• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

איך מעבירים קרן השתלמות לIRA?

דפנה

משתמש רשום
הצטרף ב
24/8/17
הודעות
2
דירוג
0
שלום לכולם,

אשמח אם מישהו שכבר עבר את התהליך יוכל לציין את הצעדים הדרושים כדי להעביר את קרן ההשתלמות לניהול עצמאי IRA.

תודה!
 

HHH

משתמש בכיר
הצטרף ב
19/2/15
הודעות
1,421
דירוג
2,120
א. מצאי את בית ההשקעות/גוף מנהל שמאפשר ניהול אישי.
ב. חתמי מולו על חוזה שמפרט את דמי הניהול הקבועים ועלויות רכישת ני"ע.
ג. העבירי לבית השקעות את פרטי קה"ש שלך כדי שיוכלו לבצע ניוד.
ד. דחי בנימוס נסיונות שידול להישאר של נציגי הקרן הנוכחית.
ה. במידה וקרן ההשתלמות פעילה עדכני את המעסיק שצריך להעביר כספים למקום אחר.
ו. המתיני בסבלנות עד שהכסף יקלט במערכת של בית ההשקעות החדש.
ז. רכשי ניירות ערך לפי מיטב הבנתך.
 

קפה שחור

משתמש בכיר
הצטרף ב
2/9/16
הודעות
12,387
דירוג
10,016
א. מצאי את בית ההשקעות/גוף מנהל שמאפשר ניהול אישי.
ב. חתמי מולו על חוזה שמפרט את דמי הניהול הקבועים ועלויות רכישת ני"ע.
ג. העבירי לבית השקעות את פרטי קה"ש שלך כדי שיוכלו לבצע ניוד.
ד. דחי בנימוס נסיונות שידול להישאר של נציגי הקרן הנוכחית.
ה. במידה וקרן ההשתלמות פעילה עדכני את המעסיק שצריך להעביר כספים למקום אחר.
ו. המתיני בסבלנות עד שהכסף יקלט במערכת של בית ההשקעות החדש.
ז. רכשי ניירות ערך לפי מיטב הבנתך.
הערה קטנה, בין א' וב' יש להתמקח עד האגורה האחרונה ועל כל סוגי העמלות הרלוונטיות, רצוי לבצע במצב רוח לוחמני, אף פעם לא מזיק טונים סמכותיים, הם לא יעלבו (מקווה)
 

RaeNye

משתמש בכיר
הצטרף ב
9/3/16
הודעות
1,128
דירוג
1,017
ה. במידה וקרן ההשתלמות פעילה עדכני את המעסיק שצריך להעביר כספים למקום אחר.
כמה שיותר מוקדם. אחרת הוא יפקיד שוב לקופה המקורית ותקבלי מכתב ברכות על הצטרפותך אליה.
זה פתיר ("משיכת זנב") אבל מעכב את הכסף שלך.
 
  • אהבתי
Reactions: HHH

Jane Doe

משתמש ותיק
הצטרף ב
26/4/15
הודעות
998
דירוג
2,125
אשמח אם מישהו שכבר עבר את התהליך יוכל לציין את הצעדים הדרושים כדי להעביר את קרן ההשתלמות לניהול עצמאי IRA.
הערה קטנה, בין א' וב' יש להתמקח עד האגורה האחרונה ועל כל סוגי העמלות הרלוונטיות
הפתרון הפשוט ביותר הוא להצטרף לקבוצת רכישה של קופות גמל וקרנות השתלמות.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
B איך מעבירים כסף לחול (אירופה) בלי לשלם בבנק עמלה גבוה שוק ההון 28
ס לאיזה סעיף בטופס 135/1301 מעבירים את התוצאות של ג.6 (הכנסה חייבת) בטופס 1322? מיסים 10
שלי איך מעבירים דולרים מחשבון לחשבון בזול? צרכנות פיננסית 7
freakazoid קרן מחקת מדד ת"א 35 מומלצת אבל... שוק ההון 3
G שאלות לגבי ביטוח מנהלים, קרן פנסיה, ושימוש בבית השקעות פרטי כסוכן פנסיוני במקום הסוכן במקום העבוד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
G שאלות בנוגע להתנהלות מול קרן פנסיה בין עבודות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
F קרן עוקבת small cap growth שוק ההון 17
A באיזו חברה עדיף לשים קרן פנסיה במסלול עוקב סנופי שוק ההון 1
S קרן שיתוף תורמים כאמצעי להפחית מס רווח הון - למה לא? צרכנות פיננסית 10
shlomi171 קניית קרן מוגבלת- השלכות פוסטים מאיכות נמוכה 0
Z התלבטות בנוגע לכספי פיצויים/קרן השתלמות/הלוואה לצורך רכישת רכב צרכנות פיננסית 9
Kipodi קרן סל/ETF על Nikkei 225 יפן שוק ההון 1
S בחירת קרן פנסיה והשתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
Yos העלאת דמי ניהול של קרן האג"ח - התלבטות שוק ההון 6
ה קרן מקבילה לפקדון בבנק שוק ההון 12
M קרן מחקה של חברות הטכנולוגיה הגדולות שוק ההון 0
H פתיחת ״קרן השקעות״ משפחתית שוק ההון 7
ש חישוב ריביות פיגורים עבור קופת IRA קרן השתלמות צרכנות פיננסית 22
M פתיחת עוסק פטור עבור קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
P הכנסת הפקדה עצמאית של קרן השתלמות בגליון הוצאות/הכנסות משפחתי? צרכנות פיננסית 3
B עזרה בבחירת אפשרויות בדמי ניהול קרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
R השוואה בין קרן נאמנות מנוהלת לבין קרן מחקה שוק ההון 0
מ קרן השתלמות במיטב דש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
א רכישת רכב - הלוואה על קרן ההשתלמות צרכנות פיננסית 5
B קופת גמל vs קרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Y קרן הולכת וקרן באה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
M תיק דיוידנד דרך קרן סל - יתרונות וחסרונות. שוק ההון 30
G קרן השתלמות חדשה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
X קרן סל תל אביב 125 שוק ההון 5
G קרן מחקה אגח ארהב. לטובת מיתון התיק שוק ההון 3
א קרן נאמנות פסטרנק פוסטים מאיכות נמוכה 4
T תביעת מעסיק בנוגע לניוד קרן השתלמות פוסטים מאיכות נמוכה 7
A משיכת כספים מתוך קרן השתלמות IRA על ידי הגוף הפנסיוני ללא רשות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Y משיכת קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
V קרן סל מחקה s&p מועדפת שוק ההון 1
ח קרן פנסיה - עזיבת מקום עבודה בלי מקום חדש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
M קרן פנסיה או קופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ע שאלות על - קרן השתלמות S&P 500 לעצמאיים + מס רווחי הון פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S שאלות בנושא קרן השתלמות IRA ואלטרנטיבות ראויות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
M קרן פנסיה או קופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
א קרן השתלמות במעמד עצמאי לאחר סגירת תיק פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
שם משתמש בעייתי איפה עדיף להפקיד כ-10,000 ש"ח: קרן פנסיה או גמל להשקעה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
א קרן השתלמות במקום עבודה חדש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
D קרן השתלמות מחקה מדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
I קרן סל אמריקאית xsvm שוק ההון 5
מ מיטב דש- מינימום לפתיחת קרן השתלמות בניהול אישי- 300 אלף? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
E האם להתעקש על הפרשת קרן השתלמות מעבר לתקרה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
D בחירת קרן השתלמות מחקה מדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S דמי ניהול - קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
A מיסוי ריאלי etf אמריקאי vs קרן שקלית שוק ההון 32

נושאים דומים

למעלה