בוודאי.
אז מה כדאי לעשות? רק ייפוי כוח מתמשך? אני גם ככה מנהל להם ומפקח דרך האפליקציה בבנק
אתה יכול לחתום יפוי כח בבנק מבלי להיות שותף בחשבון ( ובבוא העת להפעיל את ייפוי הכח המתמשך)
למה בוודאי? איפה זה פוגע?
לראות שהבית מותאם או יכול להיות מותאם לאדם סיעודי - שאפשר להגיע מהרחוב עד לדירה עם כיסא גלגלים (רמפה, מעלית. . .), שבמסדרון של הדירה אפשר להיכנס עם כיסא גלגלים, לדעתי גם עדיף מקלחת ולא אמבטיה.
fintranslator.com
מניסיון כואב, אבל זו רק דעתי, אל תעשה בחינם, לך לעו"ד מומלץ, תעשה שיעורי בית לפני של מה צריך להיות במסמך בהתאם לדרישות החוק, מה חשוב לכם אישית, ואיך הוא אמור להיות מנוסח, כי זה מסמך מאוד מורכב למרות שנראה בהתחלה שלא (הוא יותר מורכב מצוואה לרוב ולא פחות חשוב)
לפי מה שהבנתי (ממליץ לך לוודא זאת בנוסף, כי אני רק משתמש אנונימי בפורום) לא מומלץ להיות שותף, גם ככה אם יפוי הכח המתמשך נכנס לתוקף, זה רק יעשה יותר בעיות והגבלות על ההתנהלות בחשבון...תהיה רק מיופה כח שלהם בחשבון + תנסחו את היפוי כח מתמשך בצורה כמה שיותר הרמטית.
משתמע מדבריו שיש השקעות בחשבון הבנק, אחרת למה ישאל על מיסים?
יש מסמך שמגישים למס הכנסה שבו מצהירים שהכספים בחשבון משוייכים להורים בלבד ואין שום פגיעה במיסוי (טופס 2421)
דווקא בנקאים בשני בנקים שונים אמרו לנו ההפך שהאופציה הכי טובה זה להכנס כשותפים לחשבון אחרת יכול לקחת הרבה מאוד זמן עד שהחשבון יופשר גם בהינתן צוואה/יפוי כח.
קח בחשבון שביד ריבה זה לוקח זמן עד שמתפנה תור, כשיצרתי איתם קשר הם אמרו סדר גודל של חודשים(!) והם מבקשים תרומה של כ-1000 ש״ח אם ידך משגת.
אני במצב דומה.
אלה המון השערות, שהפות"ש לא ציין אותן.
אני נכנסתי כשותפה וזה באמת עזר לאבא שלי להמשיך לנהל אותו אחרי מות אמי. זה לא הועיל אחרי מותו, כי אז באמת הבנק דרש להוכיח נחיצות כל תשלום הכי קטן עד להגעת צו הירושה.
גם אם הוא בן יחיד לפי ידיעתו, יש נוהל פירסום לפני קבלת צו הירושה/צוואה כדי שאנשים נוספים יוכלו לטעון לזכותם גם כן. זה בדרך כלל לוקח כמה חודשים.
אחרי המוות פחות מעניין אותי אם החשבון יהיה קפוא לחודשים.
אז זהו שהבנקאי של ההורים אמר בדיוק ההפך - ברגע שאדם הופך ללא כשיר, מוסרים יפוי כח מתמשך אם יש, ופועלים לפיו, ואם אין, אז צריך פיקוח של אפוטרופוס (שזה סיוט) כך שהשותפות בחשבון לא באמת עוזרת.
כל כך נכון..
האם היה סעיף "אריכות ימים" בחשבון? אם כן, את אמורה לפעול בחשבון באופן חופשי לאחר מות השותפים האחרים בלי שום אישורים מהבנק - לא?
היה סעיף כזה, ולא - לאחר מות ההורה האחרון, החשבון הופך לחלק מהירושה ולכן כל הפעילות בו נעצרת למעט תשלומים הכרחיים (חשבונות הדירה, אמבולנס וכדומה) והייתי צריכה להביא דרישות תשלום לפני אישור ההוצאה. זה מאד הגיוני לדעתי.
זה מאד חשוב, טוב שהזכרת את זה.
זה גם תלוי בסוג הקרן פנסיה לא? למשל בפנסיות הותיקות, אין מושג כזה "מוטבים", ובמות המבוטח, בן זוגו צריך למלא טופס בקשה לקבלת קצבת שארים לאלמן, שבו הוא מצהיר שניהל איתו משק בית משותף בכתובת מסויימת במשך תקופה שהקרן מגדירה.
לא קשור לפיננסים אבל תעביר את השליטה בחשבון שלהם בביטוח לאומי אליך. תשנה את המיל והמספר נייד לשלך וכל הניירת תעבור דרכך. הרבה יותר קל להגיש בשמם דברים והרבה יותר קל לקבל מסמכים ואז להעביר להם את המידע.
