולרכוש בצורה חופשית את הקרנות (לצורך העניין קרן אירית עולמית) ? זה כזה סטרייטפורוורד, או שיש עוד תהליכים שעלי לדעת עליהם ?
 

yik

משתמש ותיק
הצטרף ב
17/2/15
הודעות
389
דירוג
268
מהסיפורים פה אני שומע על סיפורי זוועה עם ira, למישהו יש חווית שירות חיובית עם ira, באיזה חברה? תודה
 

FreeAgent

משתמש ותיק
הצטרף ב
25/1/21
הודעות
186
דירוג
131
מהסיפורים פה אני שומע על סיפורי זוועה עם ira, למישהו יש חווית שירות חיובית עם ira, באיזה חברה? תודה
החוויה שלי עם הלמן בינתיים חיובית. פניתי אליהם אחרי שהקבוצת רכישה עם מגדל זזה לאט. יחסית לניוד לIRA זה היה מהיר (יותר מהיר מששמעתי שזה לוקח) והם מגיבים מהר בווטסאפ. אני מקווה שיהיה בסדר כשהם יהיו הפניקס :)

אני רוצה להצטרף לשרשור ה'התקשרתי לחברה X והם אמרו שצריך לפחות Y בשביל IRA' - התקשרתי לפסגות, והם צחקו לי בפרצוף וניתקו (לא בדיוק, אבל בערך)

2) שאלה טכנית, סליחה אם היא פעורה - כרגע קרן ההשתלמות שלי מנוהלת אקטיבית באלטשולר שח"ם
שחם זה השם משפחה של קלמן שחם.
האם במעבר ל IRA באחת החברות הנ"ל, יעבור נטו הכסף לקופה החדשה, וישכב שם, ופשוט אצטרך להתחבר דרך מערכת המסחר שלהן, ולרכוש בצורה חופשית את הקרנות (לצורך העניין קרן אירית עולמית) ? זה כזה סטרייטפורוורד, או שיש עוד תהליכים שעלי לדעת עליהם ?
פחות או יותר. במקרה שלי זה ישב בחשבון בנק בלאומי, וצריך להתחבר דרך לאומי טרייד. קיבלתי את הרושם שזה תמיד ככה (תמיד חשבון בבנק והמסחר הוא דרך אותו בנק).
 

deussex

משתמש ותיק
הצטרף ב
1/12/19
הודעות
180
דירוג
87
פחות או יותר. במקרה שלי זה ישב בחשבון בנק בלאומי, וצריך להתחבר דרך לאומי טרייד. קיבלתי את הרושם שזה תמיד ככה (תמיד חשבון בבנק והמסחר הוא דרך אותו בנק).
אגב, כמה זה קשה לנייד קרן השתלמות שהיא כבר IRA בניהול אישי מקופה אחת לאחרת, כשהכסף מושקע במניות ? האם במעבר, הכל פשוט נמכר למזומן ובקופה החדשה יש לרכוש הכל מהתחלה ? ומכיוון ש IRA אינו ממוסה, אין אירוע מס ?
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
13,513
דירוג
11,363
קיבלתי את הרושם שזה תמיד ככה (תמיד חשבון בבנק והמסחר הוא דרך אותו בנק).
אתה יכול לבחור את הברוקר שלך.
בגדול לכל חברת גמל יש הסכמים עם מספר ברוקרים שאתה יכול לבחור ביניהם, ואם תתעקש תוכל גם לבחור באחד אחר שאין להם הסכם איתו (אבל אז כנראה שעמלות הברוקר יהיו הרבה יותר גבוהות).
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
13,513
דירוג
11,363
אגב, כמה זה קשה לנייד קרן השתלמות שהיא כבר IRA בניהול אישי מקופה אחת לאחרת, כשהכסף מושקע במניות ?
מאוד קל.

האם במעבר, הכל פשוט נמכר למזומן ובקופה החדשה יש לרכוש הכל מהתחלה ?
זאת אופציה אחת. אופציה אחרת זה פשוט להעביר את הנכסים שלך כמו שהם בלי למכור.

ומכיוון ש IRA אינו ממוסה, אין אירוע מס ?
נכון, ב IRA אין ארוע מס במכירה של מניות.
 

deussex

משתמש ותיק
הצטרף ב
1/12/19
הודעות
180
דירוג
87
אגב עכשיו דיברתי עם אקסלנס, שרכשו את פניקס ובתהליך רכישה של אלדובי, והם אמרו שאינם מציעים IRA בניהול אישי כבר - מעניין איך זה ישפיע על הלמן ופניקס בנושא של IRA.

שאלה - האם המניעה לקחת הלוואה על קרן השתלמות IRA בניהול אישי, מהווה מגבלה עבורנו או שיקול להשאיר את זה מנוהל על מסלול סנופי נגיד ?
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
11,960
דירוג
13,017
אגב עכשיו דיברתי עם אקסלנס, שרכשו את פניקס ובתהליך רכישה של אלדובי, והם אמרו שאינם מציעים IRA בניהול אישי כבר - מעניין איך זה ישפיע על הלמן ופניקס בנושא של IRA.

שאלה - האם המניעה לקחת הלוואה על קרן השתלמות IRA בניהול אישי, מהווה מגבלה עבורנו או שיקול להשאיר את זה מנוהל על מסלול סנופי נגיד ?
1. הפוך. בפניקס היא בעלת השליטה באקסלנס.
2. זה שיקול, לא מאד משמעותי בעיני. אני השארתי קופ"ג קטנה לא פעילה בצמוד סנופי למטרה הזו.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ג אפשרויות השקעה לטווח קצר/קצר מאוד שוק ההון 9
stamEhad אפשרויות השקעה שיש לאזרח אירופאי (פורטוגלי) ואין לאזרח ישראלי השקעות אלטרנטיביות 12
ת אפשרויות לקניית קריפטו השקעות אלטרנטיביות 6
M מהן אפשרויות המשיכה בקפ"ג IRA? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ח התייעצות לגבי אפשרויות תעסוקה עם טווח לימודים קצר התפתחות אישית 3
לאונל אפשרויות להפקדה בקרן השתלמות לקראת סוף השנה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
A האם יש מלאכות כפיים עם אפשרויות קריירה סבירות? התפתחות אישית 20
I כדאיות השקעה -בחירה בין אפשרויות שונות נדל"ן 22
M אפשרויות להשקעה שפתוחות רק לתושבי חוץ? שוק ההון 4
D אפשרויות השקעה בנדל"ן מניב נדל"ן 28
י אפשרויות למשוך חסכון פנסיוני פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 6
D אפשרויות למינוף לתושב ישראלי שוק ההון 41
סול פתיחת IAR- בקרן השתלמות או בגמל? האם יש עוד אפשרויות? שוק ההון 6
Y מה אפשרויות קניית כסף (מתכת) אם בקרן נאמנות או מתכת פיזית שמאוחסנת בצורה בטוחה? שוק ההון 13
Y הרכב תיק הארי בראון - השוואה בין אפשרויות שוק ההון 8
J אפשרויות שונות להשקעה (מלבד שוק ההון, נדלן, ..) שוק ההון 23
cypriano de rore תיק השקעות סולידי - טבלת אפשרויות שוק ההון 41
unrealx התלבטות בין 4 אפשרויות אג"ח שוק ההון 9
N ייסורי הדוב או אפשרויות השקעה בזמן הנוכחי שוק ההון 16
V אסטרטגיית או אפשרויות השקעה לזמן מיתון (משבר ו/או נפילות ממושכות בבורסות) שוק ההון 20
A חריגה מתקרת ההפקדה לפנסיה - אפשרויות צרכנות פיננסית 23
מ אפשרויות מימון פרויקט יזמי נדל"ן 3
G השקעה סולידית לטווח קצר/בינוני, עם אפשרויות יציאה שוק ההון 2
ד מה הן אפשרויות המשיכהֽ/ניוד של כספים צבורים בביטוח מנהלים ישן? צרכנות פיננסית 3
ב אפשרויות השקעה בשווקים בו הריבית עולה שוק ההון 10
N חיסכון לילדים - השוואת אפשרויות השקעה שוק ההון 41
ד אפשרויות השקעה עבור תושב חוץ שוק ההון 14
נ בחירה בין אפשרויות שונות בדמי ניהול לקרן פנסיה צרכנות פיננסית 7
I שימוש יתר בIBI או אפשרויות לקופת גמל שוק ההון 12
I אפשרויות השקעה לבעלי אזרחות זרה שוק ההון 3
B אפשרויות השקעה לאזרחים אמריקאיים שוק ההון 37
קיטו קרן השתלמות נזילה, אפשרויות השקעה שוק ההון 21
adamshalev אפשרויות לתכנון מס שוק ההון 13
אהרון מהן אפשרויות ההשקעה לאנשים מבוגרים ? שוק ההון 2
ת תוכנה מומלצת לניהול תיק השקעות אוף טופיק 9
R העברת קרן השתלמות לs&p500 בהראל או המתנה לניהול עצמי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
deussex הצעה לניהול כספי פיצויים ב S&P500 גם כן פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
י אפליקציה\קובץ לניהול אישי צרכנות פיננסית 0
M העברת קרן השתלמות ישנה לניהול עצמי - יתרונות וחסרונות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
S כדאיות מעבר מתיק מנוהל לניהול עצמאי שוק ההון 1
נ מסמך אקסל טוב לניהול השקעות- יש למישהו? שוק ההון 2
ס כדאיות העברת קה"ש ואו קופ"ג לחיסכון לניהול אישי ב-IRA שוק ההון 17
ו חשבונות בנק לניהול השקעות צרכנות פיננסית 1
א תצוגת תיק מטעה בפלטפורמת השקעות +לקח קטן בנוגע לניהול תיק במשבר שוק ההון 19
Z תוכנה לניהול השקעות - portfolio performance אוף טופיק 2
Maureen האם זה עיתוי להעביר קרנות השתלמות לניהול עצמי? שוק ההון 1
סתןלי ת'כסף בחירת בית השקעות לניהול חשבון מסחר ב UK שוק ההון 0
OiNK כלים לניהול סיסמאות אוף טופיק 2
Ben Dover עוד דוגמא לניהול אקטיבי של קרנות בארץ שוק ההון 27
ח לגרום לדברים לקרות - אפליקציה לניהול משימות? התפתחות אישית 8

נושאים דומים

למעלה