שלום, אשמח לחוות דעתכם בעניין הבא-
אני בן 23, ויש לי תיק בשווי 80k. הוא מורכב מ75% מניות בפיזור עולמי (הקרנות השקליות של בלאקרוק) ו25% מזומן . למה בלי אגח? מכיוון שאני מתכנן לקחת משכנתא בשנים הקרובות לטובת רכישת דירת מגורים ועל כן אין טעם בהחזקת אגח .
על כן, החלטתי להתייחס למזומן בתיק כפי שמסתכלים על אגח- מבחינתי הוא מסייע לי במובן הפסיכולוגי, הן בכך שהוא מפחית תנודתיות והן בכך שאני בסדר עם ירידות כי כך אוכל לקנות בזול.
האסטרטגיה היא לאזן על ידי קנייה או מכירה של מניות חזרה ל75-25 בכל פעם שהתיק חורג מגבולות הגזרה שהגדרתי- כשהמזומן הופך ל20 או 30 אחוז (כמובן, רק פעם ברבעון).
אני לא מכניס שום שקל נוסף לתיק מכיוון שהכל נשמר לדירה, והתיק עצמו מיועד לשנים ארוכות מאוד, מבחינתי לפרישה. אחרי שאסגור את המשכנתא אוכל להזרים אליו סכומים נוספים בקביעות.
אם כך, האם לדעתכם האסטרטגיה הזו, בה אני מוכר ניירות בעת עלייה משמעותית היא טפשית במובן מסויים, ויש דרך לפעול על פי המטרות שהגדרתי (כולל המרכיב הפסיכולוגי) מבלי לפגוע בריבית דריבית? האם אני בעצם מתזמן שוק?
תודה לעונים
אני בן 23, ויש לי תיק בשווי 80k. הוא מורכב מ75% מניות בפיזור עולמי (הקרנות השקליות של בלאקרוק) ו25% מזומן . למה בלי אגח? מכיוון שאני מתכנן לקחת משכנתא בשנים הקרובות לטובת רכישת דירת מגורים ועל כן אין טעם בהחזקת אגח .
על כן, החלטתי להתייחס למזומן בתיק כפי שמסתכלים על אגח- מבחינתי הוא מסייע לי במובן הפסיכולוגי, הן בכך שהוא מפחית תנודתיות והן בכך שאני בסדר עם ירידות כי כך אוכל לקנות בזול.
האסטרטגיה היא לאזן על ידי קנייה או מכירה של מניות חזרה ל75-25 בכל פעם שהתיק חורג מגבולות הגזרה שהגדרתי- כשהמזומן הופך ל20 או 30 אחוז (כמובן, רק פעם ברבעון).
אני לא מכניס שום שקל נוסף לתיק מכיוון שהכל נשמר לדירה, והתיק עצמו מיועד לשנים ארוכות מאוד, מבחינתי לפרישה. אחרי שאסגור את המשכנתא אוכל להזרים אליו סכומים נוספים בקביעות.
אם כך, האם לדעתכם האסטרטגיה הזו, בה אני מוכר ניירות בעת עלייה משמעותית היא טפשית במובן מסויים, ויש דרך לפעול על פי המטרות שהגדרתי (כולל המרכיב הפסיכולוגי) מבלי לפגוע בריבית דריבית? האם אני בעצם מתזמן שוק?
תודה לעונים
נערך לאחרונה ב: