• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.

איך מנתחים קרנות מחלקות ?

הפנתר הוורוד

משתמש רגיל
הצטרף ב
22/3/24
הודעות
107
דירוג
49
נכון, להשקיע בקרנות מחלקות זה לאו דווקא הכיוון הנהוג פה בפורום, אך לא מזמן יצא לי לשמוע שחלק עושים זאת (אפילו בעלת הבית בעצמה, רק עם מניות).
אישית הגעתי למסקנה שאני גם מעוניין בכך, אך לא בכמות רבה... התכלית של הדבר תהה רק ליצירת איזושהי יתרה דולרית (גם אם יחסית קטנה) עבור רכישות במטבע
וכך, בעצם, להימנע מתשלום עמלת המרת מט''ח.
במהלך החיפושים אחרי קרנות נתקלתי כמובן במפורסמות (VT/VTI/VXUS) ואשמח לשמוע על עוד (לא בגדר המלצה/ ייעוץ פשוט, על עצם קיומן גיוס קצר של חוכמת ההמונים)
ויצא שנתקלתי בקרן של PIMCO שעוקבת אחרי מדד ICE BofAML US Corporate. שמחלקת דיבידנדים כל חודש. זה נשמע יותר טוב מכדי להיות נכון (גם בחיפוש מהיר
בגוגל מצאתי שהמדד עוקב אחרי אג''ח קונצרני בדירוג BBB, ואין לי מושג עד כמה זה באמת בטוח, אשמח לתיקון עם אני טועה).
בגדול, הייתי שמח לדעת איך אנשים פה מנתחים קרנות מחלקות כדי שאוכל להבין יותר טוב את העולם הזה - מבחינת איזה נתונים להסתכל, איפה משווים תשואות וכד'
לא מחפש דגים, מחפש איך לבנות את החכה שלי בעולם הזה !

תודה מראש לעונים !
 
למה זה שהקרן מחלקת משפיע על איך מנתחים אותה? אותן שאלות - מדיניות ההשקעה, אחזקות... - רלוונטיות בשנח המקרים.
 
למה זה שהקרן מחלקת משפיע על איך מנתחים אותה? אותן שאלות - מדיניות ההשקעה, אחזקות... - רלוונטיות בשנח המקרים.
לא אמרתי שזה בהכרח משפיע...
השאלה היא אם יש עוד דברים שצריך להסתכל עליהם ?
ובנוגע למדיניות ההקשעה, יש איזושהי היכרות עם המדד הזה ? לא שמעתי עליו בכלל (ולמיטב הבנתי, כמו אמרתי, זה אג''ח קונצרני של ארה''ב- אם מישהו יכול להפנות אותי למקורות מידע לקרוא, בנוסף לזה שאחפש כמובן בגוגל, אשמח מאוד כי למיטב הבנתי זה עולם אחר שם באמריקה והאג''ח)
 
ומצד שני אתה משלם מס על הריבית/דיבידנד. הניחוש שלי הוא שזה לא משתלם ביחס להמרת מט"ח.
אתה מתכוון לכך שדמי הניהול בפועל (דמי הניהול של הקרן ועוד 0.25% מתשואת הדיבידנד) יעלו יותר מהעמלת המרה ?
אם אני יודע נכון, העמלה היא 3%, נכון זה מעט, אבל עוד שאלה שצריכה להישאל היא התדירות של השימוש בדולר ? או שאין לה משמעות
 
לא, אני מתכוון שמס הכנסה לוקח לך רבע מהריבית המתקבלת
רגע, מבחינת המיסוי על הדיבידנד זה לא הולך ככה :
- מתקבל דיבידנד
- מדינת הבית של החברה לוקחת מס דיבידנד מהקרן (במקרה שהקרן אמריקאית והנכסים כולם אמריקאים זה לא הופך אותה לפטורה מהסעיף הזה ?)
- הקרן מחלקת לי את הדיבידנד
- משלם על הדיבידנד 25%
 
עד כמה שאני מבין, ישראל משלימה את המיסוי כך שבסה"כ תשלם 25% מס.
מזאת אומרת ? איך אפשר לעשות את זה ?
אם דמי הניהול של הקרן נמוכים, וכך גם חלוקת הדיבידנד אז אין סיכוי שזה יעבור את העמלה שנגבית לא ?
נניח לצורך הדוגמא- ד.מ 0.03 ודיבידנד 1% יוצא דמי ניהול בפועל של 0.28%, אשמח לתיקון אם טעיתי
*אשמח להפניות למקור/ות האלה @חתול לילה , אישית אני בשלב של פקפוק בכל הידע שצברתי עד כה (לשקשק את הבסיס
לצורך השתפרות), וזה בהחלט יכול לעזור לי
ורגע, בתכלס גם אם נניח נלקחים ממני ה 25% על הדיבידנד שייתקבל, עדיין יהיה תזרים דולרי במקום להתעסק כל הזמן בהמרה למט''ח. זה לא דבר טוב ?
(נראלי חוסך כאב ראש לא? קצת חלש בעולם המרת המט''ח על כל שעריו השונים וכו' זה ברשימת למידה שלי אבל עוד לא שם)
 
ורגע, בתכלס גם אם נניח נלקחים ממני ה 25% על הדיבידנד שייתקבל, עדיין יהיה תזרים דולרי במקום להתעסק כל הזמן בהמרה למט''ח. זה לא דבר טוב ?
זה חוסך את ההתעסקות אבל אתה משלם על זה כסף. תחליט אתה אם זה מתאים לך.

אני פחות בקיא בענייני דיבידנדים ומיסוי, אני הולך רק על קרנות צוברות. תצטרך לחפור קצת בפורום.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
מ איך מנתחים את זה? שוק ההון 1
S אשמח למידע כיצד מנתחים שוק עבור כדאיות השקעה התפתחות אישית 7
ה פיצול השקעות בין קרנות שונות עם דמי ניהול נמוכים יותר שוק ההון 14
N לא יודעת איך לבחור קרנות מחקות - אשמח לעזרה שוק ההון 20
ק קרנות כספיות כשרות לחילונים? שוק ההון 5
ש שאלות לגבי קרנות מחקות / סל שוק ההון 7
ב קרנות ישראליות מחקות ביטקוין קריפטו והשקעות אלטרנטיביות 5
א קרנות אג"ח מה ההיגיון שוק ההון 2
D אם אני רוכש דרך ********* קרנות איריות כמו VUAA אני פטור ממס ירושה? פוסטים מאיכות נמוכה 1
D קרנות שמחלקות אולטרה דיבידנדים פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 2
B קרנות כספיות - שינוי בדמי הניהול שוק ההון 2
לאץ' התייקרות דמי ניהול של קרנות כספיות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
מתכנת קרנות סל איריות spread בפתיחת המסחר שוק ההון 5
ע קרנות סל עוקבות מדד צוברות שוק ההון 11
M איזה קרנות ריט ישראליות כיום יש? שוק ההון 2
S מישהו יכול להמליץ על קרנות ישראליות (עדיף) או איריות, מחקות (עדיף) או מנוהלות, שמשקיעות באג"ח ממשלתי וקונצרני מחו"ל? שוק ההון 0
C פער בשיעור השינוי היומי של קרנות ETF שוק ההון 6
N האם יש יתרונות לקניית קרנות איריות לפי השווי ההוגן (NAV) שוק ההון 0
D איך עובד העקרון של קרנות סל דואליות כשבורסה אחת סגורה? שוק ההון 10
A איזה קרנות סל/עוקבות בארץ מחלקות דיבידנדים? שוק ההון 9
S מפחד ממס ירושה אבל כבר קניתי קרנות אמריקאיות שוק ההון 28
S קניית קרנות איריות *** ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
S קרנות דיבידנד לא אמריקאיות שוק ההון 1
IronMan התייחסות למאמר - קרנות איריות OUT, קרנות ישראליות IN שוק ההון 7
א קרנות איריות או ישראליות שוק ההון 10
A קרנות מחקות אירופה שוק ההון 3
U קרנות כספיות שקליות (או משהו אחר?) הזמינות ב IBKR שוק ההון 5
ד משמעות הגרף המוצג עבור קרנות סל עוקבות אג"ח באתר justeft שוק ההון 1
א למה לא אוהבים קרנות ישראליות? שוק ההון 42
ש קרנות אגח. שוק ההון 2
Y קרנות דיבידנד שנסחרות בתל-אביב, או השקעה בוולסטריט שוק ההון 2
B האם בכל קרנות הפנסיה הכיסויים ביטוחיים זהים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
L העלאת דמי ניהול קרנות ישראליות מחקות מדדי חו״ל - האם אגדה אורבנית שתפסה תאוצה? שוק ההון 18
OOmer קרנות אג"ח מול פקדונות שוק ההון 11
אוגורן קרנות חו"ל בתסריט של דה-ליברליזציה של מט"ח שוק ההון 7
N קרנות נאמנות ישראליות מול קרנות סל איריות שוק ההון 10
ד ביצועי קרנות גמל להשקעה אלטשולר שחם שוק ההון 10
P קרנות כספיות - מה גרם לירידה ב-3/2020? שוק ההון 9
D העברות קרנות סל הנסחרות בישראל למקבילות שלהםם בבורסה אחרת שוק ההון 4
S חברת סוויס רה השוויצרית תפסיק לשמש מבטחת משנה עבור קרנות הפנסיה הקטנות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
Y קרנות נאמנות שוק ההון 3
R עזרה במציאת קרנות מתאימות המחקות תא 125 שוק ההון 3
B שאלה לגבי קרנות מחקות צוברות בinteractive שוק ההון 2
Z קרנות אמריקאיות או איריות עבור זוג חצי אמריקאי שוק ההון 0
ש איזה קרנות סל איריות ישראליות יש על מדד הדאו גונס ואיזה קרנות חו"ל יש? שוק ההון 22
R עזרה במציאת קרנות מתאימות המחקות SP500 ונסדאק שוק ההון 10
ד קרנות כספיות בסביבת ריבית יורדת שוק ההון 0
P גידור קרנות סל שוק ההון 4
P קרנות כספיות - מקור המידע להרכב נכסים? שוק ההון 0
ה קרנות עוקבות GTR/NTR ו PR שוק ההון 4

נושאים דומים

Back
למעלה