אינטראקטיב ברוקרס - על שם מי לרשום את החשבון?

[SolidState]

שלום לכולם, קורא צללים באדיקות בפורום הנהדר הזה.

אני לקראת פתיחת חשבון השקעות בIB במטרה לפזר סיכונים מישראל.
מסיבות היסטוריות, לי ולאשתי יש חשבונות בנק נפרדים. לי יש גם דרכון אירופי, לאשתי רק ישראלי.
מודע לכך שIB ירשו להעביר או לקבל כספים רק מחשבונות בנק עם אותם מוטבים בלבד.
הכוונה שלי היא אולי במידת הצורך לפתוח חשבון אירופאי, שיאפשר לי מסלול החוצה מIB, בלי שאצטרך "לעבור" בחשבון הישראלי.
כיוון שרק לי יש דרכון אירופי, אני חושש שיתכן שיעשו לאשתי בעיות בלהירשם כבעלת חשבון בנק אירופאי.

אם אני אוסיף את אשתי לחשבון הישראלי ונפתח חשבון IB על שנינו, יתכן והמסלול IB --> אירופה ייתקל בקשיים.
לחילופין אני יכול לפתוח חשבון IB רק על עצמי, למרות שהייתי לכאורה מעדיף שזה יהיה על שם שנינו.

יש המלצות בנושא?
האם אני פרנואיד מדי?

 

[Delver]

תפתח רק על עצמך או שני חשבונות לשניכם אם זה עניין רגיש.

 

[SolidState]

יש גם את עניין: (Individual Account) או חשבון זוגי (Joint Account with Right of Survivorship)
אין לזה משמעות? (מניח במקרה פטירה)

 

[צדיק]

שלום לכולם, קורא צללים באדיקות בפורום הנהדר הזה.

אני לקראת פתיחת חשבון השקעות בIB במטרה לפזר סיכונים מישראל.
מסיבות היסטוריות, לי ולאשתי יש חשבונות בנק נפרדים. לי יש גם דרכון אירופי, לאשתי רק ישראלי.
מודע לכך שIB ירשו להעביר או לקבל כספים רק מחשבונות בנק עם אותם מוטבים בלבד.
הכוונה שלי היא אולי במידת הצורך לפתוח חשבון אירופאי, שיאפשר לי מסלול החוצה מIB, בלי שאצטרך "לעבור" בחשבון הישראלי.
כיוון שרק לי יש דרכון אירופי, אני חושש שיתכן שיעשו לאשתי בעיות בלהירשם כבעלת חשבון בנק אירופאי.

אם אני אוסיף את אשתי לחשבון הישראלי ונפתח חשבון IB על שנינו, יתכן והמסלול IB --> אירופה ייתקל בקשיים.
לחילופין אני יכול לפתוח חשבון IB רק על עצמי, למרות שהייתי לכאורה מעדיף שזה יהיה על שם שנינו.

יש המלצות בנושא?
האם אני פרנואיד מדי?

במידה ובשלב כל שהוא יהיה לך חשבון יחיד באירופה.
למה ש IB לא יתנו לך להעביר לשם?
אתה אחד מבעלי החשבון אצלם, ומעביר לבנק על שמך.

 

[SolidState]

למיטב מה שהבנתי משיחות עם מומחים, צריכה להיות זהות במוטבים כדי להעביר אל ומIB.

לדוגמה - אם בארץ, חשבון משותף, בIB חשבון על שם אחד מבני הזוג - יכולים לא לאשר את ההעברה ולדרוש שגם החשבון בIB יהיה משותף.
מניח שגם בכיוון השני יש את אותה הבעיה - אם בIB חשבון משותף ורוצים להעביר לחשבון על שם אחד המוטבים - עלולים לא לאשר זאת.

מכאן הייתה השאלה המקורית שלי.

 

[צדיק]

למיטב מה שהבנתי משיחות עם מומחים, צריכה להיות זהות במוטבים כדי להעביר אל ומIB.

לדוגמה - אם בארץ, חשבון משותף, בIB חשבון על שם אחד מבני הזוג - יכולים לא לאשר את ההעברה ולדרוש שגם החשבון בIB יהיה משותף.
מניח שגם בכיוון השני יש את אותה הבעיה - אם בIB חשבון משותף ורוצים להעביר לחשבון על שם אחד המוטבים - עלולים לא לאשר זאת.

מכאן הייתה השאלה המקורית שלי.

אצלי הבנק משותף, והIB יחיד.
לא נתקלתי בשום בעיה בהעברה, גם בסכומים גבוהים, בשני בנקים.

 

[SolidState]

אוקי. במקרה דומה שקרה במשפחה, הייעוץ של בית ההשקעות היה שעדיף מאוד לטובת קלות העברת הכספים בהווה ובעתיד, הוא שכדאי מאוד שמוטבי החשבון בארץ והחשבון בIB יהיו זהים.

 

[מלפפון במלח]

אצלי הבנק משותף, והIB יחיד.
לא נתקלתי בשום בעיה בהעברה, גם בסכומים גבוהים, בשני בנקים.

גם עם הפוך אין בעיה. יש לי בנק יחיד וib משותף

 

[SolidState]

אחלה, תודה על האינפורמציה.