• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחברה בלבד ואין באמור בה כדי לשקף את דעותיה של בעלת האתר.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

אלוקציה בתיק השקעות

מרק סרפדים

משתמש רגיל
הצטרף ב
19/7/17
הודעות
166
דירוג
31
אהלן,
רציתי לשאול,
יש לי קרן השתלמות IBI מחקה של סנופי
ואני רוצה לפתוח עכשיו תיק בחלוקה של VXUS VTI.
מכיוון שאני מתייחס גם לקרן ההשתלמות ליחס הכולל של הנכסים שלי, אני רוצה לשמור על אלוקציה נכונה.
אני מבין שהחלוקה הנכונה ביחס לשוק הינה:
VTI - 56%
VXUS - 44%

במידה וסנופי מהווה 17% מהתיק שלי.
איך אני מבצע אלוקציה סנופי? שהרי אין חפיפה מלאה...
אני מוכן לתת משקל עודף לשוק האמריקאי, אבל רק ממש מעט.
למתעניינים, פתחתי חשבון מסחר ב-IB דרך דיבידעת.

בנוסף,
יש לי קופת גמל להשקעה - אלטשולר שחם מסלול כללי. מבחינתי המסלול האגחי שלי מושקע דרך המסלול הנ"ל של אלטשולר, על אף שהם לוקחים דמי ניהול בזויים, אני סבור שקודם כל לבצע השקעה "סולידית" מבוססת אגחים בעיקר עדיפה מאשר לא לעשות דבר.
באופן כללי, מה דעתכם על המסלול הזה של אלטשולר בהיבט של השקעות האגח? (מלבד סוגיית דמי הניהול שברורה לי).
מכיוון שאני חדש בכל התחום, אני מרגיש הרבה יותר ביטחון לבחור מניות שמכסות הכל, אולם באג"ח נשמע לי שיש פקטורים נוספים שאינני מבין בהם, מה גם, שאג"ח נראה לי עדיין תחום מסובך ולכן בחרתי בית השקעות שינהל לי אותו, לפחות בנתיים.
אם יש לכם טיפים לקריאה/הבנה או המלצה "סולידית" ומוכרת להשקעות אג"ח - אשמח לשמוע.
 
אם יש לכם טיפים לקריאה/הבנה או המלצה "סולידית" ומוכרת להשקעות אג"ח - אשמח לשמוע.
לא ממליץ כלום, אבל תוהה למה באגחים אתה לא בוחר בקרן מחקה ובמניות כן?
ממליץ לקרוא את כל הסדרה של התמונה הגדולה. אני לא יודע כמה אלשטולר שחם לוקחים אבל אם זה כמה שאני מדמיין, בסביבת הריבית הנוכחית ובטח בתיק שהוא אגחי, יש סיכוי טוב שכל התשואה הולכת לך על דמי ניהול.
 
בודק בתכולה של VT, האיזונים שם רבעוניים לפי דעתי
גם אני בודק ב VT. רק שאין משמעות לאיזונים. המשקולות יכולים להתעדכן יומית לפי תנועות השוק. הדבר היחיד שהמנהל עושה בקרן שיכול להשפיע זה כנראה להשתמש בכלל הדיבידנדים ולקנות לפי שווי שוק.
 
גם אני בודק ב VT. רק שאין משמעות לאיזונים. המשקולות יכולים להתעדכן יומית לפי תנועות השוק. הדבר היחיד שהמנהל עושה בקרן שיכול להשפיע זה כנראה להשתמש בכלל הדיבידנדים ולקנות לפי שווי שוק.
בהחלט, גם מספר אחוזים סטייה זה לא נורא\משמעותי
נכון, לא יודע למה אמרתי את זה
יש תסמונת כזאת... :)
 
54%-46% (למרות שכרגע זה קצת פחות מ 53% לארהב)

כמה מהתיק לא מושקע במניות?
25%~
יש לך אגב לינק לדף ב-VT שמציגים את זה?

לא ממליץ כלום, אבל תוהה למה באגחים אתה לא בוחר בקרן מחקה ובמניות כן?
ממליץ לקרוא את כל הסדרה של התמונה הגדולה. אני לא יודע כמה אלשטולר שחם לוקחים אבל אם זה כמה שאני מדמיין, בסביבת הריבית הנוכחית ובטח בתיק שהוא אגחי, יש סיכוי טוב שכל התשואה הולכת לך על דמי ניהול.
יש לי דרך לחשב את זה? כל התשואה לדמי ניהול? זה לא קצת מוגזם?
הסיבה שהלכתי לאגחים של אלטשולר, זה בגלל שאני לא מבין ולא מצליח להבין איך בוחרים השקעה באגחים.

VXF משלים את הסנופי לשוק האמריקאי.
למה זה משנה לי? יש לי הרי סנופי בקרן השתלמות, אז אין לי באמת צורך להוסיף לתמהיל את VXF (שאני מאוד אוהב אגב)
 
יש לי דרך לחשב את זה? כל התשואה לדמי ניהול? זה לא קצת מוגזם?
הסיבה שהלכתי לאגחים של אלטשולר, זה בגלל שאני לא מבין ולא מצליח להבין איך בוחרים השקעה באגחים.
אין דרך מדויקת לחשב. כמה דמי הניהול?

זה תלוי בסוג האגח, האם צמוד או לא, אורכו וכו'.
אבל כן, בסביבת ריבית נוכחית, זה לא יהיה שוק אם למשל בשנה הקרובה אגחים קצרים ממשלתיים יתנו 1-2%. אם הם לוקחים לך 0.5-0.6% לשנה, אז כן, הם שותים לך חלק עצום בתשואה.
 
אין דרך מדויקת לחשב. כמה דמי הניהול?

זה תלוי בסוג האגח, האם צמוד או לא, אורכו וכו'.
אבל כן, בסביבת ריבית נוכחית, זה לא יהיה שוק אם למשל בשנה הקרובה אגחים קצרים ממשלתיים יתנו 1-2%. אם הם לוקחים לך 0.5-0.6% לשנה, אז כן, הם שותים לך חלק עצום בתשואה.
0.7% .
אכן הרבה, אבל הם יורידו ל-0.5% רק שיהיה שם סכום מכובד.
אפשר בלינק לראות חלוקה כללית של המסלול הכללי
https://www.as-invest.co.il/interst...2-חיסכון-והשקעה/אלטשולר-שחם-חיסכון-פלוס-כללי/

האם ידוע על מסלולים זולים, כמה שיתר פאסיבים (אין עדיין IRA...) לקופת גמל להשקעה במסלול מוטה אג"ח ?
 
אין דרך מדויקת לחשב. כמה דמי הניהול?

זה תלוי בסוג האגח, האם צמוד או לא, אורכו וכו'.
אבל כן, בסביבת ריבית נוכחית, זה לא יהיה שוק אם למשל בשנה הקרובה אגחים קצרים ממשלתיים יתנו 1-2%. אם הם לוקחים לך 0.5-0.6% לשנה, אז כן, הם שותים לך חלק עצום בתשואה.
רק לציין שבמסלול הכללי שלהם ביצעו תשואה של 8% ב12 חודשים האחרונים. הוא מבוסס גם מניות וגם אג"ח. קשה לי לומר מה הייתה התשואה של האג"ח כאשר יש ערבובים בין הסוגים ובין סוגי האג"ח עצמו
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
T אלוקציה בתיק השקעות פאסיבי --- אשמח לעזרה !! שוק ההון 4
G איך שומרים אלוקציה של 10% בira? שוק ההון 4
Y אלוקציה בקרנות בלאקרוק ישראל שוק ההון 3
Y אלוקציה בקרנות בלאקרוק ישראל שוק ההון 2
Y אלוקציה בקרנות בלאקרוק ישראל שוק ההון 1
א אלוקציה - אחוז משיכה- טווח השקעה/משיכה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 5
ד הבנת אגחים ממשלתיים לטווח ארוך כממתן הסיכון בתיק השקעות שוק ההון 6
M הקצאה בתיק לחברות או סקטור מועדף שוק ההון 10
נ סיכום: מה היו השינויים בתיק ההשקעות של הסילידית לאורך השנים? ולמה? שוק ההון 1
K מרכיב שקלי בתיק דולרי בחו"ל שוק ההון 22
א החלק השקלי בתיק השקעות לאזרחית אמריקאית שוק ההון 1
O גובה סיכון בתיק שוק ההון 16
L המלצה על ספר שעוסק בהקצאת נדל"ן כאפיק בתיק ההשקעות נדל"ן 3
ה הקטנת חשיפה בתיק השקעות פרטי שוק ההון 5
M מדד עולמי מול ACWI+שווקים מתפתחים בתיק חדש שוק ההון 14
Sp0 קרן סל לחלק הסולידי בתיק שתענה על כמה דרישות מצטברות שוק ההון 11
E פיזור בתיק השקעות של 100k. איך הוא לדעתכם? שוק ההון 13
R עד כמה מפחיתים את ההפסד במידה ולוקחים ACWI למול S&P בתיק הפטור? שוק ההון 0
ז פלח אגחי בתיק השקעות, דולרי, וללא מס עזבון שוק ההון 3
E התלבטות לגבי חלק סולידי בתיק השקעות שוק ההון 0
Y מלכוד בבחירת החלק הסולידי בתיק שוק ההון 13
R עמלה לא ברורה ושינוי שם נייר ערך בתיק שוק ההון 0
K כיצד להתייחס לפנסיה תקציבית בתיק השקעות שוק ההון 35
davidel "מגן מס" בתיק ההשקעות פוסטים מאיכות נמוכה 1
ו עדכון פלח המניות בתיק שלי שוק ההון 40
ריש-לקיש כפירה בתיק הדגל של מייק, שכנעו אותי אחרת שוק ההון 26
עצמאית שאלה לגבי החלק הסולידי בתיק קרן כספית או אגח ממשלתי כללי? שוק ההון 10
ב החלק הסולידי בתיק שוק ההון 5
ב החלק המנייתי בתיק שלי שוק ההון 4
T מעבר מבנק לבית השקעות בתיק מעורב שוק ההון 0
B החזקת אג"ח בתיק פסיבי שוק ההון 3
אחד_שיודע שילוב מניות קטנות בתיק ההשקעות - שאחת מהן תכפיל עצמה באלפי אחוזים שוק ההון 15
M שאלה לגבי מס בתיק מניות מיסים 7
מ כסף לדירה - להמשיך בתיק מנוהל או קרן כספית? שוק ההון 4
O כל כמה זמן מומלץ לשנות את הקצאת הנכסים בתיק השקעות ( לא לעשות איזון) בהתאם לשינוי פרופיל הסיכון? שוק ההון 1
F לשים ירושה בתיק השקעות ולפרוש שוק ההון 23
B נאסדק 100 בתיק השקעות שוק ההון 0
י שינויים בתיק השקעות שוק ההון 16
Q שילוב מניות דיבידנד בתיק פסיבי שוק ההון 5
I למה לא לשלב בתיק גם אג"ח ממשלתי בריבית משתנה? שוק ההון 1
א יש עוד טעם להשקיע את החלק הכי סולידי בתיק בקרנות של אג"ח ממשלתי? שוק ההון 45
O עדכון משקולות בתיק השקעות שוק ההון 27
C איזון אג"ח ארוך בתיק הארי בראון שוק ההון 10
I שקלול קרן השתלמות וקופת גמל בתיק שוקולד מריר שוק ההון 1
Q התייעצות בתיק השקעות שוק ההון 8
deussex האם אתם עושים פעילויות מנע בעקבות המלמחמה באוקראינה בתיק/קופות גמל ? שוק ההון 25
A החזקת מניה בתיק שהבנק הפסיק לסחור בה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
פ מכירת נייר בתיק פטור ממס רווחי הון שוק ההון 1
S נתון לא נכון בתיק ההשקעות שלי באינטרקטיב ישראל מיסים 8
T mqqq vs qqq בתיק לטווח ארוך שוק ההון 2

נושאים דומים

Back
למעלה