• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

אי.בי.אי השתלמות מחקה מדד S&P 500

אצטרובל

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/3/16
הודעות
145
דירוג
102
משהו לא מסתדר לי לגבי קרן ההשתלמות הזו. לפי הנתונים בפאנדר, הקרן עשתה 10.68% רווח השנה (אני מניח שזה לפני 0.5% דמי ניהול). לעומתה, הסנופי האמיתי עשה 15.29% השנה (Total Return), יכול להיות שזה עקב עלויות גידור מט"ח?

הסתכלתי בפירוט ומסתבר שההרכב רחוק מלהיות 100% סנופי:
71.81% השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בחול
24.91% אגרות חוב סחירות שהנפיקו ממשלות זרות בחול

מה שעוד יותר מוזר לי, מחישוב הרווחים שלי באחוזים (ג.נ: מושקע בקרן הנ"ל) אצלי היא עשתה השנה רק בסביבות ה5% רווח.
מישהו יודע לאן עוד 5% יכולים "להעלם" בצורה כזו? ובכל מקרה, מאכזב לראות שקרן שלמיטב זכרוני הייתה על טהרת הסנופי כשהתחתי להשקיע בה, הופכת למשהו אחר לגמרי.
 
נערך לאחרונה ב:

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,687
דירוג
14,430
יכול להיות שזה עקב עלויות גידור מט"ח?
הפוך, זה בגלל שהיא לא מגודרת מט"ח.

הסתכלתי בפירוט ומסתבר שההרכב רחוק מלהיות 100% סנופי:
71.81% השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בחול
24.91% אגרות חוב סחירות שהנפיקו ממשלות זרות בחול

עד השנה הם נחשפו למדד באמצעות חוזים עתידיים והיה להם 95% אגח ברשימת הנכסים (על חוזה עתידי שמים לרוב 5% מהסכום שצריך).
השנה הם עברו מחוזים עתידיים לתעודות סל, כנראה שלא עשו הסבה מלאה עד כה, אבל זה בתוכנית.

מה שעוד יותר מוזר לי, מחישוב הרווחים שלי באחוזים (ג.נ: מושקע בקרן הנ"ל) אצלי היא עשתה השנה רק בסביבות ה5% רווח.
מישהו יודע לאן עוד 5% יכולים "להעלם" בצורה כזו?
הרווח המדווח הוא רווח אם הייתי משקיע את כל הסכום בתחילת השנה.
היות ואתה כל חודש שם סכום נוסף, אז אתה לא יכול לצפות שהתשואה מתחילת השנה תחול על כל הסכום שהפקדת במהלך השנה.
 
נערך לאחרונה ב:

חדש

משתמש ותיק
הצטרף ב
23/6/16
הודעות
141
דירוג
79
הקרן עשתה 10.68% רווח השנה (אני מניח שזה לפני 0.5% דמי ניהול). לעומתה, הסנופי האמיתי עשה 15.29% השנה

יש מצב שאתה משווה טווחי זמן שונים? סנופי עשה מתחילת השנה כ 15 אחוז, נכון לסוף אוק. הקרן של IBI עשתה בשנה האחרונה (נכון לספט) כ 10.5 אחוז, כלומר מספט שנה שעברה עד ספט השנה. מתחילת השנה הקרן של IBI עשתה 3.68 אחוז לפי פאנדר נכון לספט, תוסיף את אוקטובר, ואולי זה תואם ל 5 אחוז שחישבת
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ב סיפור שאינו נגמר עם אי.בי.אי - הלמן אלדובי צרכנות פיננסית 9
ג אי.בי.איי ניהול עצמאי לעומת אינטרגמל מסלול עוקב S&P500 דמי ניהול 0.35% שוק ההון 28
פסיוני האם באמת אי בי איי- משקיעים בחזרה את הדיבידנד ללא ניכוי במקור? שוק ההון 8
T מדיניות דיבידנדים בקרן אי.בי.אי. סל ריט ארה"ב? שוק ההון 1
ק אי.בי.אי. מסלול פאסיבי מדדי מניות בחו"ל שוק ההון 11
כ תשואת מסלול פסיבי אי.בי.אי S&P 500 לא תואמת בכלל את המדד? שוק ההון 1
ד התחלה מחדש בגיל 34, בין אי-ודאות לכורח המציאות. התפתחות אישית 7
N בכמה הייתם מעריכים את החסכון הכספי של אי-הבאת ילדים? אוף טופיק 326
י אי עמידה בהסכם דמי ניהול בפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
ז סנקציות כנגד אי תשלום חשבונית על ידי חברה בע"מ אוף טופיק 5
א ביטול עמלת אי פעילות IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
Z החזר תשלומי ביטוח כפולים עקב אי ניוד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
P אי-וודאות מיסויית בנדל"ן, בארץ ובחו"ל נדל"ן 2
S (אי-)כדאיות רכישת דירה לרווק בשנות הארבעים לחייו צרכנות פיננסית 1
א הפקדת עצמאים לקרן השתלמות: אי בהירות לגבי תקרת פטור ממס רווחי הון פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
N מישהו יודע מה העונש היום על אי שיתוף פעולה עם סוקר של הלמ"ס? אוף טופיק 48
S אי התאמה בשער הנייר שוק ההון 8
א השקעה בזמן אי וודאות - קורונה שוק ההון 11
Wonko האם השוק אי-רציונאלי? שוק ההון 15
R משמעות העברת מניות RSU מחשבון מניות אי טרייד לחשבון פרטי שוק ההון 7
L (אי) תשלום חשבון מים בתקופה הזאת (שואלת לא עבורי) - ריבית פיגורים יומית צרכנות פיננסית 10
W שאלה בנוגע להתחמקות מסעיף אי תחרות ביציאה לחלת אוף טופיק 2
פ אי פדיית קה"ש לאחר פטירת המוטב צרכנות פיננסית 2
הסולידית אי התייצבות לטיסה חזרה אוף טופיק 21
מ דיון: מדוע אי אפשר לנצח את השוק? שוק ההון 141
O צמצום אי השוויון – האם זו מטרה חברתית או כלכלית? אוף טופיק 134
צפי מה עושים במצב אי וודאות ומחירים גבוהים למדדים? שוק ההון 10
A אי שיוך כספים בפנסיה צרכנות פיננסית 2
cypriano de rore אי תשלום פנסיה אוף טופיק 21
מ אי תשלום חשבון חשמל על ידי דיירת אוף טופיק 19
SpidIMan מקרה מוזר או סתם אי הבנה? (כתב אופציה) שוק ההון 22
I ומה אם אי אפשר לחסוך יותר? דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 8
P למה אי אפשר לערוך הודעות ישנות? אוף טופיק 12
I אי אפשר להצטרף לטוטאל דיגיטל? צרכנות פיננסית 13
N אי אפשר להפקיד משכורת בחשבון לאומי Total Digital??? צרכנות פיננסית 7
K הודעה על הטלת קנס על אי הגשת דו''ח על הון ונכסים במועד ... אוף טופיק 9
R אי אפשר להכות את השוק. חוץ מ... שוק ההון 127
H התמודדות עם אי-סימטריה במס בין בני זוג צרכנות פיננסית 1
ת כבר אי אפשר להשקיע ב-ETF במסגרת IRA??? שוק ההון 11
צ מחייל בודד לעצמאות כלכלית - אי שם בגיל 50 יומני מסע אישיים 16
XpH פנסיה - החלטתי לעזוב את הסוכן ואני חושב לחזור בי צרכנות פיננסית 3
F יאללה כנסו בי, התיק שלי שוק ההון 16
O העברת זהב ל-IB - טאצ'ר (דיסקונט) ופועלים בי-אונליין שוק ההון 53
GentleGiant מה הייתם מספרים לתלמידי בי"ס יסודי על כסף? אוף טופיק 30
שניצלוינאי תודה ועוד :) [דיבידנדים בקופת גמל מחקה סנופי500 של איי-בי-איי] צרכנות פיננסית 21
H שבוס - הסעות בי-ם בשבת אוף טופיק 9

נושאים דומים

למעלה