אסטרטגיה במעבר מתיק מנוהל בנק לתיק פסיבי

[Liron2035]

שלום,
כחלק ממעבר לתיק סולידי (אינדקס VT דרך אינטרקטיב ברוקרס/אג"ח בבנק), אני צריך למכור את האחזקות הנוכחיות שלי:
איילון 20/80,ילין לפידות 25/75, מגדל 25/75, מיטב אג"ח בניהול ממוקד,וקצת ספיידר סנופי 500. שווי כולל של כ350 אש"ח.
(כן, זה מה שדחפו לי בשנים האחרונות מבלי שהבנתי יותר מדי..)
השאלה היא האם דובר פה בעבר על איזושהי אסטרטגיה במכירת התיקים לקבלת מזומן שאותו אמיר בתיק סולדי, או שאין שום חוכמה שמסתתרת כאן והתאוריה היא פשוט למכור הכל.

הערה: לא מדבר על תזמון שוק. שואל אם קיימת דרך למכור שרציונלית יותר מאחרת, מבחינת מס או מבחינה אחרת.

 

[אורי ג.]

השאלה היא האם דובר פה בעבר על איזושהי אסטרטגיה במכירת התיקים לקבלת מזומן שאותו אמיר בתיק סולדי, או שאין שום חוכמה שמסתתרת כאן והתאוריה היא פשוט למכור הכל.

למכור הכל.

את הספיידר סנופי 500 הייתי שוקל לשמור, הוא מסתדר מעולה עם האסטרטגיה שלך וחבל לשלם כספים סתם על עמלות ומיסים.

שואל אם קיימת דרך למכור שרציונלית יותר מאחרת, מבחינת מס או מבחינה אחרת.

דווקא יש, זמן מעולה למכירה הוא בעת תיקון קטן בשוק כמו בימים אלו.

 

[Liron2035]

תודה אורי!