אפיקי השקעה המתאימים לפני מעבר זמני לארה"ב?

[youngtech]

היי כולם!

אני אוסיף פרטים לצורך מיקוד התמונה ואכתוב בגוף ראשון אך אבהיר כי אינני מבקש ייעוץ ולא אתייחס לתגובות כייעוץ, וכן כי הסיטואציה המתוארת כללית מספיק כדי להיות רלוונטית לאנשים רבים נוספים

אני בן 25, ולאחר זמן מסוים בהייטק צברתי חסכון של כ700K שקלים שיושב כולו בעו"ש ולא מושקע בדבר (ובנוסף קרן השתלמות ופנסיה עם סכומים די קטנים).
אני מרגיש בנוח עם השקעה של 600-650K כרגע וצופה להיות מסוגל להוסיף 200-250K בשנה לחסכון בשנים הקרובות.
הבעיה היא כזו: בעוד מספר חודשים אני אעשה מעבר זמני לארה"ב לפרק זמן שצפוי להיות בין שנתיים לשלוש.

מהם אפיקי השקעה הגיוניים לכסף בהנתן סיטואציה כזו?
בגדול הייתי רוצה דבר שדורש כמה שפחות התעסקות אקטיבית, ומצד שני בגלל שאני צעיר ורווק ושומר מספיק כסף בצד "למקרה חירום" אני מרגיש בנוח עם רכיב מנייתי מאד גדול ולא צופה שאצטרך להוציא כסף "בלחץ" בשום נקודת זמן.
מנגד, אני לא מכיר את חוקי המס בארה"ב (אני חושב שבשנתיים הראשונות ניתן להשאר תושב ישראל מבחינת מס?) ולא יודע מה המשמעות שלהם ושל העדרותי הפיזית מהארץ לגבי אפיקי השקעה שונים, ועד כמה זה משנה את ההמלצות הסטנדרטיות לגבי השקעה.
מהן המשמעויות של המעבר הזה לגבי השקעה ומהם אפיקי השקעה הגיוניים לסיטואציה כזו?

תודה רבה!

 

[FIYaacov]

אני חושב שבשנתיים הראשונות ניתן להשאר תושב ישראל מבחינת מס?)

באיזה סטטוס אתה נוסע? לעבוד?
בגדול, אם בשנה הראשונה תהיה שם יותר מ183 יום אתה תיחשב תושב ארה"ב לצרכי מס מאותה שנה.

לפי חוקי המס בארה"ב לא מומלץ להחזיק בקרנות פאסיביות זרות (תוכל למצוא פוסט שכתבתי בנושא בדף הפרופיל שלי כאן בפורום) כאשר הקרנות האיריות הפופולריות כאן בפורום נחשבות כאלה.
לכן, עדיף להחזיק קרנות אמריקאיות בסמן שאתה תושב ארה"ב לצרכי מס.

 

[youngtech]

באיזה סטטוס אתה נוסע? לעבוד?
בגדול, אם בשנה הראשונה תהיה שם יותר מ183 יום אתה תיחשב תושב ארה"ב לצרכי מס מאותה שנה.

לפי חוקי המס בארה"ב לא מומלץ להחזיק בקרנות פאסיביות זרות (תוכל למצוא פוסט שכתבתי בנושא בדף הפרופיל שלי כאן בפורום) כאשר הקרנות האיריות הפופולריות כאן בפורום נחשבות כאלה.
לכן, עדיף להחזיק קרנות אמריקאיות בסמן שאתה תושב ארה"ב לצרכי מס.

אטוס על ויזת J1 (סטטוס של exchange visitor לעבודה באוניברסיטה).
מה לגבי קרנות השתלמות וקופות גמל להשקעה בארץ?

 

[FIYaacov]

אטוס על ויזת J1 (סטטוס של exchange visitor לעבודה באוניברסיטה).

אם זה לטובת משרת הוראה או סטאז' כלשהוא, אז אכן בשנתיים הראשונות, ימי השהייה שלך לא יחשבו לטובת תושבות לצרכי מס.

אם אתה לא תושב ממסים רק את ההכנסה שלך ממקורות אמריקאיים (שכר). אז יש דווקא הגיון להימנע מקרנות אמריקאיות והדיבידנדים שהן מחלקות.

אם אכן אתה מתכוון להיות רק 3 שנים, ותחזיק קרנות איריות ולא תעשה בהן פעולות, אז אין בעיה בשנה השלישית למרות שתיחשב תושב לאותה שנה. כנ"ל עם קרן ההשתלמות והפנסיה.

 

[youngtech]

אם זה לטובת משרת הוראה או סטאז' כלשהוא, אז אכן בשנתיים הראשונות, ימי השהייה שלך לא יחשבו לטובת תושבות לצרכי מס.

אם אתה לא תושב ממסים רק את ההכנסה שלך ממקורות אמריקאיים (שכר). אז יש דווקא הגיון להימנע מקרנות אמריקאיות והדיבידנדים שהן מחלקות.

אם אכן אתה מתכוון להיות רק 3 שנים, ותחזיק קרנות איריות ולא תעשה בהן פעולות, אז אין בעיה בשנה השלישית למרות שתיחשב תושב לאותה שנה. כנ"ל עם קרן ההשתלמות והפנסיה.

תודה!
אם כך, איך היית משנה את ההצעות הסטנדרטיות לתיקי השקעה? להמנע ממקורות אמריקאים ולהחליפם ב?

 

[מצב צבירה]

בגדול, אם בשנה הראשונה תהיה שם יותר מ183 יום אתה תיחשב תושב ארה"ב לצרכי מס מאותה שנה.

יש סעיף בחוקי הIRS שמחריג אנשים שמרכז חייהם הוא לא בארה"ב ו/או לומדים בארה"ב למרות שהיו בארה"ב יותר מ183 יום - נא להתייעץ עם רו"ח שמבין בנושא, צריך לבדוק את זה לעומק. לא מייעץ.

 

[youngtech]

יש סעיף בחוקי הIRS שמחריג אנשים שמרכז חייהם הוא לא בארה"ב ו/או לומדים בארה"ב למרות שהיו בארה"ב יותר מ183 יום - נא להתייעץ עם רו"ח שמבין בנושא, צריך לבדוק את זה לעומק. לא מייעץ.

תודה! כך גם אני הבנתי כשבדקתי לפני זה.
אם כך, האם צריך להתייחס לזה כמו השקעה רגילה בארץ? אם כן, האם מומלץ להתחיל תיק השקעות מסכום כזה? המלצות נוספות?

 

[מצב צבירה]

תודה! כך גם אני הבנתי כשבדקתי לפני זה.
אם כך, האם צריך להתייחס לזה כמו השקעה רגילה בארץ? אם כן, האם מומלץ להתחיל תיק השקעות מסכום כזה? המלצות נוספות?

בוא נגיד ככה, זה לא כל כך קל לנתק תושבות. זה לא שאם תיהיה חצי שנה-שנה בחו"ל פתאום לא תצטרך לשלם מס בארץ, זה לא עובד ככה. יש פה שרשור שלם בנושא, מומלץ לבדוק אותו