"אסור להשקיע יותר מ-10% באותו נייר"

[תפוזינה]

אני יודעת שהיה כאן שרשור על זה אבל אני לא מצליחה למצוא אותו!
ב-IRA במיטב דש.
אני זוכרת שדובר על זה שהם עלולים להחשיב, או שפקיד כלשהו ניסה בפועל להחשיב, קרנות של בלקרוק כנייר אחד, כלומר כזה שאסור להשקיע בו יותר מ-10% מהכסף בחשבון.
אני רוצה לקרוא את השרשור ההוא...

 

[Benjamin W]

יש לי קופג IRA
הכל יושב ב2 ניירות.

 

[roneng]

יש לי קופג IRA
הכל יושב ב2 ניירות.

נראה לי פספסת את העניין - אסור להשקיע בחברה אחת יותר מ10%. אם הנייר הוא "מחקה מדד" (או משהו בסגנון) אז אין בעיה, אבל אסור להחזיק מניה של חברה בודד ביותר מ10% מהתיק (האמת שבקופ"ג שכיר לא נזיל עם פחות מ5.2מ ש"ח אסור בכלל להחזיק מניות בודדות אלא רק מחקה מדד).

הקטע שבהרבה ברוקרים ישראלים המניות של בלקרוק בארץ לא מוגדרים טוב (כי הם מין יצור כלאיים שלא ממש קיים בארץ - הם לא מתנהגים כמו ת"ס ישראלית). לפעמים זה מופיע בתור "מניה" רגילה (כמו של חברה), מה שגורם להגבלה של IRA לפעול עליהן.


@תפוזינה אני מניח שהתכוונת לזה:

https://www.hasolidit.com/kehila/threads/השקעת-קרן-השתלמות-ira-בקרנות-blackrock-החדשות.12816/

(חיפשתי "site:hasolidit.com IRA בלקרוק" בגוגל)

 

[yrnkrn]

אם הנייר הוא "מחקה מדד" (או משהו בסגנון) אז אין בעיה

אין מגבלה 10% על השקעה בקרנות נאמנות כולל קרנות חוץ (כמו בלקרוק) ולא נדרש מחקה מדד דווקא, ראה סקירה של IBI.
זה מאוד ברור. אם לברוקר יש בעיה טכנית עם זה שיתקן את המערכת שלו.
כפי שציינת, מחקה מדד נדרש ל "שכיר או עצמאי שאין ברשותו כספים נזילים ואין ברשותו רובד חסכון ראשוני - קצבה מזערית או חסכון בקופת גמל לקצבה כ-1.3 מיליון ש"ח."

 

[roneng]

אין מגבלה 10% על השקעה בקרנות נאמנות כולל קרנות חוץ (כמו בלקרוק) ולא נדרש מחקה מדד דווקא

נו בסדר, לזה התכוונתי. לא צריך להיות קטנוני.
הנקודה שאסור לך להחזיק "מניה" בודדת (כלומר חברה ולא קרן כלשהי) ביותר מ10%.

אם לברוקר יש בעיה טכנית עם זה שיתקן את המערכת שלו.

והנה הייתה דוגמא של בורקר שלא הסכים לתקן את המערכת שלו.
אפשר ללכת להפוך שולחנות ולהכנס ראש בקיר, ואפשר לברר מי הברוקר הזה ולחסוך את כאב הראש בזה שפשוט לא עובדים איתו.

כפי שציינת, מחקה מדד נדרש ל "שכיר או עצמאי שאין ברשותו כספים נזילים ואין ברשותו רובד חסכון ראשוני - קצבה מזערית או חסכון בקופת גמל לקצבה כ-1.3 מיליון ש"ח."

גם במקרה הזה אין מגבלה על קרנות נאמנות וכו. זה אותה מגבלה בדיוק כמו של ה10%. פשוט למי שיש גם שכיר-לא-נזיל המגבלה היא 0% במקום 10%.

 

[תפוזינה]

אני מניח שהתכוונת לזה:

כן!! תודה רבה, הועיל לי מאוד (החלטתי להשיג סיסמה למערכת המסחר למרות שמדובר בפעולה אחת בלבד שתיעשה כאן לפחות בשנתיים הקרובות, ולא לפנות לחדר המסחר).

אלוהים עדי שניסיתי לחפש, באמת שניסיתי... מיטב דש, IRA, 10%, עשרה, עשר, יותר, אי אפשר, אסור, עד, קרן, נייר אחד....
אני גרועה בזה :\

 

[Benjamin W]

נראה לי פספסת את העניין - אסור להשקיע בחברה אחת יותר מ10%. אם הנייר הוא "מחקה מדד" (או משהו בסגנון) אז אין בעיה, אבל אסור להחזיק מניה של חברה בודד ביותר מ10% מהתיק (האמת שבקופ"ג שכיר לא נזיל עם פחות מ5.2מ ש"ח אסור בכלל להחזיק מניות בודדות אלא רק מחקה מדד).

הקטע שבהרבה ברוקרים ישראלים המניות של בלקרוק בארץ לא מוגדרים טוב (כי הם מין יצור כלאיים שלא ממש קיים בארץ - הם לא מתנהגים כמו ת"ס ישראלית). לפעמים זה מופיע בתור "מניה" רגילה (כמו של חברה), מה שגורם להגבלה של IRA לפעול עליהן.


@תפוזינה אני מניח שהתכוונת לזה:

https://www.hasolidit.com/kehila/threads/השקעת-קרן-השתלמות-ira-בקרנות-blackrock-החדשות.12816/

(חיפשתי "site:hasolidit.com IRA בלקרוק" בגוגל)

הבנתי מה היא רצתה. אחד הניירות זה מהקרנות הזרות בחדשות של בלאקרוק

 

[Benjamin W]

במיטב....

 

[$Ron$]

גם לי יש השתלמות IRA במיטב עם בלאקרוק S&P500 (גם זה שנסחר בלונדון וגם זה שנסחר בארץ בשקלים).
כשרכשתי את CSPX שנסחר בלונדון דרך חדר המסחר חו"ל בטלפון הנציג ביצע את הפעולה, אבל אמר לי שזה אחוז גבוה מהקרן ויחסמו לי את במסחר. אז אמר..

 

[תפוזינה]

גם לי יש השתלמות IRA במיטב עם בלאקרוק S&P500 (גם זה שנסחר בלונדון וגם זה שנסחר בארץ בשקלים).
כשרכשתי את CSPX שנסחר בלונדון דרך חדר המסחר חו"ל בטלפון הנציג ביצע את הפעולה, אבל אמר לי שזה אחוז גבוה מהקרן ויחסמו לי את במסחר. אז אמר..

תודה.